Gerenciar todas as suas contas bancárias, tanto pessoais quanto empresariais, em uma única conversa no WhatsApp é possível. Sem alternar entre aplicativos, sem taxas altas e com seu dinheiro rendendo automaticamente. Essa solução está disponível com o Open Finance integrado ao Jota, ajudando brasileiros a organizar suas finanças de forma prática.
Muitos enfrentam dificuldades para gerenciar finanças devido à fragmentação. Alternar entre aplicativos de bancos, pagar taxas elevadas e não ter uma visão unificada de contas consome tempo e dinheiro. O Open Finance permite compartilhar dados de contas bancárias, como saldo, extrato e informações de empréstimos, com instituições autorizadas, desde que você consinta.
Neste guia, você vai aprender a centralizar suas contas no WhatsApp com o Jota em apenas 5 passos. Veja como ganhar tempo, reduzir custos e melhorar a rentabilidade de maneira simples.
Gestão fragmentada atrapalha: por que o Open Finance no WhatsApp ajuda?
Muitos brasileiros perdem tempo navegando entre diferentes aplicativos bancários. Empreendedores como Renan, dono de três lojas de materiais descartáveis, gastavam até R$ 1.000 por mês só em taxas de Pix, além de lidarem com sistemas complexos que exigiam ajuda de terceiros para tarefas básicas.
Os desafios mais comuns na gestão financeira tradicional incluem:
- Múltiplos aplicativos: cada banco tem sua própria plataforma, com interfaces e processos distintos. Quem tem contas PF e PJ em instituições diferentes precisa lidar com pelo menos dois apps.
- Perda de tempo: empreendedores gastam horas em tarefas simples, como conferir extratos ou fazer pagamentos, em vez de focar no crescimento do negócio.
- Taxas altas: bancos tradicionais cobram por transações como Pix e boletos, além de mensalidades para contas PJ, gerando custos significativos.
- Falta de visão geral: sem consolidar informações, é difícil entender o patrimônio total ou o fluxo de caixa.
- Esquecimentos caros: sem automação ou lembretes, atrasos em pagamentos levam a multas e impactam o score de crédito.
Combinar o Open Finance com o WhatsApp, por meio do Jota, resolve esses problemas. O Open Finance amplia o compartilhamento de dados além de bancos, incluindo várias instituições financeiras, com segurança regulada pelo Banco Central. No Jota, você gerencia tudo conversando normalmente, seja por texto, áudio ou fotos, sem precisar de vários apps.
Conheça o Jota: seu assistente financeiro no WhatsApp
O Jota é uma fintech brasileira que funciona como assistente financeiro e banco digital, gerenciando contas PF e PJ diretamente pelo WhatsApp. Com inteligência artificial, ele facilita a vida de pessoas físicas e empreendedores.
No Jota, você realiza tarefas financeiras, como pagamentos via Pix, com um simples áudio. Ele conecta várias contas bancárias pelo Open Finance, centralizando saldos e operações em um único chat, de forma segura. Isso economiza tempo e dinheiro, permitindo foco no que importa, sem taxas e com rendimento diário automático.
Principais funcionalidades do Jota:
- Conta digital no WhatsApp: todas as operações, como Pix, pagamento de boletos ou consulta de saldo, acontecem via conversa.
- Pix e pagamentos gratuitos: transferências Pix são rápidas e sem custos, com opção de processamento em lote para pagar vários fornecedores ou funcionários.
- Integração com Open Finance: conecta contas de cerca de 20 bancos, como Santander, Bradesco, Itaú e Nubank. O sistema padroniza a troca de dados financeiros, facilitando a gestão centralizada de saldos e extratos.
- Rendimento de 100% do CDI: o saldo rende diariamente, sem cobrança de IOF e sem necessidade de alocar em produtos específicos.
- Automação por IA: configure lembretes para pagamentos ou cobranças diretamente no WhatsApp.
Histórias reais mostram o impacto do Jota. Duda, dono de lojas de celular, centralizou recebimentos de máquinas de cartão: “Parei de usar a solução anterior. Agora recebo tudo direto no Jota.” Raphael Santos, de uma loja de suplementos, eliminou conferências manuais de Pix com QR Code no balcão e confirmações instantâneas no WhatsApp: “O Jota veio para ficar.”
Quer simplificar sua vida financeira? Abra sua conta no Jota agora.
