Relatórios financeiros no WhatsApp: guia completo do Jota

Gerenciar finanças pessoais ou de um negócio pode ser desafiador, especialmente com tantas informações espalhadas por diferentes bancos e aplicativos. Muitos gastam horas montando planilhas ou tentando entender para onde o dinheiro está indo.

Se você enfrenta esse problema, fique tranquilo: há uma solução prática. Com relatórios financeiros personalizados no WhatsApp, o Jota ajuda a organizar suas contas e oferece uma visão clara das suas finanças, direto no app que você já usa todos os dias.

Este guia mostra como um assistente inteligente no WhatsApp pode centralizar suas informações financeiras e gerar relatórios detalhados com comandos simples. Assim, você economiza tempo e foca no que importa: fazer seu dinheiro render mais e seu negócio crescer.

Por que relatórios personalizados no WhatsApp resolvem problemas financeiros reais

Muitos empreendedores e pessoas físicas lutam para ter uma visão clara de suas finanças. Sem relatórios organizados, acabam tomando decisões sem dados concretos, perdendo oportunidades e gastando tempo em tarefas manuais.

Os métodos tradicionais de gestão financeira consomem horas valiosas. Donos de pequenos negócios, como padarias ou lojas, precisam navegar por vários aplicativos bancários com interfaces diferentes. Um exemplo é Renan, dono de lojas de materiais descartáveis, que gastava R$ 1.000 por mês só em taxas de Pix, além do tempo perdido com processos manuais.

Os maiores obstáculos incluem:

1. Dados fragmentados em vários bancos e plataformas.
2. Tarefas repetitivas, como coletar informações manualmente para relatórios.
3. Falta de uma visão geral das finanças em um só lugar.
4. Erros frequentes por causa de processos manuais.
5. Esquecimento de pagamentos, resultando em multas e juros.

Usar o WhatsApp para automatizar finanças resolve essas questões, trazendo uma interface conhecida e ferramentas de inteligência artificial para facilitar o controle financeiro.

Não perca mais tempo. Abra sua conta Jota e comece a organizar suas finanças no WhatsApp agora.

Conheça o Jota: controle suas finanças pelo WhatsApp com facilidade

O Jota oferece uma nova forma de gerenciar finanças para brasileiros. Como um assistente bancário no WhatsApp, ele usa inteligência artificial para simplificar o acesso e o controle do seu dinheiro, sem complicações.

No WhatsApp, o Jota traz recursos que facilitam a criação de relatórios financeiros personalizados. Veja como ele funciona:

1. Conecta todas as suas contas bancárias em um só lugar, usando a tecnologia Open Finance. Mais de 55 milhões de brasileiros já utilizam esse sistema para centralizar dados financeiros.
2. Permite comandos por texto, áudio ou imagem, como “Jota, quais foram meus gastos essa semana?”
3. Organiza automaticamente receitas e despesas em categorias claras com inteligência artificial.
4. Configura lembretes e pagamentos automáticos para manter seus dados sempre atualizados.
5. Oferece relatórios com filtros por período, tipo de transação ou valor, ajudando na tomada de decisões.

Duda, dono de lojas de celular, mudou sua rotina financeira com o Jota. Ele recebia pagamentos por maquininhas, mas agora centraliza tudo no Jota para ter relatórios instantâneos e mais tempo para se dedicar ao negócio.

Guia prático: crie relatórios financeiros no WhatsApp com o Jota

Passo 1: abra sua conta Jota e comece no WhatsApp

Para iniciar, crie sua conta Jota. O processo é rápido, levando apenas 2 a 3 minutos, e tudo acontece direto no WhatsApp.

Veja como fazer:

1. Inicie uma conversa com o Jota no WhatsApp.
2. Envie documentos como RG, CPF e comprovante de endereço.
3. Faça a validação biométrica para garantir segurança.
4. Defina uma senha de 6 dígitos para transações.
5. Se for empresa, inclua o contrato social.

Depois disso, sua conta estará pronta para uso, com todas as funcionalidades de um banco tradicional, mas de forma mais acessível e prática.

Uma dica útil é ativar as notificações do WhatsApp para o Jota durante a configuração. Assim, você recebe alertas sobre movimentações ou lembretes importantes. A segurança é garantida com validação de identidade e criptografia. Embora 55% dos brasileiros ainda não conheçam o Open Finance, o Jota facilita o acesso a essa tecnologia.

Passo 2: centralize suas contas para relatórios completos

Com o Open Finance, o Jota reúne todas as suas contas bancárias em um único chat, oferecendo uma visão unificada para criar relatórios detalhados.

