Principais lições deste artigo
- Empreendedores perdem horas semanais com planilhas manuais. O controle financeiro automático via WhatsApp com IA reduz erros e elimina tarefas repetitivas.
- O Jota integra mais de 20 bancos via Open Finance e unifica saldos e transações em um chat simples, com experiência mais completa que a de concorrentes pagos.
- É possível registrar gastos, Pix e boletos por texto, áudio ou foto. A categorização ocorre de forma automática e a exportação para Google Sheets leva poucos minutos.
- O serviço é 100% grátis para PJ, com rendimento automático de 100% do CDI sem IOF, segurança biométrica e suporte 24/7.
- Cases reais mostram economia acima de R$ 500 por mês e cerca de 10 horas semanais. Abra sua conta grátis no Jota agora e automatize o financeiro do seu negócio.
Passo 1: como funciona o controle financeiro automático via WhatsApp
O controle financeiro automático via WhatsApp usa inteligência artificial para interpretar mensagens de texto, áudios e fotos de recibos e organizar as movimentações financeiras. O sistema consolida saldos de múltiplas contas bancárias por meio do Open Finance e oferece uma visão unificada em tempo real.
Esse modelo substitui planilhas manuais e reduz tarefas repetitivas e erros humanos. O empresário Renan, dono de três lojas de materiais descartáveis, economizou mais de R$ 500 por mês em taxas bancárias e 10 horas de trabalho administrativo ao migrar para o Jota. Antes, ele dependia da mãe para pagar boletos e gastava cerca de R$ 1.000 mensais apenas em taxas de Pix.
O Jota se diferencia por oferecer gratuidade total, rendimento automático sem IOF e suporte completo para PJ. Enquanto concorrentes como Lucrefy cobram R$ 19,90 mensais, o Jota entrega funcionalidades mais amplas sem custo.
Passo 2: escolha do assistente financeiro no WhatsApp
O Jota se destaca como assistente financeiro no WhatsApp pela simplicidade para PJ e pela automação completa. Basta enviar um áudio como “registre Pix 100 Stone” para que a transação seja processada na hora.
Os principais concorrentes apresentam limitações claras. Poupa.ai cobra taxas pouco transparentes, GranaZen não oferece rendimento e Financinha foca em controle pessoal e familiar. O Jota opera 100% via WhatsApp, conecta Santander, Bradesco, Itaú, Nubank, Stone e mais de 15 outros bancos e processa extratos com recortes específicos, como “gastos últimos 7 dias fornecedor ABC”.
Mais de 55 milhões de brasileiros já usam Open Finance e 147 milhões de pessoas utilizam o WhatsApp ativamente. A combinação dessas duas tecnologias no Jota representa uma evolução natural do controle financeiro.
Passo 3: onboarding e configuração do Jota em poucos minutos
Passo 3.1: inicie o chat com o Jota clicando aqui. O processo de onboarding leva cerca de 2 a 3 minutos e inclui envio de documentos e validação biométrica diretamente pelo WhatsApp.
Passo 3.2: conecte as contas bancárias via Open Finance através do link seguro enviado pelo assistente. O Jota integra mais de 20 instituições financeiras e permite uma visão consolidada de todos os saldos.
Passo 3.3: registre movimentações, Pix e cobranças de forma natural. Alguns exemplos de uso são: enviar “registre gasto 100 fornecedor”, mandar um áudio ou foto do recibo, usar Pix via maquininha ou gerar QR Code para clientes feirantes.
Passo 3.4: configure automações avançadas, como lembretes de boletos e tarefas, extratos personalizados por período e exportação automática para CSV ou Google Sheets.
O caso de Raphael Santos mostra essa praticidade na rotina. Dono de uma loja de suplementos, ele expõe o QR Code no balcão e recebe confirmação instantânea no WhatsApp com dados do pagador, valor e saldo atualizado. Ele eliminou a checagem manual de extratos bancários. Já Renan encerrou todas as contas bancárias, exceto o Nubank, que usa apenas para emitir boletos, e concentra o restante das operações no Jota.
