Gerenciar dinheiro em vários bancos pode ser um desafio para pessoas físicas e empreendedores. Este guia mostra, de forma prática, como usar o Open Finance para integrar contas de diferentes instituições no Jota e simplificar sua rotina financeira.
Saiba como conectar seus bancos, visualizar saldos consolidados e realizar pagamentos diretamente pelo WhatsApp, economizando tempo e mantendo o controle.
Por que integrar contas bancárias: o problema da fragmentação financeira
Gerenciar finanças em múltiplos bancos consome tempo e energia de milhões de brasileiros. Alternar entre aplicativos com interfaces, senhas e funções diferentes dificulta ter uma visão clara do dinheiro disponível, tanto para pessoas físicas quanto para pequenos negócios.
Muitos ainda enfrentam barreiras com plataformas que não se comunicam entre si. Cerca de 8 milhões de brasileiros usam bancos ou fintechs fora do ecossistema Open Finance, o que limita a possibilidade de unificar todas as contas em um só lugar.
Para quem tem contas PJ, a situação é ainda mais complicada. Pequenos negócios lidam com processos confusos de autorização e falta de participantes no sistema, aumentando a dificuldade de gerenciar finanças empresariais e pessoais separadamente.
Além disso, a desinformação agrava o problema. Mais da metade dos brasileiros não conhece ou não entende o Open Finance, permanecendo presos a métodos manuais e demorados.
Sem integração, tarefas simples, como verificar saldos ou conciliar extratos, tornam-se repetitivas e desgastantes. Uma solução que una todas as contas oferece vantagens claras: visão geral do dinheiro, automação de tarefas e decisões mais assertivas.
Descubra o Jota: gerencie finanças pelo WhatsApp com facilidade
O Jota é uma fintech brasileira que funciona como assistente financeiro e banco digital, ajudando pessoas físicas e empreendedores a organizar suas finanças por meio de um chat no WhatsApp. Com tecnologia de inteligência artificial, ele conecta diferentes bancos via Open Finance, centralizando tudo em uma única conversa.
O grande diferencial do Jota está na praticidade. Você visualiza saldos, faz pagamentos e gerencia contas de vários bancos sem precisar alternar entre aplicativos. Tudo acontece de forma segura, direto no WhatsApp, com comandos simples.
Principais recursos do Jota para unificar suas contas
Confira o que o Jota oferece para simplificar sua gestão financeira:
- Conexão com bancos como Santander, Bradesco, Itaú e Nubank, entre cerca de 20 instituições, via Open Finance, em uma única interface no WhatsApp.
- Visão completa de saldos e extratos de todas as contas conectadas, sem a necessidade de abrir vários aplicativos.
- Pagamentos e transferências, como Pix e boletos, feitos diretamente por texto, áudio ou foto, com execução rápida.
- Serviços essenciais gratuitos, incluindo Pix e pagamento de boletos, ajudando a reduzir custos com taxas bancárias.
- Rendimento de 100% do CDI na conta Jota, sem IOF ou necessidade de alocar dinheiro em opções específicas.
Quer simplificar sua vida financeira? Abra sua conta gratuita no Jota e experimente essa facilidade.
Guia prático: integre suas contas no Jota com Open Finance
Passo 1: entenda o Open Finance e o controle de dados
O Open Finance permite que você decida como compartilhar seus dados bancários entre instituições, de forma segura e regulada pelo Banco Central. No Brasil, mais de 62 milhões de consentimentos ativos mostram a confiança nessa tecnologia, com apenas quatro anos de implementação.
Seu consentimento cria uma conexão protegida entre o Jota e seus bancos, garantindo que você controle quais informações são compartilhadas. Tudo é criptografado e pode ser cancelado quando desejar. A interoperabilidade e a regulação clara no Brasil reforçam a segurança na integração de contas.
Embora autorizações possam parecer complexas, o Jota facilita cada etapa com orientações direto no chat. Você mantém o controle total sobre seus dados.
Passo 2: cadastre-se no Jota e conecte o primeiro banco
Começar com o Jota é rápido, levando apenas 2 a 3 minutos pelo WhatsApp. Não há necessidade de baixar aplicativos extras ou enfrentar interfaces complicadas.
Envie uma mensagem para o Jota e o assistente guiará seu cadastro de forma conversacional, pedindo informações básicas. O processo inclui:
- Envio de documentos como RG e CPF.
- Validação por biometria para segurança.
- Criação de uma senha de 6 dígitos.
- Para empresas, envio do contrato social.
Depois do cadastro, o Jota ajuda a conectar seu primeiro banco via Open Finance, com instruções específicas para cada instituição. Caso enfrente dificuldades, o suporte está disponível no próprio chat para resolver qualquer questão.
Passo 3: adicione todas as suas contas para uma visão geral
Com o primeiro banco conectado, você pode adicionar outras contas para ter um panorama completo. O Jota suporta instituições como Santander, Bradesco, Itaú e Nubank, facilitando a gestão de contas pessoais e empresariais.
Para cada novo banco, o processo é simples:
- Solicite a conexão por texto ou voz no WhatsApp.
- Confirme o consentimento no aplicativo do banco.
- Aguarde a sincronização dos dados.
- Veja o saldo unificado no chat.
Se algum banco ainda não estiver no Open Finance, o Jota oferece alternativas para manter suas operações o mais integradas possível.
