Gerenciar finanças com múltiplas contas bancárias pode ser um grande desafio, tanto para pessoas físicas quanto para pequenos empreendedores no Brasil. A falta de centralização, o uso de vários aplicativos e o tempo gasto em tarefas manuais dificultam o controle eficiente.
Uma ferramenta que unifique extratos e automatize processos faz toda a diferença. Aqui estão as 7 funcionalidades de que você precisa para simplificar sua gestão financeira.
Por que gerenciar várias contas é tão difícil?
Lidar com diferentes bancos significa navegar por diversos aplicativos, senhas e informações espalhadas. Isso consome tempo, reduz a visibilidade do seu fluxo financeiro e aumenta a chance de erros.
No Brasil, uma solução como o Open Finance está mudando esse cenário ao permitir a integração segura de dados financeiros. Cerca de um terço dos brasileiros bancarizados já utiliza essa tecnologia, com mais de 55 milhões de clientes compartilhando informações.
Ao contrário dos métodos tradicionais de internet banking, que demandam esforço manual e são mais suscetíveis a falhas, o Open Finance atualiza dados em tempo real e garante uma integração confiável. Você não precisa mais baixar extratos de cada banco ou lidar com informações desatualizadas.
Para pequenos negócios, a gestão manual de extratos impacta diretamente o controle de caixa. Automatizar a conferência bancária ajuda a tomar decisões mais rápidas e acertadas.
Conheça o Jota: gestão financeira simplificada no WhatsApp
O Jota é uma solução prática para quem busca organização financeira, seja pessoa física ou pequeno empreendedor. Com uma interface totalmente no WhatsApp e baseado em Inteligência Artificial, ele oferece acesso fácil, segurança e funções gratuitas. Você pode consolidar contas via Open Finance, automatizar tarefas e contar com rendimento automático do saldo.
Usuários do Jota relatam ganhos reais de tempo e dinheiro. Muitos economizam mais de 10 horas por mês e reduzem custos com tarifas. Um exemplo é Renan, lojista com três lojas, que cortou mais de R$ 500 mensais em taxas bancárias e passou a focar no crescimento do negócio.
Quer facilitar sua rotina financeira? Abra sua conta no Jota e organize suas finanças em um só lugar.
7 funções indispensáveis para gerenciar extratos de múltiplos bancos
1. Integração de dados com Open Finance
Uma boa ferramenta deve unificar extratos de todas as suas contas em uma única visualização, eliminando a necessidade de alternar entre aplicativos. Isso ajuda na tomada de decisões rápidas, com dados atualizados e conexão segura.
O Jota conecta cerca de 20 bancos via Open Finance, como Santander, Bradesco, Itaú, Nubank e Mercado Pago. Você acompanha saldos e transações diretamente no WhatsApp, escolhendo a conta ideal para cada operação.
Hoje, mais de 1 bilhão de comunicações ocorrem semanalmente no ecossistema Open Finance, mostrando como essa tecnologia está moldando a gestão financeira no Brasil.
2. Extratos personalizados com filtros inteligentes
É importante que a ferramenta permita criar extratos filtrados por período, tipo de transação ou contato específico. Para empreendedores, essa função facilita análises como gastos com fornecedores ou receitas de clientes.
No Jota, você pede recortes detalhados em linguagem cotidiana, como “quanto paguei ao fornecedor X nos últimos 3 meses”. A IA organiza as informações automaticamente, simplificando relatórios e envio de dados ao contador.
Formatos como CSV, OFX e PDF são os mais usados para contabilidade. Usuários priorizam esses formatos para integração com sistemas de gestão.
3. Acesso direto pelo WhatsApp
Ter uma ferramenta integrada a plataformas conhecidas, como o WhatsApp, reduz a curva de aprendizado e torna a gestão financeira mais prática para todos os públicos.
O Jota funciona inteiramente no WhatsApp, aproveitando os 147 milhões de usuários brasileiros ativos. Você solicita extratos ou faz transações por texto, áudio ou imagem, sem precisar de novos aplicativos.
Clientes como Raphael, lojista de suplementos, usam o Jota para agendar boletos, criar lembretes por voz e automatizar tarefas, ganhando tempo para focar no negócio.
4. Classificação automática de transações
A inteligência artificial pode identificar e organizar movimentações financeiras em categorias como “alimentação” ou “fornecedor”, economizando tempo e aumentando a precisão dos relatórios.
Com IA, o tempo para categorizar transações é reduzido drasticamente. No Jota, essa tecnologia é adaptada ao mercado brasileiro, entendendo particularidades de pequenos negócios e finanças pessoais.
5. Lembretes automáticos para pagamentos
Notificações sobre boletos a vencer ou cobranças pendentes evitam multas e ajudam no fluxo de caixa, algo crucial para pequenos negócios.
O Jota envia a você alertas pelo WhatsApp e até gera QR Codes para facilitar cobranças. Isso reduz a inadimplência com processos simples e ajuda a prevenir perdas financeiras.
Esquecimentos geram custos desnecessários. Alertas automáticos ajudam a evitar essas situações, protegendo suas finanças.
