Ultima atualizacao: 17 de julho de 2026
Principais lições deste artigo
- O preenchimento manual de planilhas consome tempo e gera erros frequentes para empreendedores e freelancers.
- O Open Finance permite conectar múltiplos bancos de forma segura e automatizada, com consolidação de dados em um único lugar.
- O Jota elimina a necessidade de exportar arquivos ou digitar transações ao entregar extratos prontos pelo WhatsApp.
- É possível automatizar a importação dos extratos para Google Sheets ou Excel com scripts simples e agendamentos diários.
Abra sua conta grátis no Jota e pare de preencher planilhas manualmente.
Contexto e pré-requisitos
O Open Finance é o sistema regulado pelo Banco Central do Brasil que permite ao consumidor compartilhar dados de contas bancárias com instituições autorizadas, com segurança e consentimento explícito.
Para seguir este passo a passo, você precisa de:
- Uma conta no Jota, criada em 2 a 3 minutos pelo WhatsApp
- WhatsApp instalado no celular
- Google Sheets ou Microsoft Excel
- Acesso aos aplicativos dos bancos que deseja conectar
Com esses pré-requisitos em mãos, você está pronto para começar a integração.
Como integrar Open Finance na planilha
Os passos abaixo conectam seus bancos ao Jota via Open Finance e preparam os dados para exportação automática.
- Criar sua conta no Jota pelo WhatsApp. Envie uma mensagem para o Jota e siga o onboarding guiado: envio de documento, validação de biometria e cadastro de senha. O processo é rápido, conforme mencionado nos pré-requisitos.
Dica prática: tenha o documento de identidade em mãos antes de começar para agilizar a validação.
Erro comum: iniciar o cadastro sem sinal de internet estável. Use Wi-Fi para reduzir falhas no envio de documentos.
- Solicitar a conexão de cada banco. No chat do Jota, escreva: “Jota, quero conectar meu Nubank via Open Finance.” O Jota envia um link que abre diretamente no aplicativo do seu banco, onde você autoriza o compartilhamento de dados com autenticação biométrica ou senha. Repita para cada instituição, como Santander, Bradesco, Itaú, Stone e Mercado Pago. Não há limite de bancos que você pode conectar.
Dica prática: conecte primeiro o banco com maior volume de transações para ter uma visão consolidada relevante desde o início.
Atenção: o consentimento do Open Finance é de leitura apenas, nenhuma movimentação financeira é feita sem sua ordem explícita.
- Confirmar a visão consolidada. Após conectar os bancos, pergunte ao Jota: “Jota, qual é meu saldo consolidado de todos os bancos?” O assistente retorna saldo e movimentações recentes de cada instituição em uma única resposta no WhatsApp.
Dica prática: peça também um resumo de gastos por categoria para identificar rapidamente para onde o dinheiro está indo.
Erro comum: achar que a conexão é permanente sem renovação. O consentimento tem validade de até 12 meses e pode ser renovado pelo mesmo canal.
Exportar extrato Open Finance para Excel
Com os bancos conectados, o Jota entrega o extrato consolidado no formato que você preferir, a partir de um comando simples no WhatsApp.
- Para receber o extrato em Excel, envie: “Jota, toda manhã me manda o extrato consolidado de todos os bancos em Excel.” O Jota agenda a entrega automática diária e envia o arquivo .xlsx diretamente no chat.
- Para receber em PDF, envie: “Jota, pode me enviar o extrato do Nubank da semana passada em PDF?”
- Para receber em texto, envie: “Jota, quero um relatório das minhas saídas do Nubank e do Mercado Pago dos últimos 7 dias.”
O arquivo Excel gerado pelo Jota já vem discriminado por banco, tipo de transação (Pix, boleto, TED), contraparte, data e valor, pronto para importar na sua planilha de controle financeiro sem ajustes manuais.
Comece a receber seus extratos consolidados automaticamente no WhatsApp.
Planilha com atualização automática Open Finance
Quem usa Google Sheets pode automatizar a importação do Excel enviado pelo Jota com um script simples. Cole o código abaixo no editor de scripts do Google Sheets, em Extensões, Apps Script:
function importarExtratoJota() { var ss = SpreadsheetApp.getActiveSpreadsheet(); var aba = ss.getSheetByName("Lançamentos") || ss.insertSheet("Lançamentos"); // Substitua pela URL do arquivo Excel exportado pelo Jota salvo no Google Drive var fileId = "SEU_FILE_ID_AQUI"; var file = DriveApp.getFileById(fileId); var blob = file.getBlob(); var dados = Utilities.parseCsv(blob.getDataAsString()); aba.clearContents(); aba.getRange(1, 1, dados.length, dados[0].length).setValues(dados); } function agendarImportacaoDiaria() { ScriptApp.newTrigger("importarExtratoJota") .timeBased() .everyDays(1) .atHour(7) .create(); } Após colar o script, execute agendarImportacaoDiaria() uma única vez. A partir daí, toda manhã às 7h o Google Sheets importa automaticamente o extrato enviado pelo Jota.
