7 funcionalidades de gestão financeira com Open Finance

Principais lições deste artigo

• Centralização no WhatsApp: Conectar suas contas bancárias ao Jota via Open Finance permite acompanhar saldos e movimentações em um único chat, sem alternar entre vários aplicativos.
• Operações do dia a dia simplificadas: Pagamentos, Pix, boletos e cobranças podem ser feitos por texto, áudio ou imagem, reduzindo erros e economizando tempo.
• Automação que evita esquecimentos: Lembretes e tarefas financeiras automáticas ajudam a reduzir inadimplência, juros e multas, principalmente para pequenos negócios.
• Rendimento automático e organização: O saldo na conta Jota tem rendimento automático e os extratos inteligentes facilitam conciliação, análise e envio de informações ao contador.
• Começo imediato pelo WhatsApp: Todas essas funções estão disponíveis abrindo sua conta grátis no Jota neste link de abertura de conta pelo WhatsApp.

Introdução: descomplique suas finanças com o Jota no WhatsApp

A gestão financeira ainda é um ponto crítico para PMEs no Brasil, com 90% dos líderes relatando dificuldades e 1 em cada 10 pequenos negócios com problemas para pagar contas. A soma de burocracia, múltiplos apps bancários e falta de tempo torna o controle diário cansativo.

O Open Finance já alcança uma parcela relevante dos brasileiros bancarizados, mas ainda é pouco conhecido por parte da população. O Jota conecta esse ecossistema diretamente ao WhatsApp, usado por 95% das empresas brasileiras e por milhões de pessoas no país, e torna a experiência de gestão financeira mais simples e acessível.

Abra sua conta gratuita no Jota e comece a usar Open Finance no WhatsApp.

1. Visão consolidada de todas as suas contas

Conectar todas as suas contas bancárias ao Jota oferece uma visão única do seu dinheiro direto no WhatsApp. Em vez de acessar vários aplicativos, você consulta tudo em um só lugar.

Essa centralização reduz erros, facilita o controle de fluxo de caixa e ajuda tanto nas finanças pessoais quanto empresariais, especialmente em cenários com relacionamentos pulverizados entre vários bancos e instituições financeiras.

Ao enviar uma mensagem como “meu saldo consolidado”, o Jota consulta as instituições conectadas via Open Finance e apresenta o panorama em segundos, apoiado por um ecossistema que já realiza mais de 1 bilhão de comunicações bem-sucedidas por semana.

2. Pagamentos e transferências no WhatsApp com Pix e boletos

Realizar pagamentos com Pix e boletos pelo WhatsApp reduz etapas e aumenta a agilidade da rotina financeira. Tudo acontece em um chat, com comandos de texto, áudio ou envio de imagem.

É possível escolher a conta de origem conectada via Open Finance e inclusive pagar em lote. Isso é relevante em um cenário em que taxas e burocracia ainda dificultam o acesso a crédito e pressionam o caixa de pequenos negócios.

Ao fotografar um documento, o Jota lê os dados e prepara o pagamento, acelerando o processo e diminuindo o risco de digitação errada.

3. Rendimento automático de dinheiro sem burocracia

O saldo na conta Jota tem rendimento automático de 100% do CDI, com liquidez diária. Não é necessário criar “caixinhas” ou fazer aplicações manuais para o dinheiro começar a render.

Esse modelo evita a perda de parte dos ganhos com IOF em produtos que tributam o rendimento diário, algo frequente em instituições tradicionais. Para quem já enfrenta dificuldade em formar reserva financeira, cada ganho diário faz diferença.

Basta manter saldo na conta Jota e acompanhar os resultados diretamente pelo WhatsApp.

4. Automação de lembretes e tarefas financeiras

Automatizar lembretes e tarefas financeiras com o Jota reduz atrasos e esquecimentos. Você agenda o que precisa ser lembrado, e o assistente avisa pelo WhatsApp na data e horário definidos.

Essa automação é útil para boletos de fornecedores, cobranças de clientes e outras rotinas recorrentes, em um contexto em que muitos empreendedores relatam fluxo de caixa insuficiente para pagar despesas em dia.

