Gerenciar as finanças de uma empresa não precisa ser complicado. Muitos empreendedores enfrentam dificuldades com burocracia e taxas, mas uma solução prática pode mudar isso. Neste guia, vamos mostrar como abrir e administrar uma conta jurídica digital com o Jota, seu assistente financeiro diretamente no WhatsApp.
Para pequenas e médias empresas no Brasil, a gestão financeira é um desafio constante. Taxas altas, processos demorados e vários aplicativos para lidar tornam tudo mais difícil. O Jota chega para simplificar essa rotina, oferecendo uma ferramenta acessível e eficiente via WhatsApp.
Com funcionalidades que automatizam pagamentos, cobranças e relatórios, além de integração com o Open Finance, o Jota ajuda a centralizar suas operações. Descubra agora como ter mais controle e economia no dia a dia do seu negócio.
Jota: gestão financeira prática para sua PJ no WhatsApp
Os desafios da gestão financeira para empreendedores
Muitos donos de negócios, como padarias, lojas e barbearias, enfrentam problemas diários que atrapalham o foco no que realmente importa. A gestão financeira tradicional muitas vezes não atende às necessidades de quem precisa de agilidade.
Taxas bancárias pesadas, como R$ 10 por Pix, impactam o caixa, como no caso de Renan, que gastava R$ 1.000 por mês só com transferências. Interfaces complicadas de aplicativos também consomem tempo precioso, que poderia ser usado para atender clientes.
Gerenciar várias contas, como Duda, dono de lojas de celular, também cria confusão. Sem falar na conciliação manual de extratos e no risco de multas por esquecer pagamentos. Uma conta jurídica digital surge como uma alternativa para resolver essas questões com mais praticidade.
Como o Jota ajuda sua PJ no dia a dia
O Jota é um assistente financeiro que funciona 100% pelo WhatsApp, usando inteligência artificial para facilitar a gestão de contas jurídicas. Ele entende comandos em texto, áudio e imagem, realizando tarefas de forma rápida e intuitiva.
Veja o que o Jota oferece para simplificar sua rotina:
- Conta digital no WhatsApp, com uma interface que você já conhece, sem precisar baixar novos aplicativos.
- Pix gratuito, para enviar e receber pagamentos instantaneamente, além de QR Codes automáticos para cobranças.
- Pagamentos por imagem, permitindo pagar boletos apenas fotografando o documento.
- Conta com rendimento de 100% do CDI, sem cobrança de IOF, com ganhos automáticos sobre o saldo.
- Integração com Open Finance, centralizando saldos e movimentações de vários bancos em um só lugar.
- Extratos detalhados, com relatórios personalizados para facilitar a análise e a prestação de contas.
- Automação de tarefas, como lembretes de pagamentos e cobranças programadas, tudo gerenciado pela IA.
Abra sua conta agora e facilite a gestão financeira da sua empresa.
Passo a passo: como abrir sua conta jurídica com o Jota
1. Reúna a documentação necessária para sua conta PJ
Antes de abrir uma conta jurídica digital, é importante organizar os documentos exigidos, conforme normas do Banco Central que definem a identificação completa do depositante.
Você vai precisar de:
- CNPJ atualizado, com situação ativa na Receita Federal.
- Contrato social ou estatuto, mostrando objeto social e representação legal.
- Última alteração contratual, se houver mudanças no contrato original.
- Documentos dos sócios, como RG, CPF e comprovante de endereço.
- Comprovante de endereço da empresa, como conta de luz ou telefone recente.
Esses requisitos seguem orientações específicas, como a Instrução Normativa BCB nº 623/2025 sobre registro de dados no Sistema Unicad. Ter tudo digitalizado agiliza o processo, permitindo que a conta fique ativa em minutos.
2. Cadastre-se no Jota pelo WhatsApp em poucos minutos
A abertura de conta no Jota leva cerca de 2 a 3 minutos, tudo feito pelo WhatsApp, sem complicações ou visitas presenciais.
Siga estas etapas:
- Inicie uma conversa com o Jota no WhatsApp Business para receber orientações claras.
- Envie fotos dos documentos necessários. O sistema processa as informações automaticamente.
- Faça a validação biométrica, um processo seguro que confirma sua identidade.
- Crie uma senha de 6 dígitos para autorizar transações futuras.
O Jota torna tudo mais fácil, usando a interface familiar do WhatsApp. A inteligência artificial identifica documentos e pede apenas o necessário. Prepare os arquivos com antecedência para evitar atrasos.