Passo 1: conecte suas contas bancárias com o Open Finance no Jota
Para centralizar sua gestão financeira, conecte suas contas ao Jota via Open Finance. O processo é seguro, regulado pelo Banco Central, e leva poucos minutos.
O que você precisa:
- Acesso aos apps ou internet banking dos bancos a conectar.
- WhatsApp funcionando no celular.
- Documentos de identificação (CPF/CNPJ) das contas.
- Senhas de acesso aos bancos.
Como fazer a conexão:
- Inicie a conversa: no WhatsApp, fale com o Jota digitando “quero conectar meus bancos” ou “Open Finance”.
- Escolha os bancos: o Jota lista as instituições disponíveis, cerca de 20, incluindo grandes nomes do mercado brasileiro.
- Autorize com segurança: Faça login no canal digital do banco, acesse a seção Open Finance e autorize o compartilhamento, definindo quais dados liberar.
- Defina permissões: escolha quais informações compartilhar, como saldo ou extrato. O consentimento é ativo e válido por até 12 meses, garantindo seu controle.
- Confirme e teste: o Jota verifica a conexão e mostra um resumo das contas com saldos atualizados. Repita para outros bancos, se necessário.
Resultado: todas as suas contas PF e PJ estarão visíveis em um único chat, com saldos consolidados, extratos unificados e escolha de conta por transação.
Dica: verifique se seus bancos participam do Open Finance. Algumas instituições menores podem não estar no sistema. Se houver problemas, confirme se está logado corretamente e com internet estável.
Passo 2: unifique saldos e extratos para uma visão geral no WhatsApp
Com as contas conectadas, aprenda a usar a visão consolidada do Jota. Essa funcionalidade facilita gerenciar várias contas de forma intuitiva.
Como acessar informações:
- Comandos simples: digite “qual meu saldo total?” ou “mostrar todas as contas” para ver um panorama geral.
- Extratos completos: peça “extrato da semana” ou “movimentação do mês” para um resumo unificado. Isso ajuda na conciliação bancária e emissão de relatórios, útil para empresários e contadores.
- Filtros específicos: pergunte “quanto gastei com fornecedores este mês?” ou “receitas da loja no trimestre” para relatórios rápidos.
Resultado: você controla suas finanças via conversa, sem alternar entre apps. Tudo está acessível com comandos simples no WhatsApp.
Exemplo prático: Kimberly, do Kanoa Beach Club, centraliza dados de máquinas e operações: “Atende muito bem, e o fluxo na conta deve crescer este mês. Está sendo ótimo.”
Cuidado: Evite erros como não revisar os dados compartilhados ou ignorar se todas as instituições estão no sistema. Cheque periodicamente suas permissões.
Passo 3: faça pagamentos e Pix de qualquer conta conectada
O Jota permite realizar pagamentos e Pix a partir de qualquer conta conectada via Open Finance, tudo pelo WhatsApp com comandos simples.
Opções de pagamento:
- Pix por voz: grave um áudio com destinatário e valor, confirme a conta e a senha para concluir.
- Pagamento por foto: envie a imagem de um boleto, e o Jota processa automaticamente.
- Pix por texto: digite algo como “Pix para Maria 150 reais”, e o Jota guia o processo.
Etapas do pagamento:
- Inicie a transação: use voz, foto ou texto, e o Jota reconhece o tipo de operação.
- Escolha a conta: com várias contas, veja os saldos e selecione a desejada.
- Confirme com segurança: digite a senha de 6 dígitos para validar.
- Receba o comprovante: o Jota envia a confirmação pelo WhatsApp, instantânea para Pix ou com minutos para boletos.
Funções extras: faça pagamentos em lote para fornecedores, agende operações para evitar atrasos e gere QR Codes para cobranças.
Resultado: realize qualquer pagamento sem sair do WhatsApp, escolhendo a conta mais conveniente e economizando tempo.
História real: Renan, com três lojas, economizou R$ 1.000 por mês em taxas de Pix: “Fechei quase todos os meus bancos. Uso o Jota para a maioria das operações.”
Se houver falhas, o Jota identifica o motivo, como saldo insuficiente, e sugere alternativas. Os limites de Pix seguem as regras do Banco Central e variam por banco.
Passo 4: automatize tarefas financeiras com a IA do Jota
O Jota usa inteligência artificial para automatizar tarefas financeiras repetitivas, ajudando a organizar pagamentos e cobranças.
