Automação de processos: chave para o controle financeiro

Gerenciar as finanças não é tarefa fácil. A automação financeira surge como uma alternativa acessível para mudar esse cenário, especialmente usando ferramentas que você já conhece, como o WhatsApp.

Neste artigo, mostramos como a automação pode ajudar a superar esses desafios de forma prática. Descubra como o Jota pode facilitar sua gestão financeira. Abra sua conta agora.

Por que a gestão financeira manual prejudica seu negócio?

Custos altos e perda de tempo com burocracia

Imagine gastar R$ 1.000 por mês apenas em taxas de Pix. Essa era a realidade de Renan, lojista com três lojas de materiais descartáveis, que pagava R$ 10 por transação. Ele também dependia de ajuda para usar aplicativos bancários tradicionais, que eram complicados para sua rotina agitada.

Essa situação é comum. Interfaces confusas de bancos tradicionais tornam tarefas simples, como um pagamento, em processos longos e frustrantes.

Gerenciar várias contas bancárias, cada uma com suas taxas e limitações, só piora o problema. Alternar entre aplicativos diferentes drena tempo e aumenta os custos com tarifas desnecessárias.

Falta de controle e decisões menos assertivas

Não ter uma visão clara das finanças é um obstáculo para tanto negócios quanto pessoas. Sem uma visão consolidada das contas, decidir qual usar para um pagamento ou verificar se há caixa suficiente para uma compra se torna um desafio. Isso aumenta o risco de erros que podem custar caro.

Esquecimentos que geram multas e inadimplência

Esquecer pagamentos é um erro recorrente. Mas o problema vai além de obrigações fiscais. Boletos vencidos acumulam multas e juros, reduzindo a margem de lucro.

Como a automação financeira pode simplificar sua rotina?

Automatizar processos financeiros não é mais exclusivo de grandes empresas. Ferramentas de automação aumentam a eficiência e reduzem a dependência de planilhas manuais. Para pequenos empreendedores, isso significa mais tempo para focar no crescimento do negócio. Pessoas físicas também conseguem organizar melhor sua vida financeira.

Na prática, automação é transformar tarefas repetitivas em processos inteligentes. Um sistema pode lembrar você de pagar um boleto antes do vencimento ou notificar sobre um Pix recebido. Tudo isso direto pelo WhatsApp, sem complicação.

Enquanto um empreendedor gasta horas com planilhas e apps bancários, outro pode automatizar essas tarefas e dedicar energia ao que importa: atender clientes e expandir o negócio. Soluções digitais melhoram a eficiência e a precisão nas decisões financeiras.

Uma opção prática é automatizar suas finanças pelo WhatsApp, usando uma interface que você já domina. Abra sua conta no Jota e veja como é fácil começar.

Conheça o Jota: automação financeira simples pelo WhatsApp

O Jota é uma fintech brasileira que funciona como assistente financeiro e banco digital, totalmente pelo WhatsApp. Ele facilita a gestão de finanças para pessoas físicas e jurídicas com uma interface conversacional baseada em inteligência artificial.

Com 147 milhões de usuários ativos no Brasil e 95% das empresas utilizando a plataforma, o WhatsApp é uma ferramenta familiar. O Jota aproveita isso para oferecer soluções financeiras práticas em um ambiente que você já conhece.

Conta digital direto no WhatsApp

Com o Jota, você faz operações financeiras por mensagens de texto, áudio ou fotos. Para enviar um Pix, basta escrever algo como “Pix para João Silva, R$ 150”. Para pagar um boleto, envie uma foto. Isso elimina a necessidade de aprender novos aplicativos, já que tudo acontece no WhatsApp.

Essa praticidade permite manter o foco no seu negócio, gerenciando finanças sem complicações ou instalações extras.

Pagamentos rápidos com Pix sem custo

Raphael Santos, dono de uma loja de suplementos, antes verificava manualmente os depósitos de Pix no app do banco. Agora, com o Jota, ele coloca um QR Code no balcão e recebe confirmação imediata no WhatsApp, com dados do pagador e saldo atualizado.

O Jota possibilita enviar e receber Pix sem taxas, direto pelo WhatsApp. Também suporta pagamentos em lote e processamento por imagem, trazendo economia de tempo para empreendedores.

Visão integrada com Open Finance

O Jota conecta-se a outros bancos por meio de Open Finance, permitindo visualizar saldos e escolher a conta de origem para pagamentos. Cerca de um terço da população bancarizada já usa Open Finance no Brasil, com mais de 1 bilhão de comunicações semanais entre instituições.

Para Duda, dono de lojas de celular, isso fez toda a diferença. Antes, ele tinha dificuldade em gerenciar finanças em várias plataformas. Agora, centraliza tudo no Jota, simplificando sua rotina financeira.

