Gerenciar finanças pode ser um desafio, mas não precisa ser. Conheça o Jota, seu assistente financeiro no WhatsApp, que simplifica cada etapa, desde pagar contas até organizar seu fluxo de caixa. Neste guia, você verá como cuidar de tudo de forma prática e conversacional, direto no app que já faz parte do seu dia a dia.
Por que a gestão financeira é tão complicada?
Os aplicativos de bancos tradicionais muitas vezes dificultam a vida de quem busca agilidade. Menus complicados, várias telas e funcionalidades dispersas tornam até um simples Pix uma tarefa demorada. Para empreendedores que lidam com dezenas de transações diárias, isso vira um obstáculo real, consumindo tempo que poderia ser usado para crescer o negócio.
Pense num dono de padaria que precisa pagar fornecedores, receber de clientes e controlar o caixa, tudo no mesmo dia. Com bancos convencionais, isso exige navegar por apps diferentes, lembrar senhas e perder minutos preciosos que fariam diferença no atendimento.
Taxas e tempo: os custos invisíveis das finanças
Taxas bancárias pesam no bolso de pequenos empreendedores. Quem faz 100 Pix por mês pode gastar até R$ 1.000 só em tarifas de transferência, sem contar os custos de manutenção de conta ou outras operações básicas como DOCs e TEDs.
Além disso, o tempo dedicado a tarefas financeiras manuais também custa caro. Gerenciar finanças de forma ineficiente prejudica o fluxo de caixa e atrasa o crescimento de negócios. Cada momento gasto em apps complexos é um momento a menos focado no que importa.
Falta de automação: um desafio comum para empreendedores
Muitos brasileiros ainda cuidam das finanças manualmente, pagando contas só quando lembram e fazendo cobranças sem um sistema organizado. Sem ferramentas adequadas, oportunidades de melhorar a gestão financeira ficam fora de alcance.
Essa dificuldade cresce ao notar que automatizar pagamentos, controlar recebíveis, reduzir o uso de vários apps e acessar relatórios personalizados estão entre os maiores obstáculos para PJs e PFs.
Conheça o Jota: seu assistente financeiro no WhatsApp
O Jota é uma fintech brasileira que combina banco digital com assistente financeiro, atendendo tanto pessoas físicas quanto jurídicas, tudo 100% pelo WhatsApp. Com inteligência artificial, ele facilita tarefas como pagamentos via Pix, usando apenas mensagens de texto ou áudio, direto no app que você já usa.
Para quem vive no WhatsApp, isso significa gerenciar as finanças do negócio sem precisar abrir outros aplicativos, economizando tempo com automação e transações sem custo.
Como o Jota facilita sua vida financeira?
Veja o que o Jota oferece para simplificar seu dia a dia:
- Conta digital no WhatsApp: faça tudo por mensagem, seja texto, áudio ou imagem. Peça extratos, pague contas ou confira saldo conversando com o Jota, sem baixar nada extra.
- Pix sem custo: envie e receba valores rapidamente pelo WhatsApp, sem taxas, inclusive com opção de pagamentos em lote para maior praticidade.
- Open Finance integrado: conecte várias contas bancárias num só chat, controlando saldos e pagamentos de forma segura, sem sair da conversa.
- Rendimento de 100% do CDI: seu dinheiro cresce diariamente sem IOF, automaticamente, sem precisar transferir para opções específicas.
Quer simplificar suas finanças agora? Abra sua conta gratuita com o Jota e experimente essa facilidade.
Passo a passo: como usar o Jota para organizar suas finanças
1. Crie sua conta e ative o assistente Jota
Comece enviando uma mensagem para o número oficial do Jota no WhatsApp. O cadastro leva de 2 a 3 minutos. Você envia seus documentos, como CPF ou CNPJ, faz validação biométrica e cria uma senha de 6 dígitos. Para empresas, o contrato social também é solicitado, tudo pelo chat.
Em menos de 3 minutos, sua conta está ativa e o assistente de IA pronto para ajudar. Uma dica prática é ter os documentos digitalizados no celular para agilizar o envio. Inicie agora e abra sua conta Jota.
2. Conecte outras contas com Open Finance
Peça ao Jota, por texto ou áudio, para vincular suas contas bancárias. Diga algo como “Jota, conecte minha conta bancária”, e o assistente guia você pelo processo seguro via Open Finance, compatível com vários bancos.
Depois, você terá uma visão unificada de saldos e extratos no WhatsApp, escolhendo de qual conta pagar diretamente no chat. Caso tenha problemas, reinicie a conexão ou peça ajuda ao suporte no mesmo chat.
3. Pague e cobre com mensagens simples
Realize pagamentos e cobranças pelo Jota de forma prática. Envie a foto de um boleto ou digite o código de barras, e o Jota preenche os dados para confirmar o pagamento. Para Pix, grave um áudio como “Jota, pague 150 reais para João via Pix”, e a transação é feita.
Empreendedores podem gerar QR Codes para cobranças dizendo “Jota, crie um QR Code de 50 reais”. O código aparece na hora para uso imediato, e confirmações de pagamento chegam no WhatsApp com detalhes do cliente.
4. Automatize tarefas com lembretes
Programe lembretes para não esquecer nada. Use comandos como “Jota, lembre de pagar a conta de luz dia 25” ou “Agende um Pix de 200 reais todo dia 5”. Para PJs, peça “Jota, lembre de cobrar o cliente na sexta e gere o QR Code”.