A estrutura recomendada para a aba Lançamentos usa seis colunas: Data, Banco, Descrição, Valor (R$), Tipo (Pix, boleto, TED) e Categoria. Na aba Resumo, use SUMIF para totais por categoria e SUMPRODUCT para totais mensais.
Dica prática: use validação de dados, em Dados, Validação, para criar um menu suspenso na coluna Categoria. Isso reduz variações de texto como “alimentação” e “Alimentação”, que quebram as fórmulas SUMIF.
Erro comum: importar o mesmo período duas vezes gera duplicatas. Limpe a aba Lançamentos antes de cada importação ou use a coluna ID da Transação para deduplicação com a fórmula COUNTIF.
Critérios de sucesso e variações para PF e PJ
Esta lista ajuda a confirmar que a integração está funcionando corretamente:
- Todos os bancos aparecem no extrato consolidado do Jota
- O arquivo Excel chega no WhatsApp no horário programado
- A planilha atualiza automaticamente sem intervenção manual
- As categorias estão padronizadas com validação de dados
- Não há lançamentos duplicados na aba Lançamentos
Pessoa física: conectar conta de pagamento e carteiras digitais permite acompanhar o orçamento pessoal em um só lugar. Peça ao Jota um resumo semanal de gastos por categoria para acompanhar o orçamento sem abrir aplicativos bancários.
Pessoa jurídica (PJ): conectar todas as contas do CNPJ, inclusive de filiais diferentes, facilita a conciliação contábil. Você pode solicitar ao Jota relatórios separados por banco. O extrato já discrimina contraparte e tipo de transação, o que reduz o tempo de prestação de contas ao contador.
Boas práticas e próximos passos
Em relação à segurança, o consentimento do Open Finance é de leitura apenas, nenhuma movimentação é feita sem sua autorização explícita. O dinheiro fica custodiado na Celcoin, parceira de infraestrutura financeira regulada pelo Banco Central, e não no WhatsApp. Revise periodicamente os consentimentos ativos no aplicativo de cada banco e revogue os que não forem mais necessários.
Para automatizar ainda mais a rotina, vale explorar as tarefas programáveis do Jota. Comece com lembretes de vencimento de boletos para evitar atrasos. Em seguida, configure alertas de cobrança com QR Code de Pix prontos para encaminhar ao cliente, o que reduz o tempo de cobrança manual. Por fim, agende relatórios periódicos por voz ou texto para acompanhar métricas sem precisar abrir a planilha.
O saldo mantido na conta do Jota gera rendimento automático de 100% do CDI, sem cobrança de IOF e sem necessidade de separar valores em caixinhas.
Perguntas frequentes
Quanto tempo leva para configurar a integração?
O onboarding no Jota leva entre 2 e 3 minutos pelo WhatsApp. A conexão de cada banco via Open Finance ocorre diretamente no aplicativo do banco, com autenticação biométrica ou senha. No total, a configuração completa, com conta criada, bancos conectados e extrato automático agendado, pode ser concluída em poucos minutos.
Preciso pagar algo?
Não. O Jota oferece as funcionalidades principais de forma gratuita, incluindo a conexão via Open Finance, a geração de extratos consolidados em Excel, PDF ou texto e o agendamento de envios automáticos pelo WhatsApp. Não há mensalidade nem taxa por transação para esses serviços essenciais.
Meus dados estão seguros?
Sim. O Open Finance é regulado pelo Banco Central do Brasil e a transmissão de dados segue padrões elevados de segurança e autenticação. O consentimento é de leitura apenas, nenhuma movimentação financeira é possível com o token de compartilhamento. O Jota utiliza a Celcoin como infraestrutura financeira, regulada pelo Banco Central, e a Unico para verificação de identidade. O dinheiro não fica armazenado no WhatsApp. Toda transação exige senha de 6 caracteres para ser executada.
Funciona para PJ também?
Sim. O Jota atende pessoas físicas e empreendedores pessoa jurídica. Para PJ, é possível conectar todas as contas do CNPJ, incluindo contas de filiais diferentes, e receber extratos separados por banco ou consolidados. O assistente também gera lembretes de cobrança com QR Code de Pix prontos para encaminhar a clientes, o que reduz a inadimplência com menos esforço manual.
Qual o limite de bancos que posso conectar?
Não há limite. O Jota suporta conexão com todos os principais bancos participantes do Open Finance no Brasil, como Santander, Bradesco, Itaú, Nubank, Stone e Mercado Pago. Todos os saldos e extratos aparecem consolidados em um único chat no WhatsApp.
Conclusão
Preencher planilha manualmente consome horas e aumenta o risco de erro. Com o Jota, você conecta todos os seus bancos via Open Finance, recebe o extrato consolidado no WhatsApp em Excel, PDF ou texto e importa os dados automaticamente para o Google Sheets ou Excel com um script de agendamento. O resultado é uma planilha de controle financeiro sempre atualizada, sem digitação, sem múltiplos aplicativos bancários e sem custo.
Donos de padaria, lojistas, freelancers e empreendedores PJ já usam o Jota para economizar horas por semana e ter visão clara de para onde vai o dinheiro, tudo dentro do WhatsApp que já usam todos os dias.
Abra sua conta agora e integre todos os seus bancos em um único chat.