Passo 4: integração com Google Sheets e dicas para PJ
O Jota permite exportar extratos para Google Sheets com colunas já estruturadas em Data, Categoria, Valor, Contraparte e Saldo Open Finance. O comando “exportar planilha” gera automaticamente um arquivo CSV compatível com o Sheets e elimina lançamentos manuais.
Para organizar gastos, a IA faz a categorização inteligente das movimentações. Empreendedores PJ utilizam recursos específicos, como gestão de múltiplas contas e rendimento sem IOF, para manter o caixa mais previsível.
A segurança inclui validação biométrica e senhas para transações. O dinheiro fica armazenado em bancos regulados pelo Banco Central, não no WhatsApp. O suporte funciona 24/7 para dúvidas sobre configuração e uso avançado.
Passo 5: automações avançadas e cases reais
É possível configurar lembretes automáticos de cobranças e acompanhar o fluxo de caixa em tempo real. Raphael Santos, por exemplo, programa tarefas por voz, como “hoje, às 14h, lembrar de lançar nota fiscal”, que o Jota executa de forma automática.
Kimberly, do Kanoa Beach Club, centralizou pagamentos recorrentes e transferências e passou a organizar os valores das maquininhas em um único lugar. O resultado foi mais praticidade e previsibilidade no fluxo de caixa, o que liberou tempo para focar nas operações principais do negócio.
Abra sua conta grátis no Jota e teste a automação completa do controle financeiro da sua empresa.
FAQ
Como fazer controle financeiro pelo WhatsApp?
O controle financeiro pelo WhatsApp com o Jota segue quatro passos simples. Primeiro, abra sua conta gratuita via WhatsApp. Em seguida, conecte os bancos via Open Finance. Depois, registre movimentações por texto, áudio ou foto, com comandos como “gastei 50 mercado”. Por fim, acompanhe a visão consolidada e exporte para planilhas. A IA organiza tudo de forma automática, reduz tarefas manuais e oferece visão em tempo real de todas as contas.
É grátis para PJ?
O Jota é 100% gratuito para pessoas jurídicas e inclui todas as funcionalidades. O pacote contempla Pix ilimitado, pagamento de boletos, Open Finance com mais de 20 bancos, rendimento automático de 100% do CDI sem IOF, geração de QR Code para cobranças, extratos personalizados e exportação para planilhas. Não há taxas ocultas nem limites por volume de transações.
Funciona com Open Finance?
O Jota funciona integrado ao Open Finance e conecta mais de 20 bancos, como Santander, Bradesco, Itaú, Nubank, Stone e Mercado Pago. A conexão segue regras do Banco Central e permite visão unificada de saldos, extratos consolidados e escolha da conta de origem para pagamentos, tudo em um único chat no WhatsApp.
Qual IA controla gastos melhor?
O Jota utiliza uma inteligência artificial especializada em tarefas financeiras, desenhada para o contexto brasileiro. A IA processa texto, áudio e imagem, agenda lembretes, executa pagamentos e gera relatórios inteligentes. Diferente de bots genéricos ou de um ChatGPT customizado para finanças, a solução foi desenvolvida especificamente para gestão financeira no Brasil.
Qual é a melhor forma de controle financeiro grátis?
Para os que ainda querem manter planilhas, a combinação entre Jota e planilha Google Sheets forma uma solução gratuita de controle financeiro. O Jota alimenta a planilha automaticamente por meio de exportação em CSV e elimina lançamentos manuais. A solução inclui organização inteligente, saldos consolidados via Open Finance, histórico completo de transações e compatibilidade com Excel, sem limite de uso ou período de teste.
O Jota substitui planilhas manuais e transforma o controle financeiro em uma conversa simples no WhatsApp. Abra sua conta grátis no Jota e automatize seu controle financeiro via WhatsApp agora.
