Se você é um pequeno ou médio empreendedor, sabe o quanto a gestão financeira pode atrapalhar o crescimento do seu negócio. Aplicativos bancários complicados, taxas altas e a necessidade de usar várias plataformas consomem tempo que poderia ser dedicado ao que realmente importa. Felizmente, há uma solução prática: um assistente financeiro que funciona diretamente pelo WhatsApp.
Neste guia, você vai aprender a simplificar a abertura e a gestão da sua conta PJ, desde a organização dos documentos até o uso de automação para facilitar sua rotina. Vamos direto ao ponto para mostrar como ganhar tempo e economizar dinheiro.
Por que uma gestão financeira eficiente é essencial para o seu negócio
Gerenciar as finanças de forma eficiente é fundamental para pequenos e médios empreendedores. Sem isso, a sustentabilidade e o crescimento do negócio ficam comprometidos. Muitos enfrentam dificuldades que afetam diretamente os resultados.
Os sistemas bancários tradicionais, por exemplo, são complexos e fragmentados. Navegar por vários aplicativos para gerenciar contas pessoais e empresariais aumenta o risco de erros e consome horas que poderiam ser usadas em outras prioridades.
Outro problema são as taxas bancárias. Pagar valores altos por cada transação, como Pix, pode custar centenas ou milhares de reais por mês. Para negócios com margens pequenas, isso impacta diretamente o lucro.
Além disso, a falta de automação força empreendedores a gastarem tempo com tarefas manuais, como lembrar vencimentos ou cobrar clientes. Com uma gestão bem estruturada, você foca no que importa: atender clientes, desenvolver produtos e crescer.
Conheça o Jota: seu assistente financeiro no WhatsApp
O Jota é uma fintech brasileira que atua como assistente financeiro e banco digital, funcionando 100% pelo WhatsApp. Ele centraliza a gestão financeira em uma única conversa, sem a necessidade de instalar outros aplicativos ou lidar com interfaces complicadas.
Usando inteligência artificial, o Jota facilita a rotina de pessoas físicas e empreendedores. Você pode fazer pagamentos, receber valores, consultar saldos e agendar lembretes por texto, áudio ou até enviando imagens.
Um diferencial é a economia. Transações como Pix, pagamento de boletos e transferências não têm custo. Seu saldo na conta também rende automaticamente, sem complicações de gerenciamento.
Para contas PJ, o Jota oferece recursos como QR Codes para cobranças, extratos personalizados, conciliação financeira para contadores e lembretes automáticos de pagamentos e cobranças.
Abra sua conta PJ gratuita com o Jota e simplifique sua gestão financeira.
Guia prático: como abrir e gerenciar sua conta PJ com o Jota
Agora que você conhece os benefícios, vamos ao passo a passo. Este guia foi pensado para ajudar você a configurar sua conta e usar as ferramentas do Jota de forma descomplicada.
1. Organize os documentos necessários para abrir sua conta PJ
Ter a documentação em ordem é o primeiro passo para abrir uma conta empresarial. Você precisa de itens como CNPJ, contrato social, RG e CPF dos sócios, comprovantes de endereço e outros documentos específicos.
No caso do Jota, o processo exige basicamente:
- CNPJ ativo e regularizado.
- Contrato social da empresa, com alterações se houver.
- RG e CPF dos sócios e representantes legais.
- Comprovante de endereço atualizado da empresa.
- Comprovante de endereço dos sócios.
Documentos adicionais podem ser pedidos, como:
- Faturamento dos últimos 12 meses ou previsão, se for uma empresa nova.
- Referências bancárias dos sócios, para empresas sem histórico.
- Atas de assembleia ou procuração, quando necessário.
Uma dica útil é digitalizar tudo em PDF ou imagens nítidas antes de começar. Isso agiliza o processo e evita atrasos. Documentos bem organizados facilitam a abertura da conta e reduzem chances de erro.
Evite enviar arquivos de baixa qualidade ou com informações desatualizadas. Verifique se tudo está legível e dentro do prazo de validade.
