Gerenciar finanças pessoais ainda é um desafio para muitos brasileiros, com 82% começando 2025 sem um planejamento claro.
Quase metade também gastou mais no primeiro semestre deste ano do que em 2024. Neste artigo, você vai conhecer 7 formas práticas de simplificar sua gestão financeira, tanto pessoal quanto de pequenos negócios, usando inteligência artificial com o apoio de ferramentas como o Jota.
Por que simplificar o controle financeiro é tão importante
O cenário financeiro no Brasil em 2025 mostra um problema crescente: muitas pessoas e empreendedores enfrentam dificuldades para manter as finanças organizadas. Isso não é só questão de disciplina, mas também de métodos tradicionais que não acompanham as necessidades atuais.
Os riscos de métodos manuais e a solução da automação
Depender de processos manuais é um obstáculo para brasileiros e pequenos negócios. Para 41% dos profissionais, o uso excessivo de planilhas é um dos maiores desafios. A falta de automação reduz a eficiência e aumenta os erros.
Além disso, 39% das empresas sentem falta de ferramentas tecnológicas adequadas, o que mantém um ciclo de práticas ineficientes. Com o superendividamento crescendo, soluções tecnológicas tornam-se essenciais para prevenir problemas financeiros.
Para pessoas físicas, os desafios vão desde esquecer pagamentos, gerando multas, até a dificuldade de acompanhar gastos. Já empreendedores lidam com múltiplas contas, cobranças manuais e conciliações complexas. A automação inteligente surge como uma saída, simplificando tarefas com o uso de inteligência artificial.
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Conheça o Jota: seu assistente financeiro no WhatsApp
O Jota é uma fintech brasileira que funciona como banco digital e assistente financeiro, operando totalmente pelo WhatsApp. Sua inteligência artificial permite gerenciar finanças de pessoas físicas e jurídicas de forma prática. Com recursos como pagamentos via Pix, cobranças e integração com Open Finance, você centraliza saldos e movimentações em um único chat, com total segurança.
Com cerca de 147 milhões de usuários de WhatsApp no Brasil, o Jota aproveita essa familiaridade para oferecer uma experiência acessível, mesmo para quem não domina tecnologia.
Principais vantagens do Jota para suas finanças
- Funciona 100% no WhatsApp, permitindo gerenciar tudo por mensagens de texto, áudio ou imagem, sem instalar outros apps.
- Usa inteligência artificial para automatizar tarefas financeiras, como agendar pagamentos ou lembretes.
- Oferece rendimento automático de 100% do CDI, sem IOF, direto na sua conta.
- É gratuito para funções básicas, como Pix e pagamento de boletos.
- Integra contas de outros bancos via Open Finance, mostrando todos os saldos em um só lugar.
Essas funcionalidades ajudam a economizar tempo e esforço. Usuários como Renan relatam redução de custos com tarifas, mostrando o impacto real do Jota no dia a dia.
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7 formas de simplificar sua gestão financeira com o Jota
1. Automatize pagamentos e cobranças com facilidade
Automatizar pagamentos é uma das melhores formas de organizar finanças. Manter contas em dia ou cobrar clientes exige tempo e atenção, especialmente para empreendedores com muitos contatos.
Com a inteligência artificial do Jota, você pode agendar lembretes e tarefas pelo WhatsApp. Isso inclui programar pagamentos ou enviar cobranças automáticas, evitando atrasos e multas.
Para pessoas físicas, é uma solução contra esquecimentos. Para negócios, melhora o fluxo de caixa. Raphael, dono de uma loja de suplementos, usa comandos de voz no Jota para agendar lembretes, como “lembrar de lançar a nota fiscal às 14h”. Ele ganhou mais tempo para focar nas operações.
2. Centralize todas as suas contas em um único lugar
Ter contas em vários bancos ou fintechs dificulta uma visão clara das finanças. Alternar entre aplicativos consome tempo e energia. No Brasil, mais de 55 milhões de pessoas já adotaram o Open Finance para resolver isso.
Com o Jota, você conecta todas as suas contas via Open Finance e vê os saldos consolidados no WhatsApp. Também pode escolher de qual conta fazer pagamentos, sem alternar entre plataformas.
Duda, que gerencia lojas de celular, usa o Jota para centralizar recebimentos de maquininhas. “Recebo tudo e redireciono automaticamente para o Jota”, conta ele, destacando a praticidade.
3. Use o WhatsApp como seu centro de comando financeiro
Com 147 milhões de usuários no Brasil, o WhatsApp é uma ferramenta familiar. Usá-lo para finanças elimina a necessidade de aprender novos sistemas.
O Jota transforma sua conversa no WhatsApp em um espaço para gerenciar dinheiro. Envie comandos por texto, áudio ou foto, como uma imagem de folha de pagamento para processar múltiplos Pix. Isso se adapta ao seu dia a dia.
Renan, lojista de descartáveis, economizou mais de R$ 500 em tarifas em um mês com o Jota. “Só encaminho uma mensagem ou mando um áudio, e o Pix é feito em segundos”, relata.
