Principais lições deste artigo
- Automatizar sua planilha reduz erros manuais, retrabalho e tempo gasto com atualizações, o que diminui custos operacionais e riscos financeiros.
- Centralizar suas contas em um único lugar, via conexão Open Finance, facilita o acompanhamento de saldos, extratos e decisões do dia a dia.
- Automação de pagamentos e lembretes com Pix, boletos e cobranças recorrentes evita atrasos, multas e perda de controle sobre despesas.
- Manter saldo na conta Jota garante rendimento automático de 100% do CDI, sem IOF, enquanto o assistente acompanha e organiza suas rotinas financeiras.
- Começar é simples: abra sua conta gratuita com o Jota pelo WhatsApp em poucos minutos em clique aqui para falar com o Jota e automatize sua planilha de controle financeiro.
Por que automatizar sua planilha de controle financeiro é essencial no Brasil?
A gestão financeira manual está sujeita a erros frequentes, retrabalho e tempo perdido, causando prejuízos financeiros significativos. Quando o controle depende de uma única pessoa, qualquer ausência compromete a operação.
Duplicidade de informações e múltiplas versões de documentos reduzem a produtividade. Sem um sistema integrado, a análise de dados em tempo quase real fica limitada, o que dificulta decisões estratégicas.
A dificuldade em identificar e controlar gastos em processos manuais leva a perdas financeiras e desperdícios. Sem acompanhamento constante, pequenos problemas financeiros crescem sem serem percebidos.
Processos manuais exigem mais pessoas para tarefas repetitivas e aumentam despesas com folha de pagamento. Planilhas e documentos físicos estão sujeitos a erros de digitação e inconsistências que podem gerar prejuízos.
O planejamento financeiro está entre os principais desafios para micro e pequenas empresas no Brasil, com 9 em cada 10 PMEs enfrentando crises financeiras.
A mistura de contas pessoais e empresariais distorce o cálculo de lucros e o pagamento de dívidas. Nesse cenário, automatizar o controle financeiro deixa de ser apenas uma vantagem e passa a ser uma necessidade.
Comece a simplificar suas finanças de forma prática. Abra sua conta e use o Jota para estruturar melhor sua gestão financeira.
Conheça o Jota: seu assistente financeiro para automatizar planilhas via WhatsApp
O Jota organiza a gestão financeira de pessoas físicas e empreendedores no Brasil diretamente pelo WhatsApp. Com inteligência artificial conversacional, oferece uma conta digital gratuita, sem burocracia, com rendimento automático de 100% do CDI, sem IOF.
Características essenciais do Jota:
Conta digital no WhatsApp: gerencie suas finanças por texto, áudio ou imagem, sem precisar acessar vários aplicativos bancários.
Pix gratuito e pagamentos por imagem: envie e receba Pix rapidamente e pague contas apenas com a foto do documento. O Open Finance já atinge um terço dos brasileiros bancarizados, o que reforça o potencial de integração entre contas.
Conexão Open Finance: centralize até 20 bancos para ter visão consolidada de todas as contas, mesmo em um contexto em que 55% dos brasileiros ainda não conhecem bem o Open Finance.
Rendimento automático do saldo: o dinheiro na conta Jota rende 100% do CDI diariamente, sem IOF e sem necessidade de organizar produtos separados.
Automação de lembretes e pagamentos: agende pagamentos recorrentes, lembretes de cobranças e avisos de vencimento direto no WhatsApp. O WhatsApp tem aproximadamente 147 milhões de usuários ativos no Brasil, o que torna o canal acessível para o dia a dia.
O Jota foi desenvolvido para reduzir a complexidade da gestão financeira, automatizar rotinas e criar uma base organizada de dados para decisões melhores.
Para começar a automatizar sua planilha de controle financeiro, abra sua conta no Jota e concentre tudo no WhatsApp.
