Gerenciar finanças, seja como pessoa física ou empreendedor, pode consumir tempo e dinheiro com tarefas repetitivas, taxas bancárias e esquecimentos de prazos. Agora, é possível simplificar tudo isso usando um assistente financeiro no WhatsApp. Com o Jota, você centraliza suas contas, faz pagamentos sem custos extras e organiza sua rotina financeira em uma ferramenta que já faz parte do seu dia a dia.
Centralizar suas contas bancárias, realizar Pix e pagar boletos sem taxas, receber lembretes de vencimentos e ainda ter seu saldo rendendo 100% do CDI diariamente é algo prático. Tudo isso acontece em uma conversa no WhatsApp, um aplicativo que cerca de 147 milhões de brasileiros utilizam regularmente. Este artigo mostra como o Jota facilita a gestão financeira com automação e inteligência artificial. Para começar, abra sua conta gratuita e veja como organizar suas finanças de forma simples.
Por que gerenciar finanças pelo WhatsApp com inteligência artificial?
Gerenciar finanças de forma manual ou com bancos tradicionais muitas vezes envolve custos altos, como taxas por transações e multas por atrasos. Para empreendedores de pequenos negócios, como padarias ou lojas, o tempo gasto em tarefas financeiras poderia ser usado para focar no crescimento da empresa.
Alguns desafios comuns na gestão financeira incluem:
- Navegar por vários aplicativos bancários, o que gera perda de tempo e confusão.
- Pagar taxas altas, que podem chegar a R$ 10 por Pix ou boleto em alguns bancos.
- Esquecer vencimentos de contas, resultando em juros desnecessários.
- Não ter uma visão clara de todas as contas em um só lugar.
- Perder horas com processos manuais, como cobranças ou conferência de extratos.
Usar um assistente financeiro no WhatsApp resolve esses problemas de maneira prática. O Open Finance já alcança um terço dos brasileiros bancarizados, com mais de 55 milhões de usuários compartilhando dados, o que facilita a integração de contas. No entanto, 55% das pessoas ainda não conhecem essa solução, perdendo a chance de otimizar suas finanças.
O WhatsApp é uma escolha natural para gerenciar finanças por sua familiaridade. Com 95% das empresas brasileiras usando o aplicativo para atendimento ou vendas, incorporá-lo como ferramenta financeira não exige aprendizado de novas plataformas. É só conversar com um assistente e resolver tudo.
Conheça o Jota: seu assistente financeiro direto no WhatsApp
O Jota é uma fintech brasileira que funciona como banco digital e assistente financeiro, oferecendo contas para pessoas físicas e jurídicas diretamente no WhatsApp. Sua inteligência artificial entende comandos por texto, voz ou imagem, facilitando operações bancárias e automatizando tarefas diárias.
Confira as principais funcionalidades do Jota:
- Conta digital operando 100% no WhatsApp, eliminando a necessidade de outros aplicativos bancários.
- Integração via Open Finance para visualizar saldos de várias contas e escolher a melhor opção para cada transação. Mais de 1 bilhão de comunicações semanais ocorrem com segurança no sistema Open Finance.
- Automação de tarefas com IA, como lembretes e agendamentos de pagamentos, economizando tempo.
- Transações sem taxas, como Pix e boletos, reduzindo custos mensais, sobretudo para quem realiza muitas operações.
- Rendimento diário de 100% do CDI no saldo, sem cobrança de IOF, e sem necessidade de investimentos complicados.
- Pagamentos por voz ou imagem, permitindo enviar Pix com um áudio ou fotografar um boleto para quitar.
Para empreendedores ou freelancers, o Jota ainda gera QR Codes automáticos para cobranças e relatórios que simplificam a contabilidade. Experimente essa solução conversacional e abra sua conta gratuita agora.
Como usar o Jota para organizar suas finanças: passo a passo
Passo 1: abra sua conta e conecte outros bancos
Começar com o Jota é rápido. Adicione o número aos seus contatos no WhatsApp e inicie uma conversa. Envie os documentos solicitados, como RG, CPF e comprovante de residência. Para contas empresariais, inclua o contrato social. Finalize com validação biométrica e conecte suas contas bancárias pelo Open Finance, definindo uma senha de 6 dígitos para transações.
Em poucos minutos, você terá uma conta ativa e poderá ver todas as suas contas, pessoais ou empresariais, em um único chat. Isso permite escolher de qual conta realizar cada pagamento, otimizando seu controle. Saiba que o Open Finance segue normas de segurança da LGPD, garantindo proteção aos seus dados.
Passo 2: realize pagamentos e transferências com facilidade
Fazer transações pelo Jota é simples. Envie um texto como “Jota, faça um Pix de R$ 150 para Maria no número (11) 99999-9999”, grave um áudio com os dados ou fotografe um boleto. Escolha a conta de origem, confirme com sua senha e pronto. Para várias transações de uma vez, envie uma lista ou planilha por imagem.
Os pagamentos são instantâneos e sem taxas, um alívio para quem faz muitos Pix ou paga boletos frequentemente. Sempre revise os dados antes de confirmar, já que o Jota mostra um resumo da operação. O sistema usa tecnologia de Open Finance para iniciar pagamentos diretamente, dispensando acesso manual a outros aplicativos bancários.
