Principais lições deste artigo
- O Open Finance centraliza contas de múltiplos bancos em um chat do WhatsApp, reduz alternância entre apps e economiza horas semanais de trabalho para assessores.
- Automação de boletos e Pix por foto ou áudio reduz risco de multas por atraso e simplifica pagamentos para vários clientes PJ.
- A conciliação inteligente gera relatórios automáticos e recorrentes, o que reduz em cerca de 30% o tempo gasto em tarefas administrativas.
- Rendimento de 100% do CDI sem IOF e gestão PJ completa via WhatsApp oferecem alternativas simples a soluções pagas como Copilot e Conta Azul.
- Com Jota, assessores reduzem rotinas operacionais. Abra sua conta grátis agora e concentre-se em decisões estratégicas.
Passo 1: conectar contas via Open Finance para ter visão unificada
A conexão via Open Finance reúne todas as contas bancárias em um único chat do WhatsApp. Essa centralização elimina a necessidade de alternar entre vários aplicativos bancários.
O processo segue quatro etapas simples e seguras:
- Iniciar uma conversa com o Jota no WhatsApp.
- Enviar a mensagem “conectar Open Finance” por texto ou áudio.
- Concluir a validação de identidade com biometria facial.
- Selecionar os bancos desejados, como Santander, Itaú, Nubank e Stone.
Essa configuração gera uma visão única de saldos, extratos e movimentações de todas as contas. Renan, proprietário de três lojas de materiais descartáveis, economizou R$ 500 por mês em tarifas bancárias após centralizar suas operações financeiras no Jota. Ele manteve apenas o Nubank para emissão de boletos e passou a executar o restante das operações pelo Jota.
Dicas de especialista: Use comandos de áudio para conectar contas com mais rapidez. O processo de validação biométrica e a infraestrutura do Jota garantem segurança completa das informações.
O ecossistema brasileiro de Open Finance já registra 61,9 milhões de consentimentos ativos, com crescimento anual de 45%. Para assessores que administram várias contas PJ, essa integração reduz horas de trabalho manual por semana.
Passo 2: automatizar lembretes e pagamentos de boletos e Pix
A automação de pagamentos com IA reduz atrasos e simplifica a gestão de vencimentos para vários clientes ao mesmo tempo. O fluxo usa linguagem natural no WhatsApp.
- Enviar foto do boleto ou o código de barras pelo WhatsApp.
- Informar “pagar agora” ou “agendar para [data]” por áudio ou texto.
- Confirmar com a senha de 6 dígitos.
- Receber a confirmação da transação em poucos segundos.
Raphael Santos, dono de uma loja de suplementos, reorganizou o processo de cobranças com QR Codes automáticos. Ele exibe o código no balcão e recebe a confirmação no WhatsApp assim que o pagamento é concluído, sem precisar conferir extratos manualmente.
Empresas PJ podem usar o sistema de cobranças amigáveis para enviar lembretes automáticos a clientes inadimplentes. A automação com IA gera economia anual de até R$ 25 mil e reduz cerca de 50 horas de trabalho por mês em pequenas e médias empresas brasileiras.
Passo 3: conciliar extratos e gerar relatórios inteligentes
A conciliação bancária manual consome boa parte do tempo operacional de um assessor financeiro. A IA conversacional automatiza esse processo e aumenta a precisão das informações.
- Solicitar “extrato da última semana” ou “movimentações do fornecedor ABC” no WhatsApp.
- Configurar relatórios recorrentes, como “toda primeira segunda do mês, enviar extrato”.
- Compartilhar relatórios diretamente com o contador pelo próprio WhatsApp.
Relatórios do Sebrae apontam redução de até 30% no tempo gasto em tarefas administrativas com automação inteligente. Duda, dono de lojas de celular, centralizou todas as receitas das máquinas Stone no Jota e passou a redirecionar automaticamente os recebimentos das maquininhas para a conta do Jota.
Dicas avançadas: agende o envio automático de relatórios para o contador. Configure alertas para movimentações acima de valores definidos para acompanhar grandes entradas ou saídas.
O sistema de tarefas automatizadas permite criar rotinas personalizadas. Alguns exemplos são “toda sexta-feira às 17h, gerar relatório de vendas da semana” e “dia 5 de cada mês, lembrar de enviar o DAS para o contador”.
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Passo 4: gerar rendimento automático e ter suporte PJ dedicado
O rendimento automático de 100% do CDI, sem cobrança de IOF, é um dos diferenciais do Jota em relação a bancos tradicionais. Para usuários PJ, isso significa rentabilizar o caixa parado com um processo simples.
- Transferir o saldo para a conta Jota.
- Receber rendimento diário automático, sem necessidade de aplicações manuais.
- Fazer a gestão completa da conta PJ via WhatsApp.
