Principais lições deste artigo
- Planilhas manuais consomem horas e geram erros, enquanto o Open Finance permite integrar automaticamente múltiplos bancos em tempo real.
- O Jota supera apps como Organizze e templates Sebrae ao oferecer exportação instantânea de extratos consolidados em Excel, de forma gratuita e ilimitada.
- Você pode conectar todos os seus bancos, como Nubank, Itaú e fintechs, via WhatsApp em poucos minutos, com suporte para contas PF e PJ sem limites.
- O Jota automatiza relatórios diários, saldos unificados e análises personalizadas, o que reduz mais de 10 horas de trabalho manual por mês.
- Você pode começar agora com o Jota de forma gratuita e segura: abra sua conta grátis via WhatsApp.
Por que planilhas manuais falham e como o Open Finance resolve
Planilhas tradicionais de controle financeiro exigem que você copie manualmente cada transação, saldo e extrato de diferentes apps bancários. Esse processo consome horas e aumenta o risco de erro.
Soluções como Sebrae oferecem templates manuais e apps como Organizze focam em categorização básica, mas nenhuma dessas opções oferece integração automática real com exportação instantânea para Excel.
O Open Finance mudou esse cenário ao permitir integração direta com instituições financeiras. Mesmo com 55% dos brasileiros ainda sem conhecer o Open Finance, essa tecnologia já processa mais de 102 bilhões de chamadas de API e conecta mais de 800 instituições financeiras.
O Jota usa essa infraestrutura para oferecer integração ilimitada de bancos, unificação de contas PF e PJ e exportação automática para Excel com discriminação completa de Pix, boletos e rendimentos, sem cobrança de taxas. Renan, lojista com três lojas, economiza mais de 10 horas por mês ao usar o Jota para automatizar centenas de transferências que antes fazia manualmente.
Melhores opções 2026: comparação das soluções
Esta tabela resume as principais diferenças entre as soluções de controle financeiro integrado.
|
Recurso |
Jota (WhatsApp no Open Finance) |
Artha/Organizze/Mobills |
Planilha manual (Ex. Sebrae) |
|
Integração automática |
Sim, ilimitada |
Parcial, com limites |
Não, exige OFX manual |
|
Exportação Excel consolidado |
Instantânea, multi-bancos |
Indisponível ou paga |
Não oferece |
|
Suporte para PJ |
Sim, com PJ |
Parcial |
Não |
|
Gratuidade |
Sim, sem taxas |
Freemium |
Sim, mas manual |
O Jota elimina o trabalho manual ao oferecer integração em tempo real com todos os bancos e exportação instantânea para Excel. Abra sua conta e teste na prática.
Tutorial passo a passo para criar sua planilha integrada com Jota
Este passo a passo mostra como configurar sua planilha de controle financeiro automatizada em menos de 10 minutos.
Passo 1: iniciar no WhatsApp
Envie “Oi” para o Jota no WhatsApp para iniciar o atendimento. O processo de onboarding inclui envio de documentos, validação biométrica e criação de senha de 6 dígitos. A segurança usa a parceria com Celcoin, regulada pelo Banco Central, e validação de identidade via Unico.
Passo 2: conectar bancos via Open Finance
Digite “Jota, conecta meu Nubank/Santander/Itaú via Open Finance” para iniciar a conexão. O Jota solicita seu consentimento digital para acessar dados bancários de forma segura. Não existe limite de bancos que você pode conectar, desde grandes bancos até fintechs como Stone e Mercado Pago.
Passo 3: pedir extrato consolidado em Excel
Solicite “Jota, manda extrato consolidado de todos bancos em Excel da semana” para gerar o arquivo. Em poucos segundos, você recebe um arquivo Excel com todas as transações discriminadas por banco, tipo, como Pix, boleto e transferência, e pela contraparte.
Passo 4: visualizar saldo total e detalhamento
O Jota mostra saldos consolidados de todos os bancos conectados via Open Finance, com separação entre operações PF e PJ. Você passa a ter visão unificada de todos os saldos em tempo real, sem precisar abrir vários apps bancários.
