Jota: guia prático para fazer Pix pelo WhatsApp

Se você sente dificuldade com aplicativos bancários complicados ou esquece de fazer transferências e cobranças, o Jota pode ajudar.

Este guia mostra como usar o Jota, um assistente financeiro no WhatsApp, para realizar e automatizar transações Pix de forma prática e segura, liberando seu tempo para o que importa.

Com 147 milhões de usuários ativos do WhatsApp no Brasil, e o avanço do Open Finance, gerenciar suas finanças ficou mais acessível. O Jota transforma o app que você já usa diariamente em uma solução financeira centralizada, sem a necessidade de lidar com vários aplicativos.

Como o Jota facilita sua gestão financeira no WhatsApp

Gerenciar finanças de forma tradicional costuma ser trabalhoso e demorado. Muitos aplicativos bancários exigem vários passos para operações simples, além de senhas diferentes e interfaces confusas. Isso se torna ainda mais desafiador para quem lida com múltiplas contas ou muitas transações por dia, seja como empreendedor ou pessoa física.

Os maiores entraves incluem o tempo gasto em tarefas repetitivas, o risco de esquecer pagamentos ou cobranças importantes, a dificuldade de acompanhar movimentações em diferentes bancos, e as taxas que pesam no bolso. Sem automação, sobra menos tempo para focar em prioridades maiores.

Embora o Open Finance já alcance um terço dos brasileiros bancarizados, cerca de 55% ainda não conhecem suas vantagens. O Jota muda isso ao trazer essas facilidades para o WhatsApp, com uma interface familiar e intuitiva para todos.

Comece agora mesmo com o Jota. Abra sua conta grátis e organize suas finanças em poucos minutos, diretamente no WhatsApp, sem complicações.

O que é o Jota: seu assistente financeiro no WhatsApp

O Jota é uma fintech brasileira que funciona como assistente financeiro e banco digital, integrado totalmente ao WhatsApp com o uso de inteligência artificial. Ao contrário de bancos tradicionais que exigem apps próprios, o Jota opera na plataforma que você já conhece, simplificando cada operação.

Ele reduz a burocracia ao permitir que você faça transações Pix, como transferências ou pagamentos, por comandos simples de texto, áudio ou até imagens. A tecnologia entende frases do dia a dia, como “envie 100 reais para a Maria” ou “programe um Pix para segunda-feira”.

Entre os principais diferenciais estão transações Pix sem custo, rendimento automático de 100% do CDI no saldo sem taxa de IOF, integração com vários bancos pelo Open Finance, e automação de pagamentos e cobranças. Isso significa menos tempo gasto com tarefas financeiras, tanto para pessoas físicas quanto para empreendedores.

A segurança é reforçada pela parceria com a Celcoin, uma instituição regulada pelo Banco Central. O cadastro inclui validação de identidade, e cada transação exige uma senha de 6 dígitos. Seu dinheiro fica protegido em instituições financeiras licenciadas, não no WhatsApp, garantindo confiança e praticidade.

Experimente essa facilidade. Abra sua conta em menos de 3 minutos e veja como o Jota organiza suas finanças diretamente no WhatsApp.

Passo a passo: como usar o Jota para Pix e automação

1. Abra sua conta no Jota em poucos minutos

Começar com o Jota é simples e rápido. Inicie uma conversa pelo WhatsApp e siga o cadastro guiado. Pessoas físicas precisam de documentos como CPF e RG, enquanto empreendedores devem enviar o contrato social digitalizado.

A validação de identidade usa a câmera do celular para garantir segurança. Depois, crie uma senha de 6 dígitos para confirmar operações. Todo o processo, que pode ser demorado em bancos tradicionais, leva apenas 2 a 3 minutos com o Jota.

No cadastro, você recebe orientações para explorar as funções disponíveis. Tenha os documentos prontos em formato digital para agilizar. A aprovação costuma ser imediata, e sua conta já fica pronta para uso.

Com a conta ativa, você pode receber transferências, fazer Pix e ter rendimento automático de 100% do CDI. Tudo isso dentro do WhatsApp, sem instalar outros apps.

2. Conecte seus bancos para uma visão completa

Uma das vantagens do Jota é a integração com o Open Finance, que centraliza suas contas em um só lugar. Use comandos como “conectar minha conta Nubank” ou “adicionar Santander” para vincular outros bancos.

O Jota se conecta a instituições como Santander, Bradesco, Itaú, Nubank e Mercado Pago, entre cerca de 20 opções. Cada vínculo é autorizado de forma segura pelo app do banco original, protegendo seus dados.