3. Integre suas contas bancárias com o Open Finance
Centralizar suas contas em um único lugar é possível com o Open Finance no Jota, trazendo mais controle financeiro pelo WhatsApp.
O que fazer:
- Peça ao Jota para ativar a conexão com os bancos que você usa.
- Escolha as instituições onde tem contas ativas, entre várias opções disponíveis.
- Autorize o compartilhamento seguro de dados, seguindo os protocolos do Banco Central.
Depois de conectado, você vê todos os saldos em tempo real e decide qual conta usar para cada pagamento. Isso simplifica o controle diário, com uma visão unificada direto no WhatsApp.
4. Use o Pix PJ e pague contas pelo WhatsApp
Com o Jota, o Pix é rápido, gratuito e prático para enviar e receber pagamentos da sua empresa.
Passos simples:
- Para enviar Pix, diga ao Jota o destinatário e o valor por texto ou áudio, como “enviar 500 reais para João via chave Pix”.
- Para receber, peça um QR Code com valor e descrição, ideal para compartilhar ou exibir no balcão.
- Para pagar boletos, fotografe o documento. O Jota reconhece os dados e processa tudo.
Não há taxas, o que gera economia, como no caso de Renan, que cortou R$ 1.000 mensais em custos com Pix. Colocar o QR Code em local visível no seu negócio, como fez Raphael com sua loja de suplementos, facilita recebimentos com confirmações instantâneas no WhatsApp.
5. Automatize tarefas financeiras com a IA do Jota
A inteligência artificial do Jota executa tarefas automaticamente, economizando tempo para você focar no seu negócio.
Como configurar:
- Programe lembretes de pagamentos, dizendo algo como “lembrar do boleto da energia todo dia 15”.
- Automatize cobranças com comandos como “cobrar cliente ABC toda segunda-feira”.
- Agende tarefas por voz, como “lembrar de lançar nota fiscal hoje às 14h”.
A IA entende linguagem natural em português, sem necessidade de comandos complexos. Essas automações diminuem atrasos em pagamentos e aumentam a eficiência em cobranças, melhorando seu fluxo de caixa.
6. Aumente seus ganhos com a conta Rende Mais
A conta Rende Mais do Jota aplica rendimento de 100% do CDI automaticamente sobre o saldo, sem complicações.
O que você precisa:
- Deixe saldo na conta Jota, e o rendimento acontece sem ação manual.
- Receba relatórios diários de ganhos pelo WhatsApp para acompanhar tudo.
Diferente de outros bancos, não há IOF nem separação em “caixinhas”. Todo o dinheiro rende, mantendo liquidez total para uso imediato. Explore as análises de rentabilidade no Jota para maximizar resultados.
7. Simplifique a conciliação com extratos inteligentes
Gerar relatórios detalhados no Jota facilita a análise financeira e a entrega de dados ao contador.
Como usar:
- Peça extratos com frases simples, como “extrato dos últimos 30 dias com fornecedor XYZ”.
- Configure relatórios automáticos mensais para envio direto ao contador.
- Filtre movimentações por categoria ou período para análises específicas.
O sistema organiza tudo automaticamente, permitindo exportar dados em formatos compatíveis com softwares contábeis. Use esses relatórios para identificar cortes de custo e planejar melhor o fluxo de caixa.
Abra sua conta e veja como a gestão financeira pode ser mais prática.
Comparação: Jota versus bancos tradicionais e concorrentes
Entenda as diferenças práticas entre o Jota e outras opções disponíveis para sua empresa:
- Interface e acesso: Jota funciona 100% no WhatsApp, sem downloads, enquanto bancos tradicionais têm aplicativos complexos, e outras fintechs exigem apps próprios.
- Custos: Jota oferece Pix e boletos sem taxas, diferente de bancos que cobram até R$ 10 por transação, ou fintechs com custos variáveis.
- Rentabilidade: Jota rende 100% do CDI sem IOF, contra rendimentos menores e regras de aplicação em bancos tradicionais ou fintechs com sistemas de “caixinhas”.
- Automação: Jota usa IA para tarefas financeiras, enquanto bancos têm chatbots básicos, e fintechs oferecem automação limitada.
- Integração: Jota conecta vários bancos via Open Finance, ao contrário de bancos tradicionais sem visão unificada, ou fintechs com foco restrito.
- Cadastro: Jota leva 2-3 minutos pelo WhatsApp, enquanto bancos exigem processos longos, e fintechs variam em agilidade.