Para conectar suas contas, siga estas etapas:

1. Digite “conectar banco” no chat com o Jota.
2. Selecione seu banco na lista, que inclui opções como Santander, Bradesco, Itaú e Nubank.
3. Autorize o compartilhamento de dados conforme as instruções.
4. Repita para outras contas que deseja incluir.
5. Aguarde a sincronização automática dos dados.

Com isso, você terá todos os saldos e movimentações visíveis em um só lugar. A tecnologia Open Finance garante que os dados estejam sempre atualizados, com mais de 1 bilhão de comunicações bem-sucedidas por semana entre instituições financeiras.

Evite conectar apenas uma conta principal, pois isso limita a visão geral. Inclua todas as contas relevantes para relatórios mais completos.

Passo 3: organize transações para relatórios mais claros

O Jota usa inteligência artificial para importar e categorizar suas transações automaticamente, criando uma base organizada para relatórios úteis.

Ele separa os dados nas seguintes categorias:

1. Receitas, como Pix e depósitos recebidos.
2. Despesas operacionais, incluindo pagamentos a fornecedores e custos fixos.
3. Despesas pessoais, distinguindo gastos do negócio.
4. Investimentos, acompanhando aplicações e resgates.

Você pode registrar transações de forma prática:

1. Por áudio: “Jota, paguei R$ 500 de aluguel da loja.”
2. Por imagem: envie a foto de uma nota fiscal.
3. Por texto: “Recebi R$ 1.200 do cliente João por venda de equipamentos.”

Assim, seus dados ficam categorizados e prontos para relatórios detalhados. Raphael, dono de uma loja de suplementos, usa comandos de voz para lembretes como “Lembrar de lançar nota fiscal às 14h”, recebendo notificações automáticas do Jota.

Uma boa prática é revisar as categorizações de tempos em tempos. Embora a IA seja precisa, uma checagem mensal assegura dados confiáveis.

Passo 4: solicite relatórios personalizados no WhatsApp

Com o Jota, criar relatórios sob medida é simples. Você pode pedir informações específicas com comandos diretos no WhatsApp.

Alguns exemplos de comandos incluem:

1. “Jota, mostre o extrato da última semana.”
2. “Quais foram meus gastos em setembro por categoria?”
3. “Quanto recebi nos últimos 30 dias?”
4. “Relatório de pagamentos a fornecedores este ano.”

Você também pode usar filtros detalhados, como:

1. Por período: diário, mensal ou datas específicas.
2. Por tipo: apenas entradas ou saídas.
3. Por contraparte: transações com clientes ou fornecedores específicos.
4. Por categoria: gastos operacionais ou pessoais.
5. Por valor: transações acima de um determinado montante.

Um comando mais específico pode ser: “Jota, quanto paguei ao fornecedor ABC nos primeiros sete meses do ano?” Depois, você recebe um relatório claro, pronto para análise ou compartilhamento.

Como o WhatsApp é amplamente usado por empresas no Brasil, sendo adotado por 95% delas, os relatórios do Jota podem ser compartilhados com sua equipe ou contador.

Comece agora. Abra sua conta Jota e gere relatórios financeiros personalizados no WhatsApp.

Passo 5: analise relatórios e tome decisões melhores

Gerar relatórios é apenas o começo. O verdadeiro benefício está em usar essas informações para melhorar sua situação financeira ou o desempenho do seu negócio.

Algumas formas de usar os relatórios incluem:

1. Analisar fluxo de caixa para identificar padrões de receita e gastos, ajudando no planejamento.
2. Gerenciar fornecedores, vendo quem consome mais recursos e buscando alternativas.
3. Controlar inadimplência, identificando clientes com pagamentos atrasados para agir rapidamente.
4. Otimizar custos, encontrando gastos desnecessários com base em categorias detalhadas.

Você também pode configurar ações automáticas, como:

1. Lembretes: “Jota, lembre de cobrar o cliente João toda sexta-feira.”
2. Alertas: notificações quando gastos ultrapassam um limite definido.
3. Relatórios automáticos: envio semanal ou mensal programado.

Os resultados esperados incluem economia de pelo menos 10 horas por mês em tarefas financeiras, eliminação de multas por atrasos e uma visão clara do saldo em tempo real. Kimberly, do Kanoa Beach Club, centralizou toda a gestão financeira no Jota, ganhando praticidade na organização de operações.

