Gerenciar extratos bancários pode ser um desafio para empreendedores e autônomos no Brasil. Com várias contas, CNPJs diferentes e muitas transações diárias, a tarefa de organizar tudo é trabalhosa. PMEs e autônomos enfrentam dificuldades para conciliar extratos, especialmente com múltiplos CNPJs e contas em bancos distintos. Isso consome tempo, aumenta o risco de erros e dificulta uma visão clara das finanças, atrapalhando o crescimento do negócio.
Agora, pense em resolver isso de forma prática, direto pelo WhatsApp, sem apps complicados ou interfaces difíceis. O Extrato Inteligente do Jota traz essa solução, centralizando suas informações bancárias em uma conversa simples e organizada.
Neste guia, você vai aprender a usar o Extrato Inteligente do Jota em 5 passos práticos. Economize tempo, tenha mais clareza sobre seu dinheiro e deixe a burocracia para trás.
Por que o Extrato Inteligente faz diferença no seu negócio
Não gerenciar bem os extratos bancários impacta diretamente o sucesso do seu empreendimento. Sem controle das movimentações financeiras, você fica sem base para decisões importantes, correndo riscos desnecessários.
Os problemas de uma gestão manual e desorganizada incluem:
- Perda de tempo com planilhas e conciliações, enquanto concorrentes focam em crescer.
- Erros frequentes devido ao alto volume de transações e transferências internas, dificultando a conciliação.
- Falta de visão clara do fluxo de caixa, o que atrapalha decisões estratégicas e pode causar atrasos ou perda de oportunidades.
Para quem não tem uma equipe financeira grande, como PMEs e autônomos, soluções automatizadas são essenciais. Automatizar processos reduz erros e agiliza a identificação de problemas, liberando tempo para o que realmente importa.
A reconciliação bancária, que compara extratos com os registros da empresa, é um passo fundamental. Esse processo garante a precisão dos dados financeiros. Feita manualmente, porém, aumenta o risco de falhas. Consolidar informações de diferentes bancos sem automação gera retrabalho e erros.
Automatizar a reconciliação não é mais opcional. Ferramentas automáticas diminuem falhas humanas e facilitam o gerenciamento de várias contas e grandes volumes de dados. Assim, você foca no crescimento do seu negócio.
Conheça o Jota: seu assistente financeiro no WhatsApp
O Jota oferece uma nova forma de cuidar das finanças para brasileiros. Ele funciona como um assistente financeiro e conta digital direto no WhatsApp, usando a familiaridade da plataforma mais popular do país junto com tecnologia de inteligência artificial.
O que torna o Jota diferente é a simplicidade. Veja os principais pontos:
- Funciona no WhatsApp, uma ferramenta já conhecida e usada por muita gente. Mais de 147 milhões de brasileiros utilizam a plataforma. Cerca de 95% das empresas no Brasil também a adotaram.
- Centraliza contas com Open Finance, conectando diferentes bancos. Há mais de 1 bilhão de comunicações bem-sucedidas por semana no ecossistema Open Finance, envolvendo os principais bancos do Brasil. Mesmo com 55% dos brasileiros ainda desconhecendo a tecnologia, ela já alcança um terço da população bancarizada.
- Usa inteligência artificial para organizar dados financeiros por comandos de texto, áudio ou imagem.
- Oferece funções essenciais sem custos, acessíveis para empreendedores e pessoas físicas.
Quer conhecer essa praticidade? Abra sua conta no Jota e veja como gerenciar finanças pode ser fácil.
5 passos para usar o Extrato Inteligente do Jota com facilidade
Chegou a hora de colocar a mão na massa. Veja como transformar a gestão de extratos em algo simples e rápido com esses 5 passos práticos pelo WhatsApp.
Passo 1: conecte suas contas bancárias com Open Finance
Comece uma conversa com o Jota no WhatsApp e peça para conectar suas contas. Digite algo como “Olá, Jota! Quero conectar minhas contas bancárias” ou envie um áudio com essa solicitação.
O Jota te guia por um processo seguro usando Open Finance. Você autoriza o acesso às contas em um ambiente protegido, sem compartilhar senhas ou dados sensíveis.
Centralizar informações de várias contas traz organização e clareza financeira. Isso é uma grande vantagem para quem gerencia um negócio.
Confirme o sucesso quando todas as contas, sejam pessoais ou jurídicas, aparecerem sincronizadas no chat, com uma mensagem mostrando o saldo consolidado.
Passo 2: gere extratos personalizados rapidamente
Com as contas conectadas, peça extratos específicos com comandos simples. Experimente frases como “Jota, me mostre o extrato da última semana” ou “Extrato de pagamentos ao fornecedor XYZ no último mês”.
A inteligência artificial do Jota entende linguagem natural e permite filtrar por período, tipo de transação ou contraparte, criando relatórios sob medida.
O objetivo é gerar um extrato com as informações exatas que você precisa em menos de 30 segundos, sem navegar por vários apps ou telas.
Passo 3: organize suas movimentações financeiras
Peça ao Jota para organizar suas transações. Use comandos como “Jota, organize minhas movimentações deste mês” ou “Mostre pagamentos e recebimentos dos últimos 30 dias”.
A IA do Jota categoriza tudo automaticamente, transformando dados em relatórios fáceis de entender para análise financeira.
Automatizar essas tarefas libera tempo para decisões importantes. Use os relatórios para identificar formas de melhorar seu fluxo de caixa.
O sucesso é conseguir ver rapidamente as principais movimentações do mês e entender padrões de receita e despesa sem horas de análise.