Rendimento automático de 100% do CDI

O saldo na conta Jota tem rendimento automático de 100% do CDI, sem cobrança de IOF. Diferente de outras contas onde o imposto reduz o ganho, no Jota o retorno é diário e não exige alocação manual em opções como “caixinhas”.

Para negócios com fluxo de caixa variável, esse rendimento automático pode representar um ganho significativo ao longo do tempo, sem esforço adicional.

Lembretes automatizados de cobranças

O Jota usa inteligência artificial para automatizar tarefas como pagamentos de boleto e lembretes de cobranças a clientes. Você pode programar notificações recorrentes e até gerar QR Codes de Pix para pagamentos.

Raphael Santos, por exemplo, agenda lembretes por voz no Jota, como “lembrar de lançar nota fiscal às 14h”. O sistema notifica automaticamente, garantindo que nada seja esquecido.

Quer começar a usar essa solução? Abra sua conta no Jota e simplifique sua gestão financeira.

Histórias reais: quem já simplificou as finanças com o Jota

Renan, lojista de materiais descartáveis, gastava R$ 1.000 mensais em taxas de Pix e dependia de ajuda para usar apps bancários. Com o Jota, ele eliminou essas taxas e ganhou autonomia. “Fechei quase todas as minhas contas em outros bancos”, diz. Em um mês, economizou mais de R$ 500.

Raphael Santos, da loja de suplementos, recebia confirmações manuais de Pix. Agora, pelo Jota, tem notificações instantâneas no WhatsApp. Ele também programa lembretes por voz, ganhando agilidade no caixa.

Duda, de lojas de celular, centralizou suas finanças no Jota com Open Finance. “Parei de usar várias plataformas”, comenta. Isso trouxe mais previsibilidade ao negócio.

Kimberly, do Kanoa Beach Club, organizou o fluxo de caixa com o Jota. “Tem sido ótimo”, afirma. A praticidade permitiu que ela focasse na operação do negócio.

A divisão da Rommanel em Minas Gerais usa o Jota para gerenciar boletos e cobranças, reduzindo a inadimplência entre consultoras.

Jota versus gestão tradicional: qual a vantagem de automatizar?

O Jota combina simplicidade e automação em uma plataforma familiar como o WhatsApp. Isso reduz a curva de aprendizado e ajuda a gerenciar finanças de forma eficiente, com visão integrada de várias contas.

Como começar a automatizar suas finanças com o Jota?

Iniciar a automação financeira com o Jota leva apenas 2 a 3 minutos, direto pelo WhatsApp. Não há burocracia complicada ou processos demorados.

O cadastro inclui validação de identidade por biometria e definição de senha. Para empresas PJ, é necessário enviar o contrato social. Tudo acontece por meio de uma conversa guiada no app.

Após criar a conta, o Jota oferece um passo a passo para explorar as funções. Comece com operações simples, como Pix, e vá expandindo para outras funcionalidades conforme sua necessidade.

A segurança é garantida com validação robusta e senhas obrigatórias para transações. Seu dinheiro fica protegido em um ambiente bancário regulamentado.

Dúvidas comuns sobre automação financeira com o Jota

Usar o WhatsApp para finanças é seguro?

O Jota garante segurança com validação biométrica no cadastro e senha de 6 dígitos para transações. O dinheiro não fica no WhatsApp, mas em um ambiente bancário regulamentado. Você pode até arquivar conversas para maior proteção.

Consigo conectar todos os meus bancos ao Jota?

Sim, o Jota integra várias instituições financeiras no Brasil via Open Finance. Isso permite uma visão unificada das contas, com conexão segura e regulamentada pelo Banco Central.

Como o Jota ajuda a evitar atrasos e inadimplência?

O Jota automatiza o controle de contas a pagar e receber com inteligência artificial. Envia lembretes de vencimento para boletos e programa cobranças com QR Codes personalizados de Pix, facilitando pagamentos.

O Jota tem algum custo?

Funções essenciais do Jota, como Pix e pagamento de boletos, são gratuitas. A empresa planeja monetizar futuramente com produtos de crédito e soluções para maquininhas, mantendo os serviços básicos sem custo.

Preciso de um novo app para usar o Jota?

Não. O Jota funciona 100% dentro do WhatsApp que você já tem no celular. Isso elimina a necessidade de instalar outros aplicativos ou aprender novas interfaces.

Automatize suas finanças agora com o Jota

Processos manuais de gestão financeira consomem tempo e dinheiro do seu negócio. 90% das PMEs enfrentam dificuldades por falta de controle adequado, e 40% dos MEIs estão inadimplentes. A automação é uma solução prática para mudar isso.

O Jota oferece ferramentas simples e gratuitas para automatizar suas finanças pelo WhatsApp. Começar leva poucos minutos, sem taxas escondidas ou complicações.

Cada dia sem automação é uma chance perdida de simplificar sua rotina. Foque no crescimento do seu negócio enquanto o Jota cuida das tarefas financeiras. Abra sua conta no Jota hoje e experimente a diferença.