Gerenciar as finanças de uma empresa no Brasil ainda é um desafio para muitas pequenas e médias empresas. Cerca de 45% das PMEs enfrentam barreiras ao buscar crédito por conta de burocracia, altas taxas de juros e exigências de garantias. Felizmente, bancos digitais PJ integrados ao WhatsApp, como o Jota, trazem uma solução prática para quem busca simplicidade e economia no dia a dia.
Neste guia, você vai entender como a combinação de inteligência artificial, Open Finance e a praticidade do WhatsApp pode facilitar a gestão financeira do seu negócio. Veja como reduzir complicações e focar no que realmente importa: o crescimento da sua empresa.
O Jota é uma fintech brasileira que funciona como assistente financeiro e banco digital. Ele simplifica a gestão de finanças para pessoas físicas e empreendedores PJ diretamente pelo WhatsApp. Com recursos como Pix gratuito, pagamentos por imagem e visão integrada de contas via Open Finance, o Jota ajuda a poupar tempo e dinheiro.
Abra sua conta e experimente uma gestão financeira mais simples direto no WhatsApp.
Como os bancos digitais PJ estão mudando o jogo para PMEs no Brasil
De bancos tradicionais a soluções digitais: o que mudou
O mercado financeiro para empresas no Brasil evoluiu muito nos últimos anos. Bancos tradicionais, que muitas vezes focam em grandes corporações, nem sempre atendem bem às necessidades de PMEs. Isso abriu espaço para fintechs e bancos digitais com serviços mais rápidos e acessíveis.
A mudança para o digital responde a um desejo claro dos empreendedores: menos demora e complexidade. Tarefas que levavam dias agora podem ser resolvidas em minutos, com interfaces mais práticas.
O Jota vai além ao centralizar tudo no WhatsApp, uma ferramenta já usada por 95% das empresas brasileiras em vendas ou atendimento. Assim, não é preciso aprender novos aplicativos, tornando a gestão financeira mais natural.
Tecnologias que facilitam a vida do empreendedor: IA, Open Finance e mobilidade
Três inovações estão transformando a gestão financeira de PMEs no Brasil: inteligência artificial conversacional, Open Finance e soluções focadas em dispositivos móveis. Elas resolvem problemas reais do dia a dia dos empreendedores.
Com a inteligência artificial conversacional, operações financeiras ficam tão simples quanto enviar uma mensagem. No Jota, basta escrever ou falar algo como “Paga esse boleto” para que a transação aconteça direto pelo WhatsApp.
O Open Finance já registra mais de 1 bilhão de comunicações por semana entre instituições no Brasil. Para PMEs, isso significa ver todas as contas bancárias reunidas em um só lugar, facilitando o controle financeiro.
Já a prioridade em mobilidade atende quem precisa gerenciar finanças de qualquer lugar. O Jota, funcionando 100% pelo WhatsApp, permite que você cuide do seu negócio mesmo com internet limitada.
Por que os modelos tradicionais não acompanham as necessidades das PMEs
Os bancos tradicionais muitas vezes não se adaptam à realidade das pequenas empresas no Brasil. Burocracia e exigências de garantias dificultam o acesso a crédito, limitando o crescimento.
Processos antigos consomem tempo e geram custos com taxas em operações simples, como Pix. Além disso, usar várias plataformas ou aplicativos torna tudo mais complicado.
O Jota resolve isso com uma interface única no WhatsApp. Oferecendo transações gratuitas e automação de tarefas, ele ajuda você a focar no seu negócio, sem perder tempo com burocracias.
Conheça o Jota: sua conta digital PJ no WhatsApp
O que torna o Jota diferente: WhatsApp, IA e Open Finance
O Jota une a praticidade do WhatsApp, inteligência artificial conversacional e Open Finance para ajudar empreendedores brasileiros. Essa combinação cria uma experiência direta e eficiente na gestão de finanças.
Usar o WhatsApp como base elimina a necessidade de aprender novos sistemas, já que a maioria das pessoas já conhece o app. Isso facilita a adoção e aumenta a produtividade desde o começo.