Passo 4: envie extratos ao contador sem esforço
Facilite a comunicação com seu contador pedindo relatórios prontos. Digite algo como “Jota, prepare os extratos de agosto para o contador” ou “Gere um relatório completo de movimentações”.
O Jota organiza os dados em formatos adequados para contabilidade, reduzindo trabalho manual e economizando tempo.
O objetivo é que seu contador receba tudo pronto para uso, sem que você precise organizar nada manualmente.
Passo 5: automatize tarefas financeiras
Use o Jota para configurar alertas e lembretes. Peça algo como “Jota, me avise semanalmente sobre novas movimentações” ou “Configure um lembrete para revisar extratos todo fim de mês”.
Esses recursos ajudam a manter a organização financeira com menos esforço, já que o Jota agenda e notifica automaticamente.
Revisar finanças regularmente evita problemas maiores no futuro. Configure lembretes para criar esse hábito.
O sucesso é conseguir revisar seus extratos em minutos, sempre atualizado sobre a saúde financeira do negócio.
Extrato Inteligente versus métodos tradicionais: veja a diferença
Para entender o impacto do Extrato Inteligente do Jota, comparamos com os métodos tradicionais de gestão financeira. Veja como ele simplifica sua rotina:
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Característica |
Métodos tradicionais |
Jota (Extrato Inteligente) |
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Interface |
Múltiplos apps complexos |
Chat único no WhatsApp |
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Centralização |
Manual e fragmentada |
Automática via Open Finance |
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Geração de extratos |
Lenta e padronizada |
Rápida e personalizada com IA |
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Organização de dados |
Manual, exige conhecimento |
Automática, com relatórios claros |
Enquanto métodos tradicionais demandam tempo e ferramentas variadas, o Jota reúne tudo em uma conversa prática no WhatsApp.
Não perca mais tempo com processos complicados. Abra sua conta no Jota e experimente essa facilidade agora.
Dicas avançadas para aproveitar ainda mais o Jota
O Extrato Inteligente é só o início. O Jota tem outras funcionalidades que ajudam a criar um sistema financeiro prático e automatizado. Veja algumas ideias:
- Configure lembretes automáticos para revisar extratos semanalmente ou enviar relatórios ao contador no fim do mês. Isso mantém suas finanças em ordem.
- Automatize cobranças via Pix com alertas de pagamentos pendentes e QR Codes gerados pelo Jota para agilizar o recebimento.
- Acompanhe o rendimento do seu saldo (100% do CDI sem IOF) direto nos extratos, vendo quanto seu dinheiro cresceu.
- Facilite a rotina com seu contador configurando relatórios mensais automáticos, otimizando o trabalho contábil.
Conclusão: ganhe tempo com o Extrato Inteligente do Jota
Gerenciar extratos bancários não precisa ser uma tarefa demorada ou complicada. Com o Extrato Inteligente do Jota, você simplifica esse processo direto no WhatsApp, gastando menos esforço.
Veja o que você ganha com essa ferramenta:
- Economia de tempo, liberando horas antes gastas em planilhas para focar no crescimento do negócio.
- Visão clara de todas as contas pelo Open Finance, ajudando em decisões mais acertadas.
- Automatização de tarefas financeiras com a IA do Jota, usando comandos simples no WhatsApp.
- Segurança nas operações, protegidas por autenticação e reguladas pelo Banco Central.
Sua gestão financeira pode ser prática e eficiente. Comece hoje a mudar sua relação com o dinheiro.
Não deixe para depois. Abra sua conta no Jota e descubra como o Extrato Inteligente facilita sua vida.
Perguntas frequentes sobre o Extrato Inteligente do Jota
Minhas informações bancárias estão seguras com o Jota?
Sim, a segurança é garantida. O Jota utiliza o Open Finance, regulado pelo Banco Central do Brasil, para conectar suas contas. Seu dinheiro fica com a Celcoin, parceira regulada de banking as a service, e não no WhatsApp ou diretamente com o Jota. Transações exigem uma senha de 6 caracteres, e o processo de cadastro inclui validação biométrica rigorosa. Você também pode arquivar conversas e evitar apps bancários no celular, aumentando ainda mais a proteção.
Posso conectar contas de bancos diferentes no Jota?
Sim, o Jota permite conectar várias contas, tanto PF quanto PJ, de diferentes bancos pelo Open Finance. Instituições como Santander, Bradesco, Itaú e Nubank estão no ecossistema. Isso possibilita uma visão unificada das finanças, com extratos integrados de todas as contas em um único chat no WhatsApp.
A IA do Jota aceita comandos por áudio ou imagem para gerar extratos?
Sim, a inteligência artificial do Jota processa comandos em texto, áudio e imagem. Você pode enviar um áudio pedindo “Extrato dos pagamentos ao fornecedor X no último trimestre” ou fotografar um documento para análise. Essa versatilidade é ideal para quem está sempre em movimento e precisa de agilidade.
O Jota ajuda a identificar onde gasto mais?
Sim, o Extrato Inteligente organiza transações automaticamente. Peça relatórios detalhados com comandos como “Jota, quais foram meus pagamentos no último mês?” ou “Mostre minhas entradas dos últimos 30 dias”. Isso ajuda a monitorar o fluxo de caixa e entender os padrões financeiros do seu negócio de forma prática no WhatsApp.
Como o Jota facilita a comunicação com meu contador?
O Jota simplifica ao gerar relatórios organizados para contabilidade. Solicite algo como “Jota, prepare os extratos de setembro para minha contadora” e receba documentos separados por tipo de movimentação. Isso elimina a organização manual de extratos de vários bancos, poupando tempo e reduzindo erros.
