O Open Finance já impacta a vida de milhões de brasileiros, trazendo soluções concretas para a gestão financeira. Mais de 55 milhões de clientes compartilham dados por meio dessa tecnologia. Neste artigo, você vai conhecer 7 exemplos reais de como o Open Finance, aliado ao assistente Jota no WhatsApp, ajuda pessoas físicas e empreendedores a organizarem suas finanças com mais facilidade e economia.
Se você perde tempo navegando entre aplicativos bancários ou paga taxas altas, esses casos mostram como centralizar sua gestão e automatizar tarefas pode fazer a diferença. Confira como o Jota pode ajudar na prática.
1. Veja todas as suas contas em um só lugar com visão consolidada
Saber exatamente quanto dinheiro você tem em diferentes bancos, sejam contas pessoais ou de empresa, sem abrir vários aplicativos, é uma das vantagens do Open Finance. Essa funcionalidade reúne suas informações financeiras em uma única interface, facilitando o controle.
Com o Jota no WhatsApp, é simples: envie uma mensagem como “Qual meu saldo total?” e receba um resumo de todas as contas conectadas.
Isso economiza tempo, já que você não precisa verificar cada banco manualmente, e ainda oferece uma visão clara para decisões mais acertadas. Um empreendedor compartilhou: “Centralizar tudo no Jota facilitou meu dia a dia, consigo ver tudo em um único lugar.” Abra sua conta e tenha essa praticidade agora mesmo.
2. Faça pagamentos sem taxas escolhendo a melhor conta
Realizar pagamentos pelo WhatsApp, escolhendo a conta de origem sem custos extras, é outro benefício do Open Finance. Iniciadoras de pagamento permitem transferências e pagamentos sem acessar o aplicativo do banco.
No Jota, ao fazer um Pix ou pagar um boleto, você seleciona a conta com saldo suficiente de forma direta. Todas as transações, como Pix e boletos, são gratuitas, trazendo economia real para o dia a dia.
Renan, dono de três lojas de materiais descartáveis, reduziu custos de R$ 1.000 por mês em taxas de Pix para menos de R$ 500 ao usar o Jota. Ele comenta: “É algo que eu não sabia que precisava. Como vivo na correria, só envio uma mensagem ou áudio, e o Pix é feito em segundos.”
3. Automatize tarefas financeiras com lembretes inteligentes
Automatizar tarefas rotineiras é mais simples com o Open Finance e a inteligência artificial do Jota. Bancos podem criar automações personalizadas para além da consulta de saldo.
No Jota, você configura lembretes para pagar boletos ou cobrar clientes. O assistente envia notificações pelo WhatsApp e até gera QR Codes para facilitar cobranças, ajudando a cumprir prazos sem esforço.
Empreendedores, como Raphael Santos de uma loja de suplementos, usam comandos de voz para lembretes como “hoje às 14h, lembrar de lançar a nota fiscal”. Ele diz: “O Jota entrou na minha rotina para ficar.” Abra sua conta e organize suas finanças com automação.
4. Tenha rendimento automático de 100% do CDI sem complicações
Fazer seu dinheiro render sem esforço é possível com o Open Finance integrado ao Jota. Na conta Rende Mais, seu saldo rende 100% do CDI automaticamente, sem cobrança de IOF, mesmo em resgates no primeiro mês.
Em bancos tradicionais, o IOF pode reduzir até 96% do rendimento. No Jota, não há necessidade de transferir saldo para produtos separados, tudo é feito diretamente. Dados centralizados pelo Open Finance facilitam decisões automáticas.
Kimberly, do Kanoa Beach Club, utiliza o Jota e comenta, “Está funcionando muito bem, e o fluxo na conta só cresce. Tem sido ótimo.” Veja como seu saldo pode render mais com essa solução.
5. Organize sua contabilidade com relatórios personalizados
Simplificar a contabilidade é outro ganho do Open Finance. O Jota usa os dados das suas contas para gerar relatórios detalhados em segundos, como extratos de um período ou movimentações com fornecedores específicos.
A automação de processos reduz erros e organiza pagamentos. Raphael Santos, por exemplo, não confere mais depósitos de Pix manualmente. Com o QR Code do Jota, ele recebe confirmações instantâneas no WhatsApp, agilizando o controle do caixa.
Essa funcionalidade traz praticidade para quem precisa enviar informações ao contador ou monitorar finanças com precisão. Teste essa facilidade no seu dia a dia.
