Automação de tarefas financeiras pelo WhatsApp com o Jota

Gerenciar finanças de forma manual toma tempo e pode gerar erros caros, tanto para pessoas físicas quanto para pequenos empreendedores no Brasil. Com a inflação alta e os juros elevados como principais obstáculos para micro e pequenos negócios, ter eficiência na gestão financeira é essencial para sobreviver e crescer. Muitas vezes, conciliar vida pessoal e empresarial se torna um desafio, especialmente sem ferramentas digitais práticas.

O Jota chega para mudar esse cenário, usando o WhatsApp como um assistente financeiro que facilita tarefas, corta custos e centraliza o controle do seu dinheiro.

Como o WhatsApp facilita a gestão financeira de PMEs e pessoas físicas

O ambiente econômico no Brasil traz dificuldades específicas para pequenos empresários em 2025. A inflação aumenta custos de operação, como insumos e transporte, reduzindo margens de lucro, enquanto juros altos dificultam o acesso a crédito. Nesse contexto, automatizar tarefas financeiras passa a ser uma necessidade real.

Um problema comum entre empreendedores é a falta de separação entre contas pessoais e da empresa, o que eleva riscos de desorganização financeira. Essa confusão impacta a saúde do negócio e complica decisões baseadas em números claros.

O WhatsApp já está no cotidiano de milhões de brasileiros, com cerca de 147 milhões de usuários ativos no país. Além disso, 95% das empresas no Brasil utilizam o app para vendas ou atendimento.

O Jota tira proveito dessa familiaridade, transformando o aplicativo em uma ferramenta financeira. Por meio de inteligência artificial, você gerencia pagamentos, organiza contas e automatiza rotinas direto nas conversas, seja por texto, áudio ou foto.

Combinado ao Open Finance, que registra mais de 1 bilhão de interações semanais entre instituições participantes, o Jota oferece uma visão consolidada das suas finanças em uma conta digital acessível pelo WhatsApp.

Vamos conversar com o Jota? Abra sua conta agora e veja como é fácil organizar suas finanças.

Primeiro passo: comece com o Jota em poucos minutos

Abra sua conta gratuita pelo WhatsApp

Criar uma conta no Jota é rápido e sem complicações. Em 2 ou 3 minutos, direto pelo WhatsApp, você tem tudo pronto para começar. Basta enviar uma mensagem ao Jota, que te guia por cada etapa do processo.

Para pessoas físicas, é necessário enviar RG, CPF, passar por validação biométrica e criar uma senha de 6 dígitos para transações. Já para pessoa jurídica, além dos documentos pessoais do responsável, precisa incluir o contrato social da empresa. Diferente dos bancos tradicionais, que exigem formulários demorados e validações longas, aqui você vai do primeiro contato a uma conta ativa em instantes.

Segurança garantida desde o início

Usar serviços financeiros pelo WhatsApp pode gerar dúvidas sobre segurança. O Jota resolve isso com várias camadas de proteção para seus dados e transações.

Cada operação exige sua senha de 6 dígitos, definida na criação da conta. Mesmo que alguém acesse seu celular, não conseguirá movimentar nada sem ela. Os recursos ficam custodiados pela Celcoin, uma instituição regulada pelo Banco Central do Brasil, ou seja, seu dinheiro não está no WhatsApp, mas em um ambiente seguro e supervisionado.

A validação de identidade por biometria facial, fornecida pela Unico, adiciona mais uma barreira de proteção. E, se quiser, você pode desinstalar apps bancários tradicionais do celular e arquivar conversas com o Jota quando não estiver usando, minimizando riscos de fraudes.

Segundo passo: centralize suas finanças com Open Finance e Jota

Conecte todos os seus bancos em um único lugar

O Open Finance é uma inovação importante no sistema financeiro brasileiro. Com o Jota, você aproveita essa tecnologia para gerenciar suas finanças diretamente pelo WhatsApp, usando uma conta digital independente.