Passo 4: acompanhe saldos e extratos no WhatsApp
Com todas as contas conectadas, o Jota se torna seu painel financeiro no WhatsApp. O saldo total de todos os bancos aparece automaticamente, eliminando a necessidade de verificar cada aplicativo separadamente.
Você pode pedir relatórios detalhados com comandos naturais, como:
- “Quanto gastei com fornecedores este mês?”
- “Mostre meus Pix recebidos na última semana.”
- “Resumo de pagamentos para a empresa XYZ.”
O Jota organiza as informações de forma clara, algo útil especialmente para empreendedores que precisam de dados para análises ou contabilidade. Assim, você tem uma visão financeira completa e acessível a qualquer momento.
Passo 5: faça pagamentos e transações de qualquer conta
Um dos maiores benefícios do Jota é realizar transações escolhendo a conta de origem. Você pode:
- Enviar Pix usando a conta com mais saldo.
- Pagar boletos pela conta que preferir.
- Transferir dinheiro entre suas próprias contas.
- Programar pagamentos em lote.
Os comandos aceitam texto, áudio ou foto. Basta dizer algo como “Envie R$ 500 pelo Pix para João usando minha conta Nubank” ou fotografar um boleto para pagar. Além disso, é possível agendar pagamentos recorrentes e receber lembretes automáticos para vencimentos ou cobranças.
Está pronto para gerenciar tudo isso de forma integrada? Abra sua conta no Jota e comece agora mesmo.
Jota versus métodos tradicionais: veja as diferenças
Para mostrar as vantagens do Jota, comparamos a solução com formas tradicionais de gestão financeira:
|
Funcionalidade |
Jota (via WhatsApp) |
Apps bancários tradicionais |
Outras fintechs |
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Centralização de contas |
Unificação simples com escolha de conta. Mais de 1 bilhão de comunicações semanais via Open Finance comprovam a eficiência. |
Complexo, exige vários aplicativos. |
Limitado, depende de compatibilidade. |
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Interface de uso |
WhatsApp, intuitivo e familiar. Cerca de 147 milhões de usuários no Brasil já conhecem a plataforma. |
Apps próprios, com curvas de aprendizado. |
Apps próprios, interfaces variadas. |
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Automação de tarefas |
Inclui lembretes e agendamentos por IA. |
Quase inexistente. |
Muito limitada. |
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Gratuidade |
Serviços básicos sem custo, como Pix. |
Taxas frequentes em operações. |
Taxas em vários serviços. |
O Jota combina a familiaridade do WhatsApp com a tecnologia do Open Finance, superando limitações de bancos tradicionais e outras fintechs. Cerca de 95% das empresas no Brasil usam WhatsApp, tornando a adoção do Jota prática e imediata.
Simplifique suas finanças: integre tudo com o Jota
A fragmentação financeira não precisa complicar mais sua vida. Com o Open Finance e a tecnologia conversacional do Jota, você centraliza a gestão do seu dinheiro em um único lugar, de forma prática e segura.
Veja os principais benefícios de usar o Jota:
- Economia de tempo ao evitar múltiplos aplicativos.
- Automação de pagamentos e lembretes por IA.
- Visão unificada de saldos em tempo real.
- Redução de custos com operações gratuitas.
- Rendimento de 100% do CDI, sem IOF.
Não deixe a gestão dispersa atrapalhar sua rotina. A tecnologia está ao seu alcance, e o Jota facilita cada passo. Abra sua conta agora e descubra como o Open Finance pode mudar sua relação com o dinheiro.
Dúvidas frequentes sobre o Jota e Open Finance
O Open Finance é seguro para conectar minhas contas?
Sim, o Open Finance segue normas rígidas do Banco Central, com criptografia avançada. O Jota usa validação biométrica e senhas para transações, sem armazenar dinheiro no WhatsApp. Seus recursos ficam protegidos em bancos regulados, como a Celcoin, nossa parceira. Você controla os dados compartilhados e pode revogar permissões quando quiser.
Preciso manter os aplicativos dos bancos instalados?
Não na maioria dos casos. Após integrar as contas no Jota via Open Finance, você gerencia tudo pelo WhatsApp. Os apps dos bancos são necessários apenas na autorização inicial ou para funções específicas fora do Open Finance. Isso reduz a dependência de várias plataformas.
Como o Jota é diferente de outros bancos digitais?
O Jota funciona 100% pelo WhatsApp, com IA para automação de tarefas e serviços gratuitos. Diferente de outros bancos digitais com aplicativos próprios, ele usa uma plataforma já conhecida. Também oferece rendimento de 100% do CDI sem IOF, sem complicações de alocação.
Posso usar o Jota para minha empresa?
Sim, o Jota atende pessoas físicas e jurídicas, com funções voltadas para negócios, como cobranças automáticas, Pix em lote e extratos detalhados. Com 95% das empresas brasileiras no WhatsApp, a ferramenta se adapta facilmente à sua rotina, gerenciando contas PF e PJ no mesmo chat.
E se eu tiver problemas ou dúvidas na integração?
O Jota oferece suporte 24/7 pelo WhatsApp, com IA para respostas rápidas e equipe humana para questões complexas. Como tudo acontece na plataforma que você já usa, soluções para problemas técnicos ou dúvidas são diretas e ágeis, garantindo uma boa experiência.