4. Tenha rendimento automático sem complicações
Dinheiro parado perde valor com a inflação. Muitas vezes, buscar rendimento exige conhecimento ou tempo para investir. Além disso, o IOF pode consumir até 96% dos ganhos em resgates curtos.
No Jota, seu saldo rende 100% do CDI automaticamente, sem IOF diário e sem precisar alocar em produtos específicos. Isso maximiza seu retorno, especialmente se você movimenta dinheiro com frequência.
5. Organize movimentações financeiras sem esforço
Categorizar gastos e baixar extratos de vários bancos é trabalhoso. Esse tempo poderia ser usado em atividades mais importantes. A inteligência artificial está cada vez mais presente na organização de finanças, reduzindo erros e otimizando processos.
Com o Jota, você solicita extratos personalizados no WhatsApp, como “quanto gastei com fornecedores nos últimos três meses?”. Tudo é organizado automaticamente, facilitando análises e prestações de contas.
Kimberly, do Kanoa Beach Club, agora tem operações e valores de maquininhas consolidados no Jota. “O fluxo na conta só cresce, tem sido ótimo”, afirma.
6. Pague contas com comandos simples de texto, áudio ou foto
Pagar boletos ou fazer Pix não precisa ser complicado. No Jota, você envia um comando por texto, como “pague o boleto da luz”, ou uma foto de um documento. A inteligência artificial identifica valores e datas, simplificando o processo.
Essa flexibilidade é ideal para quem processa várias contas ou precisa de agilidade no dia a dia, tornando a gestão acessível para todos.
7. Receba lembretes automáticos para cobranças com QR code
Cobrar clientes pode ser um desafio para autônomos e pequenos empreendedores. O Jota facilita isso com lembretes automáticos e geração de QR Codes para Pix. Você agenda cobranças recorrentes, e o sistema envia alertas prontos para compartilhar, reduzindo atrasos.
Comece a automatizar suas finanças agora. Abra sua conta gratuita no Jota e otimize suas cobranças.
Como o Jota se compara a métodos tradicionais
Veja abaixo uma comparação entre o Jota e outras formas de gerenciar finanças:
|
Característica |
Jota (com IA no WhatsApp) |
Bancos tradicionais |
Planilhas manuais |
|
Interface |
100% WhatsApp (texto, áudio, foto) |
Apps próprios, muitas vezes complexos |
Excel ou Google Sheets, exige aprendizado |
|
Automação |
Pagamentos e cobranças por IA |
Limitada, exige ajustes manuais |
Totalmente manual |
|
Rendimento |
100% CDI, automático, sem IOF |
Exige alocação, pode ter IOF |
Não oferece |
|
Centralização |
Contas unificadas no WhatsApp |
Múltiplos apps, visão fragmentada |
Dados inseridos manualmente |
O Jota se destaca ao oferecer automação e praticidade, diferente de métodos mais demorados ou complexos.
O futuro da gestão financeira começa agora
A gestão financeira está mudando com ferramentas acessíveis pelo WhatsApp, como o Jota. A inteligência artificial resolve dores reais, como o tempo gasto em tarefas manuais ou custos com tarifas bancárias.
Isso traz economia de tempo, dinheiro e mais tranquilidade. Para pessoas físicas, é menos burocracia. Para empreendedores, é mais foco no negócio enquanto as finanças são gerenciadas de forma prática.
Perguntas frequentes sobre o Jota e controle financeiro
Como o Jota protege minhas transações no WhatsApp?
O Jota valida sua identidade ao abrir a conta e exige uma senha de 6 caracteres para movimentações. Seu dinheiro fica na Celcoin, regulada pelo Banco Central, não no WhatsApp. Você também pode arquivar conversas para maior privacidade.
Meu dinheiro realmente rende no Jota, sem condições escondidas?
Sim, o saldo rende 100% do CDI automaticamente, sem IOF diário, diferente de outras plataformas. Não há pegadinhas, e o modelo de negócios foca em serviços futuros, como crédito.
O Jota é útil para microempreendedores gerenciarem negócios?
Sim, o Jota suporta pequenos negócios com automação de pagamentos, lembretes de cobranças via QR Code, extratos detalhados e integração de contas por Open Finance, tudo no WhatsApp.
O que diferencia o Open Finance no Jota de outros bancos?
O Jota usa Open Finance para centralizar saldos e permitir escolher a conta para pagamentos, direto no WhatsApp, focando na praticidade do usuário.
Posso confiar em fazer transações financeiras pelo WhatsApp?
O Jota opera na WhatsApp Business API com criptografia ponta a ponta. Transações passam por sistemas regulados, com validações extras como senhas e verificação de identidade, garantindo segurança.
Simplifique suas finanças com o Jota
Em 2025, métodos antigos de gestão financeira consomem tempo e aumentam custos. O Jota, com sua inteligência artificial, automatiza tarefas e centraliza suas contas, trazendo praticidade.
O resultado é mais tempo, menos gastos e tranquilidade. Seja para uso pessoal ou no seu negócio, o Jota ajuda a focar no que importa.
Quer simplificar sua rotina financeira? Abra sua conta gratuita no Jota hoje mesmo!
