Guia: controle financeiro automatizado com o Open Finance

Principais lições deste artigo

1. Usar Open Finance centraliza saldos e extratos de mais de 20 bancos, como Nubank, Itaú e Stone, em uma única fonte e elimina processos manuais.
2. O Jota é um assistente financeiro gratuito via WhatsApp que integra Open Finance sem apps complexos ou taxas e oferece rendimento de 100% do CDI.
3. Seguir um fluxo de integração em 7 passos simples reduz cerca de 10 horas mensais de trabalho, com extratos inteligentes e lembretes automáticos.
4. Para começar, abra sua conta no Jota grátis e automatize sua gestão financeira.

Como usar Open Finance em planilhas de controle financeiro

O Open Finance permite compartilhar dados bancários entre instituições financeiras de forma segura e controlada. Em vez de acessar vários apps bancários, você centraliza tudo em uma única planilha conectada.

Usar o Open Finance em planilhas oferece vantagens diretas. Você passa a ter visão unificada de todas as contas, automação de extratos e eliminação de lançamentos manuais. A automação via Open Finance pode reduzir custos operacionais em 60 a 70% em processos como conciliação bancária.

Mais de 55 milhões de brasileiros já usam Open Finance, o que representa cerca de um terço da população bancarizada. Para lojistas e empreendedores, esse movimento marca o fim das planilhas totalmente manuais e o início da automação inteligente via WhatsApp.

Melhor do que planilhas: Jota como solução de controle financeiro via Open Finance

O Jota é um assistente financeiro 100% WhatsApp que conecta Open Finance de forma gratuita. A ferramenta integra Santander, Itaú, Nubank, Stone e mais de 20 bancos em uma única conversa e elimina a necessidade de vários apps ou do trabalho manual de uma planilha.

Os principais diferenciais do Jota incluem:

1. Serviços gratuitos: Pix, boletos e transferências sem taxas.
2. IA para tarefas: uso de tarefas com lembretes automáticos e agendamentos.
3. Extratos inteligentes: dados organizados de forma amigável para contadores.
4. Rendimento automático: rendimento de 100% do CDI sem IOF, com dinheiro rendendo automaticamente.
5. Segurança bancária: segurança regulada pelo Banco Central via Celcoin.

Casos reais mostram o impacto prático. Renan, lojista com três lojas, reduziu cerca de R$ 500 por mês em taxas de Pix e centralizou a gestão financeira. Duda, dono de lojas de celular, simplificou recebimentos da Stone ao redirecionar automaticamente os valores para o Jota. Para pessoa jurídica, o Jota oferece cobranças automáticas com QR Code Pix.

Passo a passo para usar o Jota

Seguir um passo a passo claro ajuda a conectar o Jota à sua planilha via Open Finance sem complicação.

1. Iniciar conversa no WhatsApp: abra sua conta Jota e conclua o onboarding em cerca de 3 minutos.
2. Conectar contas via Open Finance: autorize o acesso aos seus bancos, como Nubank, Itaú, Stone e outros.
3. Solicitar extrato: envie a mensagem “extrato última semana” ou informe o período desejado.
4. Exportar dados: copie o texto do extrato ou solicite um formato pronto. Você pode inclusive importar no Sheets, caso ainda queira manter uma planilha.

Vantagens do Jota para PJ e PF

Usar o Jota oferece benefícios específicos quando comparado a outras ferramentas de controle financeiro.

Para pessoa jurídica, o Jota oferece gestão de múltiplas contas, cobranças automáticas com QR Code Pix e integração direta com Stone, Mercado Pago e outros adquirentes. Uma planilha de controle financeiro se torna mais eficiente quando se atualiza sozinha via Open Finance.

Dicas avançadas e automações para 2026

Explorar recursos avançados aumenta o ganho de tempo. Você pode configurar lembretes por voz no Jota, agendar atualizações recorrentes e se preparar para a portabilidade de crédito prevista para fevereiro de 2026.

Com esses recursos, a automação da rotina financeira fica acessível diretamente pelo WhatsApp, sem necessidade de sistemas adicionais.

Perguntas frequentes

Qual é a melhor planilha de controle financeiro com Open Finance?

O Jota oferece uma solução gratuita e objetiva para controle financeiro, com ou sem uso adicional de planilhas. O Jota conecta mais de 20 bancos via Open Finance, permite que você acesse e exporte dados pelo WhatsApp e não cobra taxas adicionais. Diferente de apps complexos, funciona na mesma plataforma de mensagens que você já usa todos os dias.

Como o Jota integra dados bancários com planilhas Google Sheets?

O Jota extrai extratos via Open Finance e entrega os dados formatados no WhatsApp. Você pode copiar o conteúdo diretamente para o Sheets ou usar scripts e fórmulas para processar os dados recebidos. Esse fluxo elimina o login em múltiplos apps bancários e centraliza tudo em uma única conversa.

O Open Finance é seguro para usar em planilhas?

O Open Finance segue regulamentação do Banco Central e usa consentimentos que podem ser revogados a qualquer momento. O Jota opera via Celcoin, instituição autorizada pelo Banco Central, o que garante padrão de segurança bancária.

Qual é a melhor planilha de controle financeiro para PJ?

Para pessoa jurídica, o Jota centraliza Stone, Nubank, Itaú e outros bancos em uma visão unificada. A solução oferece cobranças automáticas e extratos inteligentes voltados para contabilidade.

Esse modelo atende bem lojistas, padarias e comércios que precisam de visão consolidada sem aumentar a complexidade da operação.

Como automatizar completamente minha planilha financeira em 2026?

Uma forma prática de automatizar consiste em configurar o Jota para enviar extratos semanais, usar fórmulas do Google Sheets para processar os dados e programar lembretes de atualização. Com essa estrutura, sua planilha fica preparada para acompanhar as próximas evoluções do Open Finance brasileiro.

Substituir planilhas totalmente manuais e vários apps pelo Jota, com ou sem planilha associada, reduz esforço diário. Essa integração automatiza a gestão financeira via WhatsApp em poucos minutos. Abra sua conta no Jota e veja como a automação pode economizar horas do seu mês.