2. Abra sua conta PJ pelo WhatsApp em poucos minutos
Com os documentos prontos, você pode iniciar a abertura da conta diretamente no WhatsApp. Não é preciso baixar aplicativos ou acessar outros sites.
Siga estes passos:
- Acesse o WhatsApp do Jota pelo link oficial.
- Digite “Olá” para começar a conversa.
- Escolha a opção “Pessoa Jurídica” quando solicitado.
- Forneça os dados básicos da empresa conforme pedido.
- Envie os documentos digitalizados.
- Faça a validação biométrica com uma selfie.
- Crie uma senha de 6 dígitos para transações.
- Confirme os termos de uso e políticas.
O processo leva de 2 a 3 minutos com orientação da inteligência artificial. A análise e aprovação da conta são rápidas e automatizadas, ideais para empreendedores.
Após finalizar, você recebe a confirmação da criação da conta com número e agência. A aprovação geralmente ocorre em poucas horas, podendo levar até 24 horas em alguns casos.
Se houver problemas, como imagens de baixa qualidade, o assistente do Jota orienta na solução. Tire fotos em locais bem iluminados e confirme se os dados estão corretos.
3. Conecte suas outras contas bancárias com Open Finance
O Jota permite conectar contas de outros bancos pelo Open Finance. Isso possibilita uma visão geral dos saldos e facilita operações diretamente pelo WhatsApp.
Para configurar, faça o seguinte:
- Digite “conectar banco” ou “Open Finance” no chat.
- Selecione o banco desejado na lista.
- Autorize a conexão pelo fluxo do banco.
- Confirme no Jota.
- Repita para outros bancos, se necessário.
Essa integração com várias instituições financeiras ajuda a organizar suas finanças. Você consulta saldos consolidados e escolhe a conta ideal para cada transação, sem alternar entre aplicativos.
Conecte contas pessoais e empresariais para maior controle. O sucesso é confirmado quando você vê todos os saldos atualizados com um comando simples, como “meu saldo”.
4. Faça pagamentos e recebimentos sem custos
Com a conta configurada, use as ferramentas do Jota para pagamentos e recebimentos de forma prática e gratuita.
Para pagar via Pix:
- Digite ou fale “pagar [valor] para [destinatário]”.
- Escolha a conta de origem.
- Confirme com a senha de 6 dígitos.
- Receba a confirmação imediata.
Para pagar boletos:
- Fotografe o boleto ou código de barras.
- Envie a imagem no chat.
- O Jota identifica os dados automaticamente.
- Confirme o pagamento e a conta de origem.
- Autorize com a senha.
Para receber pagamentos:
- Digite “gerar QR Code” ou “cobrar [valor]”.
- Informe o valor e, se quiser, uma descrição.
- Compartilhe o QR Code com o cliente.
- Receba notificação quando o pagamento for feito.
Todas essas operações são gratuitas, gerando economia significativa para quem realiza muitas transações. O Jota também permite pagamentos em lote, como folha de pagamento, a partir de planilhas ou imagens.
Abra sua conta PJ com o Jota e gerencie finanças de forma prática.
5. Automatize tarefas e aumente seus rendimentos
O Jota ajuda a automatizar tarefas repetitivas, permitindo que você foque no crescimento do negócio.
Para configurar lembretes automáticos:
- Digite “lembrar de [tarefa] em [data/horário]”.
- Exemplo: “lembrar de cobrar João dia 15 às 9h”.
- O Jota confirma o lembrete.
- Na data marcada, você recebe a notificação.
- Em cobranças, o QR Code já vem pronto.
Para pagamentos recorrentes:
- Digite “pagar boleto X todo dia Y do mês”.
- O Jota avisa no vencimento.
- Você autoriza ou agenda o pagamento.
- Isso evita multas por esquecimento.