Segurança e conformidade: proteção para sua empresa
A segurança é essencial na gestão financeira digital. O Jota segue as regras do Banco Central para proteger suas operações.
As normas do Pix, ajustadas pela Resolução BCB nº 493 de 2025, definem padrões rigorosos de segurança, que o Jota cumpre em todas as transações. A validação biométrica no cadastro e a senha de 6 dígitos para operações adicionam camadas de proteção.
Os fundos são armazenados por instituições reguladas, não diretamente com o Jota ou no WhatsApp. Para movimentações acima de R$ 15 mil por mês, há regras de monitoramento global pelo Banco Central, sem interferir na privacidade das conversas no WhatsApp.
Abra sua conta com segurança e respeitando todas as normas.
Histórias reais: resultados com o Jota
Empresários de diferentes setores já notaram benefícios ao usar o Jota para gerenciar suas finanças.
- Renan, lojas de materiais descartáveis: Gastava R$ 1.000 por mês com taxas de Pix. Com o Jota, zerou esses custos e ganhou autonomia na gestão.
- Duda, rede de lojas de celular: Centralizou múltiplas lojas no Jota, simplificando o controle financeiro.
- Raphael, loja de suplementos: Usou QR Code no balcão para receber pagamentos com confirmação instantânea no WhatsApp, além de programar tarefas por voz.
- Kimberly, Kanoa Beach Club: Organizou pagamentos e transferências, aumentando o fluxo de caixa com praticidade.
- Rommanel Minas Gerais: Reduziu inadimplência de consultoras com automação de cobranças e gestão de boletos pelo Jota.
Dicas para aproveitar ao máximo o Jota
Implementar o Jota de forma estratégica pode trazer resultados ainda melhores para sua empresa.
- Comece migrando operações de alto volume, mantendo contas atuais como reserva, aproveitando a flexibilidade do Open Finance.
- Treine a equipe nas funções básicas do Jota. O uso do WhatsApp facilita a adaptação.
- Automatize tarefas simples primeiro, como lembretes, antes de avançar para cobranças automáticas e relatórios.
- Configure a exportação de extratos para o contador desde o início, agilizando a contabilidade.
- Acompanhe indicadores como tempo de recebimento e economia em taxas com os relatórios do Jota.
Conclusão: facilite sua gestão financeira com o Jota
Taxas altas e processos complicados atrapalham a gestão financeira de muitas empresas brasileiras. Esses problemas desviam recursos que poderiam ir para o crescimento do negócio.
O Jota oferece uma solução prática via WhatsApp, com inteligência artificial, integração bancária pelo Open Finance e rendimento automático de 100% do CDI. Histórias de sucesso mostram economia, automação e mais tempo para o que importa.
Além disso, a conformidade com as regras do Banco Central garante operações seguras. Adotar uma gestão financeira digital é um passo importante para se destacar no mercado.
Abra sua conta jurídica gratuita no Jota agora e junte-se a quem já simplificou as finanças!
Perguntas frequentes sobre o Jota
O Jota é seguro para minha conta jurídica?
O Jota protege suas operações com validação biométrica no cadastro e senha de 6 dígitos para transações. Os fundos ficam com instituições reguladas pelo Banco Central, não diretamente com o Jota ou no WhatsApp. Todas as ações seguem normas de segurança vigentes.
Como o Jota é gratuito? Há custos escondidos?
O Jota mantém operações básicas, como Pix e cobranças, sem custos. A empresa planeja gerar receita por outros serviços, como crédito e maquininhas. Não há taxas ocultas: a transparência é um compromisso com os usuários.
Meus dados de CNPJ e sócios são validados conforme a lei?
Sim, o Jota verifica CNPJ, contrato social e documentos dos sócios, seguindo a legislação brasileira. A validação biométrica assegura a autenticidade, com processos de compliance para prevenir fraudes.
O Banco Central monitora minhas transações pelo Jota?
Movimentações acima de R$ 15 mil por mês podem ser reportadas globalmente, conforme exigência legal, mas sem identificar transações diárias. Todas as operações têm criptografia, protegendo sua privacidade no WhatsApp.
Posso usar o Jota com meus bancos atuais?
Sim, o Jota se integra a outras contas via Open Finance, permitindo uma visão unificada. Você pode migrar operações gradualmente, mantendo bancos tradicionais para necessidades específicas enquanto centraliza a rotina no Jota.