Tipos de automação:
- Lembretes de pagamento: configure dizendo “Jota, me lembra de pagar a luz todo dia 10”. Ele avisa e oferece pagar na hora.
- Cobranças para negócios: gere lembretes automáticos para clientes com QR Code Pix.
- Alertas de saldo: peça avisos como “avise se o saldo da conta PJ ficar abaixo de R$ 1.000” para monitorar o fluxo de caixa.
Como configurar: use voz ou texto, como “criar lembrete: todo dia 5 às 9h, verificar boleto do aluguel”. O Jota interpreta e ajusta.
Resultado: suas finanças ficam organizadas, sem esquecer pagamentos ou atrasar cobranças, com informações úteis na hora certa.
Exemplo: Raphael Santos, de uma loja de suplementos, programa lembretes por voz: “O Jota executa no horário exato, me deixando focar no atendimento.”
Gerencie automações com comandos como “mostrar minhas automações ativas” ou “pausar lembrete do aluguel”.
Passo 5: maximize seu dinheiro com rendimento automático no Jota
Aproveite o rendimento automático do Jota para otimizar suas finanças. Diferente de outros bancos, aqui a rentabilidade é descomplicada.
Como funciona:
- 100% do CDI diário: o saldo rende automaticamente, sem precisar alocar em produtos ou definir prazos, mantendo liquidez.
- Sem IOF: não há cobrança dessa taxa, diferente de bancos que retêm até 96% do rendimento no primeiro mês.
- Liquidez total: use o dinheiro a qualquer momento para pagamentos ou transferências sem perder o rendimento.
Estratégia: use o Open Finance para transferir saldos parados de outros bancos para o Jota, aumentando ganhos.
Resultado: seu dinheiro cresce sem complicação, com rentabilidade visível e disponível a qualquer hora.
Vantagens extras: sem taxas de administração e com relatórios claros de quanto você ganha. A segurança é garantida, pois o saldo fica na Celcoin, instituição regulada pelo Banco Central, não no WhatsApp.
Quer melhores rendimentos sem esforço? Abra sua conta no Jota e comece a render 100% do CDI hoje.
Perguntas frequentes sobre o Jota e Open Finance
É seguro usar Open Finance no WhatsApp com o Jota?
Sim, o sistema usa criptografia e validação de identidade, regulado pelo Banco Central. O dinheiro não fica no WhatsApp, apenas a interface. Os recursos estão na Celcoin, instituição regulada, com transações protegidas por senha de 6 dígitos.
Posso cancelar o acesso do Open Finance quando quiser?
Sim, você controla as permissões e pode revogar o compartilhamento a qualquer momento pelo Jota ou app do banco. O consentimento tem validade máxima de 12 meses.
O Jota tem custos?
As funções principais, como Pix, boletos e rendimento de 100% do CDI, são gratuitas. A receita futura do Jota virá de operações de crédito e pagamentos por maquininha, mantendo os serviços diários sem custo.
Quais bancos posso conectar via Open Finance no Jota?
Cerca de 20 instituições, como Santander, Bradesco, Itaú e Nubank, estão disponíveis. Para confirmar se o seu banco participa, converse com o Jota digitando “quais bancos posso conectar”.
Como funciona o suporte do Jota?
O atendimento é pelo WhatsApp. Digite sua dúvida, e a IA responde ou transfere para um humano, mantendo o histórico da conversa para maior clareza.
Conclusão: organize suas finanças com o Jota
A gestão financeira fragmentada é um desafio no Brasil, mas os 5 passos deste guia mostram como o Open Finance no WhatsApp com o Jota pode simplificar tudo.
Benefícios que você ganha:
- Economia de tempo: centralize tudo em um chat, como Renan, que agora foca no negócio.
- Menor custo: elimine taxas de Pix e boletos.
- Organização: lembretes automáticos evitam atrasos e multas.
- Visão clara: acompanhe o patrimônio total com contas integradas.
- Rentabilidade: dinheiro rendendo 100% do CDI, sem IOF, e sempre disponível.
Gerenciar finanças está a uma conversa de distância. Muitos brasileiros já usam o Jota para facilitar o dia a dia financeiro.
Quer mudar sua relação com o dinheiro? Abra sua conta no Jota agora e experimente essa nova forma de gestão.
O primeiro passo para organizar suas finanças está a um clique. Comece hoje mesmo.