Se um relatório parecer incompleto, verifique se todas as contas estão conectadas e sincronizadas via Open Finance. O suporte do Jota no WhatsApp está sempre disponível para ajudar.

Vantagens claras do Jota para relatórios e gestão bancária no WhatsApp

Comparado a métodos tradicionais, o Jota se destaca na criação de relatórios financeiros e na gestão bancária pelo WhatsApp. Veja a diferença:

Enquanto soluções tradicionais dividem informações e demandam esforço, o Jota organiza tudo em um ambiente que você já conhece. Veja os benefícios:

1. Economia de tempo, com clientes como Renan poupando mais de 10 horas por mês.
2. Redução de custos, sem taxas para Pix, transferências ou boletos, além de rendimento de 100% do CDI.
3. Segurança garantida com validação biométrica e fundos protegidos por parceiros regulados pelo Banco Central.
4. Familiaridade, já que o WhatsApp é usado por 147 milhões de brasileiros, eliminando a necessidade de aprender novos aplicativos.

Explore mais recursos do Jota para automação financeira

Depois de dominar os relatórios financeiros no WhatsApp, você pode aproveitar outras funcionalidades do Jota para facilitar ainda mais sua rotina.

Alguns recursos incluem:

1. Saldo rendendo 100% do CDI sem IOF, sem necessidade de produtos de investimento complexos.
2. Automação de pagamentos recorrentes e cobranças com QR Code Pix integrado.
3. Compartilhamento de relatórios com contadores ou integração a sistemas de gestão.
4. Análise preditiva com insights sobre fluxo de caixa futuro, baseada nos seus padrões.
5. Gestão de várias filiais com relatórios consolidados ou segmentados para empreendedores.

A Rommanel em Minas Gerais, por exemplo, usa o Jota para ajudar consultoras a gerirem boletos, reduzindo inadimplência. Você também pode configurar comparações de períodos, alertas personalizados ou projeções financeiras com base nos seus relatórios.

Simplifique sua gestão financeira. Abra sua conta Jota e descubra todos os recursos disponíveis.

Dúvidas comuns sobre relatórios financeiros no WhatsApp com o Jota

É seguro gerenciar finanças e criar relatórios pelo WhatsApp?

Sim, o Jota segue normas rigorosas de segurança bancária. O processo de cadastro inclui validação biométrica, e toda transação exige uma senha de 6 dígitos. Os fundos são mantidos pela Celcoin, parceira regulada pelo Banco Central, e o WhatsApp serve apenas como interface.

A inteligência artificial do Jota funciona bem para automação financeira?

Com certeza. A IA é treinada para tarefas financeiras, entendendo comandos por texto, áudio e até imagens, como fotos de notas fiscais. Ela executa lembretes, pagamentos programados e relatórios personalizados de forma prática.

Posso exportar relatórios para contadores ou outros sistemas?

Sim, o Jota permite exportar relatórios em formatos compatíveis com softwares de contabilidade. Você pode compartilhar por WhatsApp, e-mail ou baixar para sistemas de gestão, facilitando a organização de dados.

O Jota substitui apps bancários tradicionais?

Para a maioria das necessidades diárias, sim. Ele centraliza contas, faz pagamentos, gera relatórios e oferece rendimento automático, eliminando a necessidade de outros aplicativos para muitos usuários.

Como o Jota ajuda empreendedores com gestão mais complexa?

Ele separa receitas pessoais e operacionais, cria relatórios por cliente ou fornecedor, automatiza cobranças e integra várias contas PJ. Isso simplifica a gestão de múltiplas operações, como no caso de Duda, das lojas de celular.

Conclusão: organize suas finanças com relatórios no WhatsApp

Os relatórios financeiros personalizados no WhatsApp com o Jota mudam a forma como você lida com dinheiro. Este guia mostrou como transformar tarefas complicadas em processos simples e inteligentes.

O Jota automatiza rotinas, oferece dados claros e ajuda a tomar decisões que impulsionam seu crescimento financeiro. Casos como o de Renan, que economiza horas e dinheiro, ou Kimberly, que centraliza operações, mostram Results reais.

Com inteligência artificial, integração via Open Finance e a facilidade do WhatsApp, o Jota entrega uma experiência superior a bancos tradicionais. Controlar suas finanças nunca foi tão acessível, com relatórios e gestão na palma da mão.

O próximo passo é simples. Comece hoje a mudar sua relação com o dinheiro.

Melhore sua gestão financeira. Abra sua conta Jota e crie relatórios personalizados no WhatsApp agora.