6. Relatórios adaptados para contadores
Exportar dados em formatos como PDF, CSV ou OFX simplifica a entrega de informações ao contador, reduzindo trabalho manual e custos para os dois lados.
Com novas regras em 2025, a transparência nos extratos será ainda mais importante. O Jota organiza movimentações de forma clara, garantindo conformidade e facilidade no envio de documentos.
7. Rendimento automático do saldo
Uma ferramenta eficiente deve oferecer rendimento do saldo sem complicações ou taxas extras, fazendo seu dinheiro trabalhar por você.
No Jota, o rendimento é de 100% do CDI, diário e sem IOF. Diferente de outros bancos, não há necessidade de configurações adicionais, e o retorno é maximizado desde o primeiro dia.
Para empreendedores, isso significa que o capital de giro rende automaticamente, contribuindo para a saúde financeira sem esforço extra.
Descubra todas essas vantagens agora. Abra sua conta no Jota e tenha controle total das suas finanças.
Como o Jota se compara a métodos tradicionais?
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Característica |
Jota |
Métodos tradicionais |
Vantagem do Jota |
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Sincronização de extratos |
Automática via Open Finance |
Manual, por cada banco |
Economia de tempo |
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Interface |
WhatsApp, conversacional |
Vários apps complexos |
Praticidade e familiaridade |
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Custo |
Gratuito para funções básicas |
Taxas e perda de tempo |
Redução de até R$ 500/mês |
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Categorização |
Automática por IA |
Manual e sujeita a erros |
Maior precisão |
Resultados reais na vida dos usuários
Usar uma ferramenta como o Jota vai além de organizar finanças. Clientes relatam mudanças concretas na rotina. Duda, dono de lojas de celular, concentrou os recebimentos de máquinas de cartão no Jota, simplificando o controle.
A empresa Rommanel, em Minas Gerais, usa o Jota para que consultoras gerenciem boletos e cobranças, reduzindo inadimplência. Isso mostra o impacto em redes de negócios.
Para pessoas físicas, a automação de lembretes e a centralização de contas diminuem o estresse. Kimberly, do Kanoa Beach Club, organiza valores de maquininhas em um só lugar, garantindo previsibilidade no fluxo de caixa.
O futuro da gestão financeira está aqui
A tendência é de mais integração e automação no setor financeiro: veremos maior avanço em categorização automática e conciliação inteligente.
Com a digitalização acelerada, o Open Finance lidera a consolidação de extratos e relatórios detalhados. O Jota já oferece essas soluções, preparando você para o futuro.
Não perca tempo com métodos ultrapassados. Abra sua conta no Jota e acompanhe a evolução da gestão financeira.
Dúvidas comuns sobre ferramentas de extratos multi-banco
Conectar contas via Open Finance é seguro?
Sim, o Open Finance é regulado pelo Banco Central do Brasil, com altos padrões de segurança e autorização explícita para compartilhar dados. No Jota, seu dinheiro fica em uma instituição parceira regulada, a Celcoin. A validação de identidade usa biometria e documentos, e transações exigem senha. Usar o Jota também reduz riscos, pois você não precisa manter apps bancários no celular.
Como essas ferramentas economizam tempo?
E elas eliminam a necessidade de acessar vários aplicativos ou categorizar transações manualmente. Com sincronização via Open Finance e IA, você tem relatórios prontos com poucos comandos. Usuários do Jota economizam mais de 10 horas por mês, deixando de lado tarefas repetitivas para focar no que importa.
Posso enviar extratos ao contador facilmente?
Sim, ferramentas como o Jota geram relatórios em formatos como PDF e CSV, compatíveis com sistemas contábeis. Você pode pedir extratos específicos no WhatsApp, em linguagem natural, e compartilhar diretamente. Com exigências de transparência aumentando em 2025, o Jota já entrega dados organizados, evitando retrabalho.
O Jota é gratuito mesmo?
Sim, funções básicas como Pix, pagamento de boletos e extratos são gratuitas. O modelo de receita do Jota vem de operações futuras, como crédito e soluções de pagamento, permitindo oferecer serviços sem custo. Diferente de bancos que cobram por transações, o Jota também garante rendimento de 100% do CDI sem IOF.
Como a IA do Jota melhora a gestão financeira?
A IA do Jota é desenvolvida para finanças, entendendo comandos por texto, áudio ou imagem. Você pode pedir análises como “quanto gastei com fornecedores” ou agendar lembretes. Ela categoriza transações, detecta padrões e facilita cobranças com QR Codes. Isso reduz erros e oferece insights para decisões mais estratégicas.
Simplifique sua gestão financeira agora
Lidar com finanças dispersas não precisa ser um peso. Com funcionalidades como integração via Open Finance, automação por IA e acesso pelo WhatsApp, você pode deixar para trás a complexidade de métodos manuais.
O Jota reúne todas essas vantagens em uma solução prática e segura. Mais que uma conta digital, ele atua como um assistente financeiro disponível 24 horas, organizando dados e garantindo rendimento automático.
Clientes economizam horas por mês e centenas de reais em taxas, além de terem uma visão clara das finanças. Não espere mais para mudar sua rotina. Abra sua conta no Jota e experimente um novo jeito de gerenciar seu dinheiro.