Após conectar, veja todos os saldos consolidados no chat do Jota. Isso ajuda a decidir de qual conta fazer cada pagamento, otimizando seu fluxo financeiro. Para quem gerencia vários CNPJs, a função facilita o controle.

Finalize a autorização no app do seu banco para sincronizar os dados. Assim, você tem uma visão unificada das finanças, sem precisar alternar entre plataformas.

3. Configure chaves Pix de forma rápida

Cadastrar chaves Pix no Jota é fácil. Use comandos no chat, como “cadastrar chave Pix” ou “registrar meu e-mail como chave”. Você pode escolher entre e-mail, CPF, CNPJ, telefone ou chaves aleatórias.

Opte pelas chaves mais práticas para agilizar transações. O Jota permite gerenciar várias opções, o que é útil para separar recebimentos pessoais e profissionais.

Para negócios, cadastre chaves vinculadas ao CNPJ ou a um e-mail comercial. Isso organiza melhor as cobranças com clientes. Edite ou remova chaves pelo chat quando precisar.

Com as chaves prontas, você recebe transferências na hora. O sistema avisa sobre cada entrada, funcionando 24 horas por dia, todos os dias da semana.

4. Envie Pix com comandos simples

Fazer Pix com o Jota é direto. Use frases como “mande Pix de R$ 100 para a Maria” ou “transfira 500 reais para João”. A inteligência artificial entende e prepara a operação.

Se estiver ocupado, envie pedidos por áudio. Grave algo como “Jota, manda 300 reais para a Sandra” e confirme com sua senha. A transação é processada na hora.

Também dá para pagar por imagem. Envie fotos de documentos, como boletos ou folhas de pagamento, e o Jota extrai os dados para processar vários pagamentos de uma vez, poupando tempo.

Toda transação precisa de confirmação com senha, garantindo proteção. Você recebe um resumo no chat com informações como destinatário, valor e saldo atualizado. Para pagamentos futuros, programe a data no chat.

5. Receba Pix e crie cobranças com QR Code

Receber Pix pelo Jota é prático. Compartilhe suas chaves ou peça cobranças com comandos como “gerar cobrança de R$ 150” ou “cobrar 200 reais do cliente Silva”.

O Jota gera QR Codes Pix e links de pagamento para enviar por WhatsApp, SMS ou e-mail. Cada cobrança inclui valor e descrição, facilitando a identificação para quem paga.

Você recebe notificações automáticas sobre cada pagamento, com detalhes como nome do pagador, valor, horário e saldo atual. Isso elimina a necessidade de checar extratos manualmente.

Raphael Santos, dono de uma loja de suplementos, melhorou suas vendas com QR Codes no balcão. Ele recebe confirmações imediatas no WhatsApp, agilizando o atendimento. “O Jota é indispensável”, afirma sobre os ganhos de eficiência.

Para empreendedores, isso reduz erros e organiza o fluxo de caixa, permitindo mais foco no negócio em vez de tarefas administrativas.

6. Automatize pagamentos e cobranças recorrentes

O Jota facilita a automação de transações. Programe pagamentos com frases como “agende Pix de R$ 500 para o fornecedor XYZ no dia 15” ou “crie pagamento mensal de R$ 300 todo dia 5”. O sistema cuida do resto.

Para cobranças recorrentes, configure lembretes automáticos aos clientes com QR Codes atualizados. Use comandos como “lembre o cliente ABC todo dia 10” e deixe o Jota te avisar de cobrar.

A divisão Rommanel em Minas Gerais usa o Jota para enviar lembretes a consultoras, reduzindo inadimplência e trabalho manual. As consultoras recebem QR Codes automaticamente, simplificando o processo.

Essa automação garante que pagamentos e cobranças sejam feitos no prazo, sem esforço extra, melhorando seu fluxo de caixa e liberando tempo para outras prioridades.

7. Consulte extratos e organize suas finanças

O Jota oferece relatórios financeiros fáceis de acessar. Peça extratos com comandos como “extrato da última semana” ou “movimentações de julho”. Você também pode filtrar, como “quanto paguei ao fornecedor ABC no último mês”.

Use filtros por período, tipo de operação ou contato para organizar os dados. Os relatórios são gerados na hora e podem ser exportados, facilitando o compartilhamento com contadores.

Para quem gerencia um negócio, isso ajuda a entender o fluxo de caixa. Identifique períodos de maior movimentação ou fornecedores principais para decisões mais assertivas.

A conciliação automática reduz erros e trabalho manual, oferecendo maior precisão nos registros e dados confiáveis para planejar suas finanças.