Passo a passo: como automatizar planilha de controle financeiro no Brasil com o Jota
Passo 1: ative sua conta Jota no WhatsApp
O primeiro passo é criar sua conta Jota em um fluxo totalmente digital pelo WhatsApp.
Como fazer:
- Salve o número do Jota nos contatos e inicie uma conversa no WhatsApp.
- Siga as instruções do assistente Jota para cadastro, envio de documentos, validação de biometria e criação de senha de 6 dígitos, garantindo a segurança dos dados.
- Para empreendedores PJ, envie também o contrato social da empresa.
A conta é ativada e você recebe a mensagem de boas-vindas do assistente. O processo dispensa formulários extensos e visitas presenciais.
Dica: o dinheiro não fica no WhatsApp, e sim em instituições reguladas pelo Banco Central, o que reforça a camada de segurança.
Passo 2: conecte suas contas bancárias via Open Finance para visão unificada
Ao conectar outras contas bancárias via Open Finance, você passa a ver saldos e extratos consolidados em um único chat, o que substitui a atualização manual na planilha.
Como fazer:
- No chat com o Jota, digite ou diga “Conectar Open Finance” ou “Quero ver meu saldo consolidado”.
- Autorize a conexão com seus bancos (Santander, Bradesco, Itaú, Nubank, Stone, Mercado Pago e outros). O fluxo segue as regras do Banco Central.
- Após a autorização, o Jota passa a exibir saldo consolidado e transações das contas conectadas.
Saldos e extratos de vários bancos aparecem direto no WhatsApp, reduzindo a necessidade de abrir múltiplos aplicativos.
Passo 3: envie e receba pagamentos, e automatize rotinas diárias
Com as contas conectadas, você passa a executar pagamentos e registrar entradas usando o Jota, em vez de atualizar manualmente célula por célula na planilha.
Como fazer:
- Para fazer um Pix: envie comandos como “Fazer Pix para [Nome/CPF/CNPJ]”, “Pagar [valor] para [contato]” ou apenas “Pix”. Também é possível mandar áudio ou foto de QR Code.
- Para pagar um boleto: envie a foto do boleto ou o código de barras. O Jota interpreta os dados e pergunta se o pagamento será imediato ou agendado.
- Para agendar pagamentos e lembretes: use comandos como “Agendar pagamento de [conta] para [data]” ou “Lembrar de cobrar [cliente] amanhã”. As tarefas ficam registradas no assistente.
- Pagamentos em lote: para negócios com muitas transações, centralize folhas de pagamento e repasses recorrentes usando lotes de Pix.
Pix são concluídos sem taxas, boletos são pagos ou agendados, e você recebe lembretes de vencimentos e cobranças no WhatsApp.
Passo 4: acompanhe seus gastos com extratos inteligentes do Jota
Com as transações concentradas no Jota, os relatórios substituem grande parte da atualização manual da planilha.
Como fazer:
- Envie comandos como “Extrato”, “Minhas despesas da semana” ou “Quanto paguei para [fornecedor] nos últimos 3 meses”.
- O Jota gera extratos segmentados e você pode encaminhar ao contador ou usá-los como base para ajustar sua planilha.
Relatórios específicos por período, categoria ou contraparte ficam disponíveis em poucos segundos, o que reduz o tempo de conferência manual.
Passo 5: receba rendimento automático e mantenha acompanhamento contínuo
Enquanto você organiza e automatiza o fluxo financeiro, o saldo da conta Jota trabalha a seu favor.
Como fazer:
- Mantenha saldo na conta Jota. O rendimento diário de 100% do CDI acontece automaticamente, sem IOF.
- Continue usando o assistente para pagamentos e lembretes de cobranças. O acompanhamento fica concentrado em um único canal.
Você vê o saldo crescer com o rendimento diário e recebe notificações de eventos importantes, como vencimentos, créditos e movimentações relevantes.
Para empreendedores, vale testar a emissão de QR Codes de Pix para cobranças, o que simplifica recebimentos e registro de entradas.