É possível usar comandos de voz para configurar lembretes, o que simplifica o dia a dia de quem já lida com diversas demandas simultâneas.

Abra sua conta no Jota e automatize sua rotina financeira pelo WhatsApp.

5. Extratos e conciliação financeira simplificados

Extratos inteligentes no Jota ajudam na organização e na relação com contadores. Você solicita pelo WhatsApp recortes por período, tipo de transação ou contraparte e recebe apenas as informações necessárias.

Esse nível de detalhamento facilita a conciliação bancária, a análise de custos e o envio de dados contábeis, reduzindo a chance de divergências na hora de buscar crédito ou comprovar movimentações.

Com comandos simples, como “extrato da última semana” ou “quanto paguei para o fornecedor X no último mês”, o Jota entrega informações prontas para uso.

6. Gestão de cobranças facilitada para empreendedores

A gestão de cobranças no Jota é feita por QR Code Pix gerado em segundos e enviado diretamente ao cliente no WhatsApp. O próprio assistente pode disparar lembretes de pagamento em atraso.

Essa abordagem agiliza o recebimento, melhora a previsibilidade de caixa e reduz a necessidade de conferência manual de extratos. O empreendedor passa a ter uma rotina de cobrança mais organizada e menos dependente de controles paralelos.

Ao expor um QR Code do Jota no ponto de venda ou enviar o código pelo chat, o recebimento é confirmado rapidamente na conversa.

7. Segurança reforçada com a familiaridade do WhatsApp

A segurança do Jota inclui validação de identidade no onboarding e senha de 6 caracteres em cada transação. O dinheiro não fica no WhatsApp, mas em infraestrutura financeira da Celcoin, regulada pelo Banco Central.

Essa combinação permite usar uma interface conhecida, com histórico de mensagens e facilidade de uso, sem abrir mão de controles financeiros robustos. Também é possível arquivar conversas para maior privacidade no aparelho.

O resultado é uma experiência de gestão financeira que une conveniência do chat e padrões de proteção do sistema financeiro regulado.

Comparativo: Jota e a gestão financeira tradicional

A tabela a seguir resume diferenças entre a gestão tradicional e o uso do Jota com Open Finance no WhatsApp.

Experimente essas funcionalidades de gestão financeira gratuitamente no Jota.

Perguntas frequentes sobre gestão financeira com Jota e Open Finance

O que o Jota oferece em gestão financeira pelo WhatsApp?

O Jota reúne saldo consolidado das contas conectadas via Open Finance, pagamentos com Pix e boletos, rendimento automático de 100% do CDI, automação de lembretes e tarefas, extratos inteligentes e gestão de cobranças, tudo pelo WhatsApp.

O Jota é seguro para transações financeiras?

Sim. O Jota adota validação de identidade na entrada, senha para cada operação e guarda os recursos em estrutura financeira parceira regulada pelo Banco Central. As interações acontecem no WhatsApp, mas o armazenamento do dinheiro segue padrões de instituição financeira.

Quais são os custos para usar o Jota?

As principais funcionalidades, como Pix, pagamentos de boletos, uso de Open Finance e rendimento automático de 100% do CDI, são gratuitas para o usuário. O Jota não cobra IOF sobre o rendimento diário do saldo.

O Jota ajuda a automatizar boletos e cobranças da minha empresa?

Sim. O Jota identifica novos boletos, avisa sobre vencimentos e permite pagar ou agendar diretamente no WhatsApp. Em cobranças, gera QR Codes Pix e envia lembretes automáticos aos clientes, reduzindo o esforço manual de acompanhamento.

Conclusão: use o WhatsApp para ganhar clareza financeira com o Jota

Usar o Jota no WhatsApp com conexão via Open Finance torna a gestão financeira mais objetiva, com saldos consolidados, pagamentos simples, rendimento automático e automação de rotinas que antes exigiam vários aplicativos.

Essa combinação ajuda empreendedores e pessoas físicas a reduzir erros, economizar tempo e manter maior controle sobre receitas, despesas e compromissos financeiros, em uma interface que já faz parte do dia a dia.

Abra sua conta gratuita no Jota e simplifique sua gestão financeira pelo WhatsApp.