Passo 3: configure lembretes e agende tarefas financeiras
Evite atrasos configurando lembretes no Jota. Diga algo como “Me lembre de pagar o aluguel todo dia 10” ou “Agende um Pix de R$ 500 para meu fornecedor todo dia 5”. Para negócios, peça “Avise para cobrar o cliente ABC todo dia 15 com QR Code Pix”. Você pode usar texto ou voz para essas configurações.
Com isso, você elimina multas por esquecimento e, no caso de empreendedores, aumenta a chance de receber pagamentos de clientes com cobranças automáticas. A inteligência artificial entende comandos simples e organiza tudo para você.
Passo 4: acompanhe extratos e organize suas finanças
Monitore sua movimentação financeira pedindo extratos ao Jota. Solicite algo como “Meu extrato da última semana” ou “Quanto paguei ao fornecedor ABC nos últimos 3 meses?”. Você também pode gerar relatórios por categoria ou exportar dados para sua contabilidade, além de configurar envios automáticos de relatórios semanais ou mensais.
Isso organiza suas finanças automaticamente, ajudando em decisões e economizando tempo que seria gasto em análise manual. Use os filtros do Jota para detalhar transações por período ou tipo, garantindo precisão nos dados.
Passo 5: ganhe com rendimento diário sem esforço
Deixe seu saldo na conta Jota para render 100% do CDI todos os dias, sem taxas como IOF e sem precisar configurar nada. Acompanhe os ganhos pelo WhatsApp e use o dinheiro quando precisar, sem perder rentabilidade. Essa opção é mais prática do que a poupança tradicional e mantém seu dinheiro acessível para o dia a dia.
Dicas para aproveitar ao máximo o Jota
Depois de dominar o básico, explore funcionalidades adicionais para aumentar sua eficiência financeira:
- Realize pagamentos em lote enviando imagens de planilhas, ideal para quem paga vários fornecedores.
- Configure relatórios personalizados, como fluxo de caixa semanal ou resumo trimestral.
- Integre dados com sistemas contábeis exportando extratos formatados, evitando erros manuais.
- Gerencie múltiplas contas separando as operacionais das de reserva para rendimento.
- Automatize cobranças com QR Codes Pix gerados pelo Jota para lembrar clientes de pagamentos.
Histórias reais: como o Jota mudou a rotina de empreendedores
Renan, dono de três lojas de materiais descartáveis, gastava R$ 1.000 por mês em taxas de Pix. Com o Jota, eliminou esses custos e automatizou pagamentos por voz. “Fechei quase todos os meus bancos. Faço tudo pelo Jota”, conta ele.
Raphael, de uma loja de suplementos, recebia confirmações de Pix em tempo real no WhatsApp com QR Code no balcão. Isso agilizou o caixa. “O Jota veio para ficar”, afirma.
Duda, que gerencia lojas de celular, centralizou recebimentos de máquinas de cartão no Jota, simplificando a gestão entre filiais. “Organizo tudo em um só lugar agora”, diz ela.
Esses casos mostram como o Jota reduz custos e traz praticidade para negócios de diferentes portes.
Perguntas frequentes sobre o Jota
O Jota é seguro para gerenciar minhas finanças no WhatsApp?
Sim, a segurança é prioritária. O cadastro exige validação de identidade e biometria, e cada transação precisa de uma senha de 6 dígitos. Seu dinheiro fica com a Celcoin, regulada pelo Banco Central, não no WhatsApp ou com o Jota.
O que diferencia o Jota de outros bancos digitais?
O Jota usa inteligência artificial para entender comandos por texto, voz ou imagem e automatizar tarefas. Ele também centraliza várias contas via Open Finance em um único chat, eliminando a troca entre aplicativos.
As funcionalidades do Jota são realmente gratuitas?
Sim, Pix, pagamentos de boletos e lembretes são gratuitos. A receita do Jota vem de serviços futuros, como crédito e soluções de pagamento, mantendo as funções principais sem custo.
Posso gerenciar contas pessoais e empresariais no Jota?
Sim, o Jota suporta tanto contas de pessoa física quanto jurídica no mesmo ambiente, permitindo visualizar saldos e operar tudo em um chat.
Meus dados estão protegidos com o Open Finance?
Sim, o Open Finance segue regras do Banco Central e da LGPD. Você autoriza o compartilhamento de dados por APIs seguras e pode revogar essa permissão quando quiser.
Simplifique sua vida financeira com o Jota hoje
Automatizar suas finanças pelo WhatsApp com o Jota não é apenas uma conveniência, mas uma forma de ganhar tempo e reduzir custos. Ele elimina a complexidade de bancos tradicionais e traz controle total na palma da sua mão, direto em um aplicativo que você já conhece.
Os passos neste guia mostram como configurar sua conta, conectar bancos, fazer pagamentos, automatizar tarefas e até lucrar com rendimentos diários. Os benefícios são claros: menos taxas, nenhum atraso em pagamentos e organização sem esforço. Para empreendedores, isso significa mais foco no negócio com cobranças e relatórios automáticos.
Não deixe a burocracia financeira atrapalhar seu dia a dia. Abra sua conta gratuita agora e descubra como o Jota pode facilitar sua gestão financeira de maneira prática e acessível.