Seu saldo no Jota rende automaticamente, garantindo ganhos sem esforço. Use comandos de voz para agilidade, como “Jota, agendar pagamento do aluguel para todo dia 5”. O sucesso é perceber que vencimentos e cobranças são gerenciados sem sua intervenção constante.
6. Organize extratos e concilie finanças com facilidade
O Jota oferece recursos para manter suas finanças organizadas de forma prática.
Para solicitar extratos personalizados:
- Digite “extrato dos últimos [período]”.
- Exemplo: “extrato dos últimos 3 meses”.
- Ou “extrato de pagamentos para fornecedor ABC”.
- O Jota gera o relatório.
- Receba o arquivo pronto para o contador.
Para conciliação financeira:
- Digite “conciliar movimentações de [período]”.
- O Jota organiza receitas e despesas.
- Categoriza transações automaticamente.
- Gera um relatório detalhado.
Com filtros, você faz consultas específicas, como “quanto paguei ao fornecedor XYZ este ano”. Os extratos podem ser exportados para sistemas contábeis, economizando tempo e custos. Isso reduz o esforço em prestação de contas e melhora a visão sobre a saúde financeira do negócio.
Evite estes erros comuns ao usar o Jota
Alguns deslizes podem limitar os benefícios do Jota. Veja como evitá-los:
- Não conectar todas as contas bancárias. Conecte todas para ter uma visão completa das finanças.
- Deixar automações para depois. Configure lembretes e pagamentos automáticos logo no início.
- Subutilizar a inteligência artificial. Use comandos de voz e linguagem natural para tarefas complexas.
- Não organizar extratos com frequência. Solicite relatórios mensais para manter o controle.
Dicas avançadas para aproveitar ainda mais o Jota
Depois de dominar o básico, explore recursos adicionais do Jota:
- Configure sequências automáticas de cobrança para clientes em atraso.
- Use a visão consolidada de finanças pelo Open Finance para decisões mais assertivas.
Você pode expandir o uso do Jota para outras áreas, como lembretes gerais ou automação de rotinas administrativas.
Abra agora sua conta gratuita no Jota e otimize sua gestão financeira.
Perguntas frequentes sobre o Jota
É seguro operar finanças pelo WhatsApp com o Jota?
Sim, o Jota segue padrões de segurança bancária. Transações exigem senha de 6 dígitos, há validação de identidade no início, e o dinheiro é armazenado na Celcoin, regulada pelo Banco Central.
Por que o Jota é gratuito enquanto bancos cobram taxas?
O modelo do Jota se baseia em operações futuras de crédito e maquininhas, permitindo oferecer serviços como Pix e boletos sem custos.
Posso usar o Jota com contas em outros bancos?
Sim, e é indicado. O Open Finance conecta suas contas, dando uma visão unificada e permitindo escolher a melhor opção para cada transação.
A inteligência artificial do Jota entende comandos complexos?
Sim, a IA interpreta texto, áudio e imagens, executando tarefas como “pagar a conta de luz” ou “lembrar de cobrar um cliente toda segunda-feira”.
Quanto tempo leva para ter a conta aprovada?
A abertura leva 2 a 3 minutos, e a aprovação ocorre em poucas horas, podendo chegar a 24 horas em casos de análise extra.
Conclusão: eleve sua gestão financeira com o Jota
Uma gestão financeira eficiente é indispensável para o sucesso de qualquer negócio. O Jota oferece uma solução prática que elimina burocracia, reduz custos com taxas e simplifica a rotina pelo WhatsApp.
Da abertura da conta em minutos à automação de tarefas, você ganha controle sobre o fluxo de caixa e mais tempo para focar no crescimento. Empreendedores que usam o Jota relatam economias expressivas, como Renan, lojista que poupa R$ 1.000 por mês em taxas de Pix.
Com integração via Open Finance e inteligência artificial, o Jota reúne tudo que você precisa em um só lugar. Não espere mais para simplificar sua gestão financeira.
Abra sua conta PJ gratuita no Jota hoje e descubra a facilidade de gerenciar finanças pelo WhatsApp.