Principais recursos do Jota para suas necessidades

O Jota traz funcionalidades que tornam a gestão financeira mais eficiente, adaptadas para diferentes perfis de usuários. Veja alguns destaques abaixo:

1. Conta com rendimento de 100% do CDI no saldo, sem aplicações manuais ou taxas de IOF, diferente de outras opções do mercado.
2. Pagamentos em lote para processar várias transações de uma vez, ideais para folhas de pagamento ou fornecedores, usando fotos ou planilhas.
3. Gestão de várias contas e CNPJs em um único chat, perfeito para quem tem mais de um negócio e precisa alternar entre contextos com facilidade.
4. Suporte direto pelo WhatsApp, com respostas rápidas e histórico de interações no mesmo canal, agilizando soluções.

Comparação: Jota versus métodos tradicionais de Pix

Histórias reais: como o Jota mudou rotinas financeiras

O Jota já faz diferença na vida de muitos brasileiros. Com mais de 1 bilhão de comunicações bem-sucedidas por semana no ecossistema Open Finance, a integração financeira é uma realidade que o Jota traz para o WhatsApp.

Renan, dono de três lojas de materiais descartáveis, economiza mais de R$ 500 por mês em tarifas. “Fechei quase todos os meus bancos, mantive só o Nubank para boletos. Faço tudo pelo Jota”, conta. Ele automatizou tarefas que antes exigiam ajuda de terceiros.

Duda, que gerencia lojas de celular, resolveu a dificuldade de controlar finanças entre filiais. “Parei de usar outras plataformas para gestão. Recebo pelos terminais de pagamento e centralizo tudo no Jota”, explica. Isso organizou seu dia a dia financeiro.

Faça parte dessa mudança. Abra sua conta agora, sem custo, e descubra como centralizar suas finanças no WhatsApp em poucos minutos.

Dúvidas comuns sobre Pix com o Jota no WhatsApp

É seguro fazer Pix pelo WhatsApp com o Jota?

Sim, a segurança é uma prioridade no Jota. O cadastro exige validação de identidade, e cada transação precisa de uma senha de 6 dígitos. Seu dinheiro fica com a Celcoin, regulada pelo Banco Central, e não no WhatsApp. Você pode arquivar conversas e evitar manter apps bancários no celular, reduzindo riscos.

O Jota cobra taxas por transações Pix?

Não, transações Pix no Jota são gratuitas, incluindo envio, recebimento e geração de QR Codes para cobrança. O saldo rende 100% do CDI por dia, sem IOF, diferentemente de bancos que podem reter até 96% dos rendimentos com essa taxa. O modelo de receita do Jota foca em serviços futuros, como crédito, mantendo operações básicas sem custo.

Posso conectar várias contas ou CNPJs ao Jota?

Sim, o Jota permite vincular contas de diferentes bancos pelo Open Finance e gerenciar vários CNPJs no mesmo chat. Isso oferece uma visão consolidada das finanças, ideal para quem tem múltiplos negócios, permitindo escolher a conta para cada operação.

Como a inteligência artificial do Jota ajuda nas transações?

A tecnologia do Jota entende comandos em português natural, seja por texto, áudio ou imagem. Diga algo como “envie 100 reais para a Maria” ou “agende um pagamento para sexta”, e a IA processa após confirmação. Ela também automatiza lembretes de cobrança com QR Codes e lê documentos para pagamentos em lote, otimizando seu tempo.

Quais são os limites para transações Pix no Jota?

Os limites seguem as regras do Banco Central e variam conforme o perfil do usuário. Inicialmente, são menores por segurança, mas podem ser ajustados sob demanda. Para volumes maiores, o Jota oferece pagamento em lote. Consulte seus limites pelo chat e peça alterações se necessário.

Conclusão: simplifique suas finanças com o Jota hoje

Deixe a gestão financeira complicada para trás. O Jota traz as funções de um banco para o WhatsApp, com segurança e eficiência em cada operação.

Com ele, você não precisa mais navegar por aplicativos difíceis ou perder tempo em tarefas repetitivas. Suas finanças ganham um formato conversacional e automatizado, aproveitando a plataforma mais usada no Brasil.

O resultado é mais tempo livre e economia de recursos, tanto para pessoas físicas quanto para empreendedores. Controle seu fluxo de caixa em tempo real, programe pagamentos e organize cobranças com facilidade.

Com mais de 95% das empresas brasileiras usando WhatsApp e o crescimento do Open Finance, o Jota acompanha a evolução financeira no país.

Não espere mais para mudar sua rotina. Abra sua conta agora e organize suas transações Pix em menos de 3 minutos, com a praticidade do WhatsApp e os benefícios do Open Finance.