Jota vs. métodos manuais e bancos tradicionais: principais diferenças
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Funcionalidade |
Jota (via WhatsApp) |
Planilha manual |
App banco tradicional |
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Acesso e interface |
WhatsApp (conversacional por texto, áudio e foto) |
Planilha em computador ou papel |
Aplicativo próprio, muitas vezes com navegação complexa |
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Conexão de contas (Open Finance) |
Sim, consolida mais de 20 bancos |
Não, exige atualização manual |
Geralmente limitado ao próprio banco |
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Automação de pagamentos e lembretes |
Sim, com IA, agendamentos e tarefas registradas |
Não, depende de memória e anotações |
Limitado a contas já cadastradas |
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Custo de transações (Pix) |
Gratuito |
Tempo gasto e risco de erro |
Pode ter taxas, sobretudo para empresas |
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Rendimento do saldo |
100% do CDI automático, sem IOF |
Não há rendimento |
Pode exigir produtos específicos ou “caixinhas” |
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Relatórios sob medida |
Sim, com filtros por período e contraparte |
Dependem de montagem manual |
Em geral, com filtros mais limitados |
Tire suas dúvidas: FAQ sobre automatizar planilha de controle financeiro com o Jota
É seguro automatizar minhas finanças com o Jota via WhatsApp?
O Jota adota camadas de segurança que incluem validação de identidade no cadastro e senha de 6 dígitos para cada transação. Os valores ficam na parceira Celcoin, instituição regulada pelo Banco Central. Ao concentrar operações no Jota, você reduz o número de aplicativos expostos no celular, o que também ajuda a mitigar riscos de fraudes.
Como o Jota consegue ser gratuito mesmo oferecendo tantas funcionalidades?
O modelo de negócios do Jota prevê receita principalmente em operações de crédito e pagamentos via maquininhas. Com isso, funcionalidades essenciais como Pix, pagamento de boletos e cobranças por QR Code podem ser oferecidas sem custo adicional para o usuário final.
Qual a diferença do Jota para outros bancos digitais ou fintechs com IA?
O Jota usa uma interface 100% conversacional no WhatsApp e uma IA voltada especificamente para tarefas financeiras. Em vez de dividir a atenção entre vários aplicativos, o usuário centraliza consultas de saldo, Pix, pagamentos, cobranças, extratos e rendimento em um único chat, com apoio de Open Finance para consolidar diversas contas.
O Jota atende apenas pessoas físicas ou também pequenos empresários?
O Jota foi desenvolvido para pessoas físicas e empreendedores PJ. A mesma interface ajuda tanto no controle de despesas pessoais quanto na gestão de caixa de negócios com uma ou várias unidades, com foco em economia de tempo e organização de dados financeiros.
Como começar a automatizar minha planilha de controle financeiro com o Jota?
Basta salvar o contato do Jota, iniciar a conversa no WhatsApp e seguir o passo a passo de cadastro, que leva poucos minutos. Depois de ativar a conta, conecte seus bancos via Open Finance, comece a usar Pix, pagamentos, cobranças e agendamentos, e deixe que a base de dados gerada substitua grande parte da atualização manual da planilha.
Conclusão: automatize sua planilha e simplifique a gestão financeira com o Jota
Manter o controle financeiro apenas em planilhas manuais se torna cada vez menos eficiente. O Jota oferece uma forma estruturada de automatizar esse controle, integrar contas via Open Finance, registrar pagamentos, organizar cobranças e ainda obter rendimento automático do saldo.
Ao concentrar informações e rotinas financeiras no WhatsApp, você ganha visão consolidada, reduz erros de atualização e libera tempo para focar no que é mais importante para o seu negócio ou para sua vida pessoal.
Abra sua conta gratuita do Jota e dê o próximo passo para automatizar sua planilha de controle financeiro no WhatsApp.