A inteligência artificial do Jota entende comandos naturais, permitindo que tarefas como lembretes de pagamento ou agendamento de transações sejam feitas automaticamente no WhatsApp, como se você tivesse um assistente pessoal.
Por meio do Open Finance, o Jota conecta contas de mais de 20 bancos no Brasil, oferecendo uma visão consolidada de saldos e a possibilidade de escolher de qual conta pagar. Esse recurso ganha relevância já que um terço da população bancarizada já utiliza o Open Finance.
Principais recursos do Jota para sua empresa
Confira como o Jota pode ajudar no dia a dia da sua PME com funções práticas e acessíveis:
- Conta digital 100% no WhatsApp: todas as operações são feitas por mensagens de texto, áudio ou imagem, sem precisar de outros aplicativos.
- Pix simplificado e em lote: envie e receba Pix gratuitamente, com opção de pagamentos em massa e geração de QR Codes para cobranças.
- Pagamentos por imagem: envie fotos de boletos ou documentos para pagar, evitando a digitação manual e ganhando tempo.
- Conta que rende mais: o saldo rende 100% do CDI automaticamente, sem IOF ou necessidade de alocar valores em categorias específicas.
- Open Finance na prática: conecte várias instituições e veja saldos consolidados, escolhendo de qual conta fazer cada pagamento.
- Extratos e conciliação inteligentes: organize movimentações por período ou contraparte, facilitando a análise de dados e prestações de contas.
- Automação com IA: receba lembretes automáticos e agende tarefas como pagamentos ou cobranças, evitando atrasos e multas.
Abra sua conta e teste esses recursos diretamente no WhatsApp.
Histórias reais: como o Jota está ajudando PMEs
Veja exemplos de empreendedores que melhoraram suas finanças com o Jota:
- Renan, dono de três lojas de materiais descartáveis, economizou mais de R$ 500 por mês em taxas de Pix e ganhou autonomia. “O Jota mudou minha vida financeira. É prático, envio um áudio e o Pix é feito em segundos.”
- Duda, de lojas de celular, centralizou recebimentos de máquinas de cartão no Jota. ” Parei de usar outros meios para gestão. Agora redireciono tudo automaticamente.”
- Rommanel, divisão Minas Gerais, usa o Jota para gerenciar boletos de consultoras, reduzindo inadimplência e simplificando cobranças.
- Raphael Santos, de uma loja de suplementos, expõe o QR Code do Jota no balcão e recebe confirmações instantâneas. “Programo tarefas por voz, o Jota veio para ficar.”
- Kimberly, do Kanoa Beach Club, organizou pagamentos recorrentes e transferências. “Está atendendo muito bem, o fluxo na conta só cresce.”
Evite esses erros comuns na gestão financeira da sua empresa
Burocracia desnecessária e desorganização financeira
Manter processos manuais é um erro frequente entre PMEs. Registros desorganizados dificultam o acesso a crédito e atrasam operações.
Muitos ainda usam planilhas ou anotações, o que aumenta o risco de falhas e multas por esquecimento. O Jota organiza movimentações automaticamente, gerando extratos detalhados para análises e auditorias.
Com lembretes e automações, o Jota ajuda a cumprir prazos, agendando cobranças e pagamentos sem esforço manual.
Contas fragmentadas e barreiras ao crédito
Gerenciar várias contas bancárias sem uma visão única dificulta decisões financeiras e aumenta custos operacionais. Essa desorganização reduz a eficiência do seu negócio.
O Jota, com o Open Finance, reúne todas as suas contas em um único chat no WhatsApp. Você visualiza saldos consolidados e decide de qual conta pagar, otimizando o fluxo de caixa.
Além disso, extratos organizados pelo Jota podem ajudar na obtenção de crédito, oferecendo dados claros para análises financeiras.
ignorar automação e desconhecer o Open Finance
Muitos empreendedores perdem tempo com tarefas repetitivas que poderiam ser automatizadas. Além disso, 55% dos brasileiros não sabem o que é Open Finance, perdendo vantagens importantes.
O Jota torna essas tecnologias acessíveis de forma descomplicada. Você não precisa entender os detalhes técnicos, apenas usa os benefícios direto no WhatsApp. A IA também automatiza tarefas com base nas suas necessidades, trazendo mais eficiência.