Em comparação com o Nubank, que cobra IOF nos primeiros 30 dias, ou com a Conta Azul, que funciona como ERP para pequenas empresas, o Jota prioriza simplicidade via WhatsApp. Enquanto o Microsoft Copilot foca em análises avançadas em planilhas, o Jota se especializa em operações financeiras do dia a dia por áudio e imagem.
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Solução |
Interface |
Custo |
Foco PJ |
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Jota |
WhatsApp, áudio e imagem |
Gratuito |
Especializado |
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Copilot |
Desktop e web |
Pago |
Genérico |
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Conta Azul |
ERP para PMEs |
Pago |
Empresarial |
A automação com o Jota reduz tarefas repetitivas e libera tempo para atividades estratégicas. O suporte especializado ajuda a resolver dúvidas específicas do dia a dia financeiro.
Erros comuns, dicas práticas e casos reais
Assessores que iniciam a automação financeira costumam repetir alguns erros que reduzem o ganho de eficiência.
- Não validar identidade corretamente: sempre conclua o processo de biometria facial.
- Deixar de usar comandos de áudio: a interface por voz costuma ser mais rápida que a digitação.
- Não configurar cobranças automáticas: essa falha aumenta a perda de receita por inadimplência.
Casos de sucesso reais:
Renan reduziu R$ 500 por mês em custos ao eliminar tarifas de Pix que chegavam a R$ 10 por transação. Com três lojas físicas e centenas de pagamentos mensais, essa economia tornou o fluxo de caixa mais previsível.
Raphael Santos automatizou o caixa com QR Codes Pix e passou a programar lembretes por voz, como “hoje, às 14h, lembrar de lançar a nota fiscal”, executados automaticamente pelo sistema.
A Rommanel em Minas Gerais utiliza o Jota para que consultoras administrem boletos. O uso de lembretes automáticos e de um fluxo de cobrança simplificado reduziu de forma relevante a inadimplência.
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Perguntas frequentes (FAQ)
Qual é a IA mais indicada para o setor financeiro?
O Jota atende bem assessores financeiros brasileiros porque é gratuito, funciona 100% via WhatsApp e tem foco em pessoas jurídicas. Enquanto o Microsoft Copilot prioriza análises avançadas em planilhas, o Jota se concentra em operações financeiras rotineiras, como pagamentos, cobranças e conciliação bancária. A interface conversacional por áudio e imagem reduz a necessidade de treinamento em ERPs complexos.
Como automatizar o financeiro de uma empresa?
A automação financeira eficiente segue quatro etapas principais. O processo inclui conectar contas via Open Finance, automatizar pagamentos e lembretes, implementar conciliação inteligente de extratos e ativar rendimento automático. Essa estrutura reduz tarefas manuais que podem somar mais de 10 horas por mês e libera tempo para análises estratégicas. Com 61% das PMEs brasileiras já utilizando IA, a automação se tornou um requisito de competitividade.
A IA vai substituir assessores financeiros?
A inteligência artificial não substitui assessores financeiros, mas automatiza cerca de 60% das rotinas operacionais. Atividades como conciliação bancária, lembretes de vencimento e geração de relatórios passam a ser automáticas. Esse ganho de eficiência permite que o assessor concentre esforços em planejamento, análise de investimentos e relacionamento com clientes, com um papel mais consultivo.
O Jota é seguro e realmente gratuito?
O Jota opera com segurança regulada pelo Banco Central por meio da parceria com a Celcoin, instituição autorizada pelo BACEN. Toda transação exige senha de 6 dígitos e validação biométrica. O dinheiro fica em contas regulamentadas, e não no WhatsApp. O serviço é gratuito, sem tarifas para Pix, boletos ou cobranças, enquanto bancos tradicionais podem cobrar até R$ 10 por transação.
Como funciona a integração com Open Finance?
A integração via Open Finance conecta mais de 20 bancos brasileiros, como Santander, Itaú, Nubank, Stone e Mercado Pago, em um único chat do WhatsApp. O processo segue regras do Banco Central e permite visualizar saldos, extratos e movimentações em um só lugar. Com mais de 68 milhões de contas conectadas no ecossistema nacional, assessores reduzem o uso de múltiplos aplicativos bancários e centralizam a gestão financeira em uma interface conversacional.
Conclusão: próximos passos para o assessor financeiro em 2026
A automação de tarefas financeiras com IA já faz parte da rotina de assessores brasileiros em 2026. Com o Jota, esses profissionais podem reduzir até 60% das atividades operacionais e direcionar o tempo para decisões que geram mais valor para os negócios.
Dicas avançadas para maximizar resultados:
- Configurar relatórios recorrentes automáticos para o contador.
- Usar comandos de áudio para agilizar operações durante o atendimento a clientes.
- Implementar cobranças automáticas com QR Codes para reduzir inadimplência.
- Centralizar todas as contas via Open Finance para ter visão unificada do caixa.
O futuro da assessoria financeira combina experiência humana com automação inteligente. Enquanto a IA assume tarefas repetitivas, o assessor fortalece a estratégia, o relacionamento e o crescimento dos negócios dos clientes.