Passo 5: criar relatórios personalizados
Você pode criar relatórios específicos com comandos como “Jota, relatório gastos com fornecedor ABC em 2026” ou “Jota, quanto recebi de vendas no Mercado Pago este mês”. A inteligência artificial processa seus dados e gera relatórios personalizados em poucos instantes.
Passo 6: automatizar relatórios diários e semanais
Você pode configurar tarefas recorrentes com comandos como “Jota, toda manhã manda extrato em Excel”. O sistema envia automaticamente seus relatórios financeiros no horário definido, o que elimina a necessidade de solicitações manuais.
Passo 7: exportar e usar em outros sistemas
Os arquivos Excel gerados pelo Jota são compatíveis com qualquer sistema contábil ou planilha. Você pode importar diretamente no seu ERP, enviar para seu contador ou usar para análises financeiras mais detalhadas.
Dicas avançadas e automatizações
O uso de automações inteligentes aumenta o valor que o Jota entrega no dia a dia. Você pode configurar tarefas como “Jota, toda manhã extrato” para receber relatórios automáticos, ou “Jota, lembra de cobrar cliente X amanhã” para apoiar a gestão de cobranças. A Rommanel em Minas Gerais usa essas funcionalidades para reduzir a inadimplência de consultoras.
Para lembretes de Pix e boletos, você pode configurar alertas automáticos que evitam multas e juros. O sistema processa comandos por voz, texto ou imagem, o que oferece flexibilidade para uma rotina corrida.
Algumas métricas ajudam a medir o ganho: o Jota gera extratos em segundos, enquanto o processo manual leva horas. Reforce sempre sua segurança mantendo sua senha de 6 dígitos protegida.
Planilha Google Sheets integrada e alternativas
Usuários do Google Sheets podem importar os arquivos Excel gerados pelo Jota diretamente na plataforma. Você pode fazer upload do arquivo ou usar a função de importação automática do Google Sheets.
O Jota, porém, oferece funcionalidades mais completas sem necessidade de ferramentas extras, pois centraliza tudo no WhatsApp com Open Finance nativo.
Perguntas frequentes
É seguro conectar bancos no Jota?
O Jota opera com segurança reforçada por meio de parceria com Celcoin, instituição regulada pelo Banco Central. Toda conexão via Open Finance exige consentimento digital que você pode revogar a qualquer momento. Seu dinheiro não fica armazenado no WhatsApp, mas em bancos regulados. A validação de identidade no onboarding e a senha de 6 dígitos para transações aumentam a proteção.
O Jota é realmente gratuito para PJ?
O Jota oferece gratuitamente todas as funcionalidades principais para pessoa física e pessoa jurídica. Isso inclui integração ilimitada de bancos, extratos em Excel, pagamentos via Pix e automação de tarefas. O modelo de negócio futuro deve se basear em operações de crédito e maquininhas, mantendo os serviços essenciais sem custo.
Como configurar extrato diário automático?
Você pode digitar “Jota, toda manhã me manda o extrato consolidado de todos os bancos em Excel” e definir o horário desejado. O sistema passa a enviar automaticamente seu extrato consolidado todos os dias no horário escolhido. Você pode personalizar o formato, como Excel, PDF ou texto, e definir filtros específicos por período, banco ou tipo de transação.
Quantos bancos posso conectar no Jota?
Você pode conectar quantos bancos quiser, sem limite. O Jota suporta os principais bancos brasileiros, como Nubank, Itaú, Santander e Bradesco, além de fintechs como Stone e Mercado Pago. Com mais de 800 instituições participantes do Open Finance, a cobertura se torna praticamente universal.
Qual é a diferença entre Open Finance e importação OFX manual?
O Open Finance oferece sincronização automática em tempo real por meio de APIs seguras, enquanto OFX exige download e importação manual de arquivos. Com Open Finance, seus dados são atualizados automaticamente sem intervenção, o que elimina erros de digitação e reduz horas de trabalho manual por mês.
O Jota substitui as planilhas manuais ao combinar WhatsApp e Open Finance em uma solução integrada e gratuita no mercado brasileiro. Você pode melhorar sua gestão financeira hoje mesmo: abra sua conta agora.