Dúvidas sobre segurança em plataformas digitais
Alguns empreendedores hesitam em usar o WhatsApp para finanças por receio de riscos. O Jota, porém, adota medidas rigorosas de proteção, como validação de identidade no cadastro e senha de 6 caracteres por transação.
O dinheiro não fica no WhatsApp ou com o Jota, mas em uma instituição regulada pelo Banco Central. Usar o Jota também reduz a necessidade de vários apps bancários no celular, diminuindo vulnerabilidades. Conversas podem ser arquivadas para maior proteção.
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Funcionalidade |
Jota (Assistente Financeiro WhatsApp) |
Bancos Digitais PJ Tradicionais |
Bancos Tradicionais PJ |
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Interface de uso |
WhatsApp conversacional (texto, áudio, imagem) |
Aplicativo próprio com menus complexos |
Internet banking e agência física |
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Integração Open Finance |
Visão unificada de 20+ bancos em chat único |
Limitada ou inexistente para consumidor |
Não disponível |
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Rendimento da conta |
100% CDI automático, sem IOF |
Rendimento com IOF ou produtos separados |
Sem rendimento ou taxas altas |
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Automação via IA |
Lembretes, cobranças e pagamentos inteligentes |
Automação limitada |
Processos manuais predominantes |
Abra sua conta e comece a gerenciar suas finanças de forma prática e automatizada.
Perguntas frequentes sobre bancos digitais PJ e o Jota
Qual a diferença entre um banco digital PJ comum e o Jota no WhatsApp?
Bancos digitais PJ geralmente operam por aplicativos próprios, que podem ser complexos. Já o Jota funciona como assistente financeiro no WhatsApp, usando inteligência artificial para simplificar a gestão e conectando vários bancos via Open Finance em um único chat.
É seguro gerenciar finanças da minha empresa pelo WhatsApp com o Jota?
Sim, o Jota tem validação de identidade no cadastro e exige senha de 6 caracteres por transação. O dinheiro é mantido em uma instituição regulada pelo Banco Central, não no WhatsApp. Isso reduz a necessidade de múltiplos apps bancários, diminuindo riscos.
Como o Open Finance no Jota beneficia minha PME?
O Open Finance no Jota reúne várias contas bancárias em um chat no WhatsApp. Você vê saldos consolidados, escolhe de qual conta pagar e monitora movimentações sem mudar de app, o que melhora o controle do fluxo de caixa.
Os serviços do Jota são gratuitos? Como a empresa se mantém?
Funções essenciais como Pix, pagamento de boletos e automações não têm custo no Jota. A empresa planeja ganhar com operações de crédito e pagamentos por maquininha no futuro, mantendo os serviços básicos gratuitos.
O que a inteligência artificial do Jota tem de especial?
A IA do Jota foi criada para tarefas financeiras, entendendo textos, áudios e imagens. Ela executa ações pontuais ou automáticas, como lembretes de cobrança e agendamento de pagamentos, adaptando-se ao que você precisa.
Leve sua PME para o futuro com o Jota
A gestão financeira de PMEs está ficando mais prática, e o Jota é uma solução que combina inteligência artificial, Open Finance e a facilidade do WhatsApp. Isso ajuda empreendedores a organizarem suas finanças de maneira simples.
Centralizando tudo no WhatsApp, o Jota automatiza tarefas e elimina a necessidade de vários aplicativos. Assim, você economiza tempo e dinheiro para investir no crescimento do seu negócio.
Histórias de usuários mostram resultados concretos, como redução de custos com taxas, menos tempo em tarefas administrativas e maior controle financeiro. Com segurança garantida e recursos gratuitos, o Jota é uma opção acessível para modernizar suas finanças.
A integração com Open Finance oferece uma visão completa das suas contas, ajudando em decisões estratégicas e aumentando a eficiência do dia a dia.
Descubra como gerenciar finanças pode ser tão fácil quanto uma conversa no WhatsApp. Abra sua conta agora e veja como o Jota pode apoiar o crescimento da sua PME com uma gestão mais inteligente.