6. Acompanhe suas finanças em tempo real com visibilidade total
Ter visibilidade atualizada de todas as contas em um único lugar é essencial para o controle financeiro. Empresas utilizam automações para melhorar fluxos financeiros.
No Jota, os dados consolidados pelo Open Finance permitem acompanhar entradas e saídas diretamente pelo WhatsApp. Isso é especialmente útil para pequenos empreendedores que gerenciam finanças sem uma equipe dedicada.
Com acesso rápido ao status das contas, você toma decisões mais informadas e mantém o controle total. Abra sua conta e tenha essa visibilidade na palma da mão.
7. Proteja suas finanças com segurança reforçada
A segurança é uma prioridade no uso do Open Finance. Essa tecnologia segue padrões elevados de proteção. O Jota adiciona camadas extras, como senha de 6 caracteres para transações e validação biométrica no cadastro.
O dinheiro fica custodiado por uma instituição parceira, sem que o Jota acesse diretamente suas contas ou solicite senhas bancárias. Plataformas conversacionais exigem monitoramento rigoroso para proteger usuários. Você também pode arquivar conversas ou remover apps bancários do celular, reduzindo riscos.
Gerenciar finanças pelo WhatsApp com o Jota é seguro e prático. Use sem preocupações e mantenha seus dados protegidos.
Aproveite o Open Finance agora e facilite sua rotina
O Open Finance está moldando o futuro da gestão financeira. Até 2026, espera-se maior eficiência com automações avançadas. Esses 7 exemplos mostram como a tecnologia ajuda a superar desafios da gestão tradicional.
Enquanto bancos convencionais mantêm processos complicados, o Jota usa o Open Finance para oferecer soluções acessíveis pelo WhatsApp, atendendo às necessidades de pessoas físicas e empreendedores brasileiros.
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Funcionalidade |
Bancos tradicionais |
Jota |
Benefício principal |
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Visão de contas |
Vários aplicativos |
Apenas WhatsApp |
Menos tempo gasto |
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Pagamentos |
Taxas comuns |
Sem custos |
Economia real |
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Rendimento |
IOF aplicável |
100% CDI sem IOF |
Maior ganho |
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Automação |
Manual e restrita |
IA no WhatsApp |
Rotina simplificada |
Não espere para adotar essas vantagens. Embora 55% dos brasileiros ainda não conheçam o Open Finance, você pode começar agora. Abra sua conta e descubra como o Jota facilita sua vida financeira.
Dúvidas frequentes sobre o uso do Open Finance
Por que os exemplos de Open Finance são considerados práticos?
Esses exemplos refletem situações do dia a dia que trazem benefícios diretos, como redução de custos e economia de tempo. Clientes do Jota relatam menos gastos com taxas bancárias e maior agilidade na gestão financeira, impactos reais para pessoas físicas e empreendedores.
Como o Jota protege meus dados no WhatsApp com Open Finance?
O Jota segue os protocolos de segurança do Open Finance e adiciona medidas extras, como senha de 6 caracteres para cada transação e validação biométrica no cadastro. O dinheiro é custodiado por uma instituição parceira, sem acesso direto às suas contas ou solicitação de senhas bancárias. Você pode até arquivar conversas e remover aplicativos bancários do celular para maior proteção.
Quais vantagens o Open Finance oferece a pequenos empreendedores?
Para empreendedores, o Open Finance traz visão unificada de contas, automação de pagamentos e lembretes de cobranças, rendimento automático sem IOF, e relatórios detalhados para contabilidade. Renan, por exemplo, economizou significativamente em taxas, enquanto Raphael Santos eliminou verificações manuais de extratos, tudo pelo WhatsApp.
Por que o Jota não cobra por tantas funcionalidades?
O Jota mantém serviços básicos gratuitos, como Pix e automações, com planos futuros de receita em áreas como crédito e soluções para maquininhas. Isso permite que pessoas físicas e empreendedores acessem ferramentas úteis sem custos iniciais.
Como o Jota com Open Finance se diferencia de bancos digitais?
A principal diferença está na acessibilidade: bancos digitais usam aplicativos próprios, muitas vezes complexos, enquanto o Jota centraliza tudo no WhatsApp com inteligência artificial. Isso significa uso intuitivo, taxas zero, rendimento sem IOF e automação, tudo em uma plataforma que você já conhece.