Isso reduz atrasos e organiza seu fluxo de caixa, ajudando a evitar multas. Um bom objetivo é zerar boletos pagos fora do prazo no primeiro mês usando essa automação.
5. Controle extratos e analise finanças com facilidade
Solicite informações detalhadas ao Jota, como “Extrato da última semana” ou “Quanto paguei ao fornecedor X este trimestre”. Ele organiza os dados e entrega relatórios claros no chat.
Isso facilita a prestação de contas e economiza tempo. Você pode até integrar sistemas de gestão empresarial ou configurar relatórios automáticos para seu contador.
Como o Jota se compara a outras opções?
|
Característica |
Jota |
Bancos digitais tradicionais |
Fintechs de pagamento |
|
Interface |
100% WhatsApp (texto, áudio, imagem) |
Aplicativo próprio |
Aplicativo próprio ou web |
|
Gratuidade (Pix, boletos) |
Sim |
Depende (muitas vezes com taxas) |
Depende (muitas vezes com taxas) |
|
Rendimento do saldo |
100% CDI sem IOF (automático) |
Variável (com IOF e caixinhas) |
Variável (com IOF e caixinhas) |
|
Integração Open Finance |
Centraliza contas no WhatsApp |
Visualização limitada |
Foco em análise de crédito |
O maior diferencial do Jota é a experiência. Enquanto outros exigem novos apps e aprendizado, ele funciona no WhatsApp, uma plataforma que a maioria já conhece e usa daily.
Histórias reais: como o Jota mudou negócios
Renan: economizou R$ 1.000 em taxas
Renan, dono de três lojas de descartáveis, gastava R$ 1.000 por mês só em taxas de Pix. Com o Jota, zerou esses custos e passou a gerenciar tudo sozinho. Ele diz: “Fechei quase todos os bancos, uso só o Jota para a maioria das operações.”
Duda: organização em um só lugar
Duda, que gerencia lojas de celular, tinha dificuldade em usar várias plataformas. Agora, com o Jota, mantém as finanças organizadas no WhatsApp. “Deixei de usar várias ferramentas. Recebimentos e operações estão centralizados”, conta.
Rommanel: menos inadimplência
A divisão mineira da Rommanel adotou o Jota para consultoras gerenciarem boletos. O resultado foi uma queda significativa na inadimplência, com um processo de cobrança bem mais simples.
Raphael Santos: agilidade no balcão
Raphael, dono de uma loja de suplementos, exibe o QR Code do Jota no balcão e recebe confirmações de pagamento no WhatsApp, com nome e valor. Ele também usa comandos de voz para tarefas. “O Jota é indispensável”, afirma.
Kimberly: gestão centralizada no Kanoa Beach Club
Kimberly gerencia pagamentos e transferências com o Jota, organizando tudo num só lugar. Antes, processos manuais consumiam horas. “Está funcionando muito bem, e o fluxo na conta só aumenta. Tem sido ótimo”, relata.
Segurança com o Jota: por que confiar?
É normal se preocupar com finanças no WhatsApp, mas o Jota garante proteção em vários níveis:
- Validação de identidade: cadastro com biometria e verificação de documentos.
- Senha por operação: cada transação exige confirmação com senha de 6 dígitos.
- Parcerias reguladas: seu dinheiro é gerido por instituições autorizadas pelo Banco Central.
- Menor exposição: arquive conversas e evite múltiplos apps bancários no celular.
O futuro das finanças no Brasil com o Jota
O Jota lidera o uso de finanças conversacionais no país, oferecendo uma forma intuitiva de gerenciar dinheiro pelo WhatsApp. Ele derruba barreiras tecnológicas, trazendo serviços bancários acessíveis para qualquer pessoa, direto na palma da mão.
Dúvidas comuns sobre o Jota
O Jota é seguro para finanças no WhatsApp?
Sim, o Jota segue as normas do Banco Central do Brasil. Cada operação exige senha de 6 dígitos, e o cadastro inclui validação rigorosa de identidade. Você também pode arquivar conversas e reduzir apps bancários no celular, diminuindo riscos.
Por que o Jota não cobra pelas funções básicas?
As funcionalidades principais são gratuitas porque o Jota planeja ganhar com serviços como crédito e maquininhas no futuro. Isso permite oferecer Pix, boletos e transferências sem custo direto para você.
Meu dinheiro rende no Jota? Qual o retorno?
Sim, seu saldo rende 100% do CDI todos os dias, sem IOF, automaticamente. Diferente de outros bancos, não é preciso transferir para caixinhas ou cofrinhos para ter esse rendimento.
O Jota tem inteligência artificial de verdade?
Sim, o Jota usa IA conversacional para entender comandos por texto, áudio e imagem. Ele executa tarefas como análise de extratos, agendamento de pagamentos e lembretes personalizados.
O Jota serve para pessoa física e jurídica?
Sim, ele atende ambos. Para PFs, ajuda no controle financeiro pessoal e automação de contas. Para PJs, oferece extras como QR Codes para cobrança e gestão de fluxo de caixa.
Simplifique suas finanças com o Jota hoje
Gerenciar dinheiro não precisa ser complicado ou caro. O Jota traz praticidade para PJs e PFs, com tudo funcionando no WhatsApp, um app que você já domina.
Chega de perder tempo com burocracia bancária. De Pix gratuito a automação de tarefas, o Jota facilita sua vida financeira. Abra sua conta gratuita agora e comece a organizar suas finanças com inteligência.