É possível transferir valores via Pix de outras contas bancárias para centralizar suas operações. Isso elimina a necessidade de alternar entre vários apps para fazer pagamentos ou movimentações. Todo o processo segue as normas de segurança do Open Finance, garantindo proteção e praticidade em uma única conversa.

Entenda os benefícios do Open Finance na sua rotina

Muitos ainda não conhecem as vantagens do Open Finance, já que 55% dos brasileiros não sabem o que é essa tecnologia. O Jota muda isso, trazendo acesso fácil a quem já usa o WhatsApp. Com mais de 55 milhões de clientes compartilhando dados, a confiança no sistema só cresce.

Para quem gerencia contas pessoais e empresariais, o Jota oferece uma solução prática. Em vez de lidar com vários aplicativos, você controla tudo em uma interface única, separando finanças sem complicar o dia a dia. Comandos simples pelo WhatsApp permitem movimentar suas contas de forma intuitiva.

Terceiro passo: simplifique pagamentos com a automação do Jota

Faça Pix, boletos e pagamentos por imagem com facilidade

O Jota torna pagamentos algo natural, usando comandos simples no WhatsApp. A plataforma aceita Pix, boletos e até pagamentos por imagem, cobrindo as necessidades do dia a dia no Brasil.

Para um Pix, basta digitar algo como “Pix de R$ 150 para João Silva” ou enviar um áudio. O Jota identifica o destinatário, processa a solicitação e finaliza após você confirmar com sua senha. Tudo rápido e direto.

Empreendedores ganham com o pagamento em lote. Em vez de repetir transações, envie uma lista com valores e destinatários, e o Jota cuida de tudo. Isso poupa horas de trabalho manual. Além disso, com pagamento por imagem, você fotografa um boleto ou documento, e a inteligência artificial extrai os dados, evitando erros de digitação.

Economize em taxas e fuja da burocracia bancária

Um dos maiores atrativos do Jota é a ausência de taxas para serviços básicos. Enquanto bancos tradicionais cobram por transferências Pix, aqui você faz tudo de graça.

Veja o exemplo de Renan, lojista com três lojas de descartáveis. Antes, ele gastava R$ 1.000 por mês em taxas de Pix, totalizando R$ 12.000 ao ano. Com o Jota, esse custo caiu a zero. Mais do que dinheiro, ele economiza tempo, fazendo pagamentos pelo WhatsApp enquanto cuida de outras tarefas.

A interação conversacional elimina a complexidade de apps bancários. Você fala com o Jota como se fosse um amigo, mas com a segurança de uma instituição financeira regulada. Quer começar a economizar? Abra sua conta agora.

Quarto passo: organize cobranças e faça seu dinheiro render com o Jota

Automatize cobranças e reduza inadimplência

Cobrar clientes é um desafio para autônomos e pequenos negócios. Esquecer de cobrar ou não acompanhar pagamentos atrapalha o fluxo de caixa. O Jota resolve isso com automação de cobranças.

Você programa lembretes para cobrar clientes em datas específicas. O Jota não só avisa, como gera um QR Code Pix com o valor devido, facilitando o pagamento. Consultoras da Rommanel, em Minas Gerais, adotaram esse recurso e viram a inadimplência diminuir, simplificando todo o processo.

Saldo que rende 100% do CDI, sem complicações

Diferente de bancos que oferecem baixos rendimentos ou cobram IOF, o Jota tem a “Conta Rende Mais”. Seu saldo rende 100% do CDI automaticamente, sem IOF e sem precisar alocar valores manualmente.

Esse rendimento diário é creditado sem esforço da sua parte. Para empreendedores lidando com custos pressionados pela inflação, isso ajuda a proteger o capital de giro. Além disso, a automação por voz facilita agendar tarefas. Raphael, dono de uma loja de suplementos, usa comandos como “lembrar de lançar nota fiscal às 14h” para organizar sua rotina.

Quinto passo: analise suas finanças com extratos práticos no Jota

Extratos personalizados e organização automática

Organizar finanças toma tempo, especialmente ao juntar dados de várias fontes. O Jota simplifica isso com extratos personalizados e categorização inteligente.

Peça extratos com frases naturais, como “extrato dos últimos 30 dias” ou “pagamentos Pix em janeiro”. O sistema organiza tudo na hora, conforme seus critérios. A categorização automática separa receitas e despesas, facilitando análises internas ou relatórios para contadores. Você ainda pode exportar os dados em formatos compatíveis com sistemas de gestão, evitando trabalho manual.

Planeje melhor com dados claros

Ter dados financeiros organizados é essencial para planejar. Muitos micro e pequenos empresários enfrentam dificuldade em criar e seguir um planejamento financeiro consistente. O Jota entrega informações consolidadas para identificar tendências, sazonalidades e oportunidades de melhoria.

Com visão em tempo real do fluxo de caixa, decisões sobre investimentos ou expansões ficam mais seguras. Kimberly, do Kanoa Beach Club, antes lidava com incertezas por processos manuais. Agora, com dados centralizados, ela planeja as operações do negócio com mais precisão.

Compare o Jota com outras soluções de gestão financeira

Quer uma gestão financeira descomplicada? Abra sua conta com o Jota e sinta a diferença.

Dúvidas comuns sobre o Jota e automação financeira

É seguro gerenciar finanças pelo WhatsApp com o Jota?

Sim, o Jota foi construído com várias camadas de segurança. A validação por biometria facial no cadastro e a senha de 6 dígitos para transações protegem sua conta. Os recursos são custodiados pela Celcoin, regulada pelo Banco Central, garantindo que o dinheiro não fique no WhatsApp. Além disso, você pode desinstalar outros apps bancários e arquivar conversas com o Jota, reduzindo riscos de fraudes.

Como o Jota se sustenta oferecendo serviços gratuitos?

O modelo do Jota foca no longo prazo. No futuro, a receita virá de operações de crédito e pagamentos por maquininha, permitindo que Pix, boletos e cobranças por QR Code sejam gratuitos para os usuários.

De que forma a inteligência artificial do Jota ajuda no dia a dia?

A IA do Jota é adaptada para tarefas financeiras. Diferente de chatbots comuns, ela entende textos, áudios e imagens, executando tanto ações imediatas quanto rotinas programadas, de forma personalizada para suas necessidades.

Posso usar o Jota para finanças pessoais e da empresa?

Sim, o Jota atende pessoas físicas e jurídicas. Você gerencia contas separadas para cada perfil na mesma conversa, evitando a mistura de finanças pessoais e empresariais, um problema frequente entre pequenos negócios.

O que fazer se perder o celular ou trocar de número?

Em caso de perda do celular, você acessa a conta por outro dispositivo com validação biométrica e confirmação de dados. Se mudar de número, basta contatar o suporte, fornecer informações de verificação, e a conta será migrada com todo o histórico, sem interrupções.

Automatize suas finanças e ganhe tempo com o Jota

Automatizar finanças pelo WhatsApp com o Jota muda a forma como você lida com dinheiro no Brasil. Em um cenário econômico difícil, cada economia de tempo e custo conta. O Jota traz uma solução prática para superar barreiras comuns na gestão financeira.

Entre os benefícios estão a redução de taxas bancárias, menos tempo gasto em tarefas manuais e rendimento automático do saldo. Histórias como a de Renan, que economizou R$ 12.000 por ano em taxas de Pix, ou Raphael, que organiza pagamentos por voz, mostram o impacto real disso.

A interface conversacional, junto com Open Finance e IA, torna a gestão financeira acessível a todos. O WhatsApp vira um centro de controle financeiro que você já conhece. Para quem enfrenta inflação, juros altos e burocracia, o Jota é um aliado para otimizar processos e focar no crescimento.

O futuro da gestão financeira fala português, entende comandos de voz e está disponível 24 horas no app que você usa todo dia. Abra sua conta gratuita agora e comece a simplificar suas finanças pelo WhatsApp.